[Bewertung] Wie kann mit einem Familienversicherungs-Trust ein jährliches Ruhestandseinkommen von 30 USD und eine Vermögensvererbungsplanung erzielt werden? (auf)

Während wir in dieser Phase Wohlstand schaffen, müssen wir eine Garantie für das Ruhestandseinkommen für die Zukunft bieten und in Zukunft mehrere passive Einkommenskanäle bereitstellen. Dies ist ein wichtiger Teil unserer stabilen Einkommenspyramide für Familienvermögen.

Zertifizierter Versicherungsberater, Finanz- und Versicherungskolumnist des "Global High Net Worth Project" HEATHER, Geteilt überVerwenden Sie die beiden Finanzinstrumente "Versicherung" und "Vertrauen", um Familien beim Aufbau zu helfenZusätzliches RuhestandseinkommenUnd ReichtumserbeFall.Amerikanischer LebensversicherungsführerDie Bewertung dieses Falls gliedert sich in zwei Teile (oben) und (unten). Alle Rechte vorbehalten. Das Nachdrucken ohne Genehmigung ist strengstens untersagt.

Fall Einführung

Herr Lee, 45 Jahre alt, ist eine vierköpfige Familie mit zwei minderjährigen Kindern unter den Knien. Herr Lee ist eine erfolgreiche neue Generation von Unternehmern im Prozess der "Globalisierung". Nach Jahren intensiver Kultivierung umfasst sein Geschäft Nordamerika, Europa, Südamerika und das Vereinigte Königreich.

Was der Versicherungsnehmer will

Nach mehr als zehn Jahren harter Arbeit ist sich Herr Lee sehr bewusst, dass die gegenwärtigen Schwierigkeiten bei der Durchführung von Wechselkursen, Politik, öffentlicher Gesundheit, rechtlichen und anderen Risiken ausreichen, um für viele Jahre harter Arbeit zu brennen.Basierend auf den konservativen Erfahrungen, die er im gegenwärtigen Umfeld geteilt hat, beträgt die Lebensdauer eines Unternehmens mit hohem Gewinn nach Erreichen der Laufzeit normalerweise nur 5 bis 10 Jahre, und dann kann es bergab gehen.

Herr Lee hofft, die goldene Periode von 5 bis 10 Jahren gut nutzen zu können, und während er hart arbeitet, wird er 20 Jahre später das Ruhestandseinkommen der Familie und den Erbschaftsplan für Kinder planen.Wenn sich die Marktbedingungen in Zukunft verschlechtern, hat die Familie von Herrn Lee auch ein passives Einkommen und Sicherheit und kann sich ruhig zurückziehen.

Warum sollten Sie sich für "Family Insurance Trust" entscheiden?

Family Insurance Trust, auch bekannt alsLebensversicherung Life TrustIst eine Finanzdienstleistung, die "Versicherung" und "Vertrauen" kombiniert und häufig im professionellen Bereich der Vermögensbildung und -vererbung eingesetzt wird.

(Literatur-Empfehlungen:Eine Minute, um zu verstehen, was das lebendige Vertrauen der Vereinigten Staaten ist?Die Kosten und die Funktion eines lebenslangen Vertrauens )

In Anbetracht der Tatsache, dass Herr Lee zu diesem Zeitpunkt hauptsächlich in Asien lebt und seine Familienmitglieder unterschiedliche Nationalitäten haben, obwohl Herr Lee eine klare Absicht hat, in Zukunft auszuwandern, kann das endgültige Einwanderungsziel derzeit nicht bestimmt werden.

Um eine Reihe möglicher Zukunft zu vermeidenVermögens- und ErbschaftsrisikoIn Kombination mit den tatsächlichen Bedürfnissen und dem Altersstatus von Herrn Lee ist die Verwendung von "Family Insurance Trust" eine günstigere Wahl für Herrn Lee.

Ein weiterer Grund für die Wahl des "Family Insurance Trust",Es ist seine "Bequemlichkeit".Herr Lee ist nicht nur in der Lage, den Eigentümer flexibel zu wechseln, sondern hat auch die volle Kontrolle.Es bietet auch eine bequemere Erfahrung in Bezug auf die rechtliche und konforme Verarbeitung relevanter Dokumente.

Nachdem wir den Besitz des "Family Insurance Trust" geklärt hatten, halfen wir Herrn Lee auch beim Aufbau eines "Family Insurance Trust".Vermögensaufbau"Als Kernforderung des Ziels bestätigte Herr Lee auch30 USD / Jahr zusätzliche Vorsorge für das RuhestandseinkommenWir werden mit dem nächsten Schritt fortfahren:

Vergleichen und wählen Sie Asset-Management-Strategien

Als unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler besteht der größte institutionelle Vorteil darin, dass er nicht auf einen Produktlieferanten beschränkt ist, und der größte berufliche Vorteil ist die Professionalität eines unabhängigen Teams.

Wir werden Herrn Lee dabei helfen, in die Hülle der "Versicherungsgesellschaft" einzudringen und die Stärken und Schwächen sowie die historische Leistung des dahinter stehenden Asset-Management-Strategieteams direkt zu analysieren und zu vergleichen.Und je nach den Bedürfnissen des Versicherten wird es dem Versicherten zum Vergleich und zur Auswahl vorgelegt.

* Anmerkung des Herausgebers: Für vermögende und sehr vermögende Gruppen geht es nie um „keine Wahl“, sondern um zu viele Entscheidungen. Am Ende: „Welcher Plan ist für mich am besten?“ Und „Der am besten geeignet für meinen sozialen Status “,„ Am besten im Einklang mit meiner Werteorientierung “diese drei Auswahlstufen.

Ich habe drei "Vermögensverwaltungs" -Finanz- und Versicherungsunternehmen ausgewählt, die in der Branche einen guten Ruf haben, und verschiedene Vermögensverwaltungsstrategien bewertet und die folgende Übersichtstabelle erstellt.

Wie Sie auf dem Bild unten sehen können, Mr. LeeZahlen Sie jedes Jahr 17 US-Dollar einPremium nach Mr. Lees Wünschen,10 JahreAnzahlung.Die von Lees Familienvertrauenspolitik zugesicherte Summe ist nur dazu bestimmt5 Mio. USDIst nicht hoch.Warum ist es notwendig, das Design "niedrige Versicherungssumme und hohe Prämie" durchzuführen?Ich werde in der letzten Zusammenfassung erklären.

(Vergleich der Anwendung von 3 verschiedenen Vermögensverwaltungsstrategien für Versicherungspolicen)

Bewertung der Asset Management-Strategie

PIMCO (Pacific Investment Management Company) und Merrill Lynch (Merrill Lynch) sind beide weltbekannte Top-Privatvermögensverwaltungsinstitute.Über bestimmte Policenkonten können wir auch ihre erstklassigen Vermögensverwaltungsdienste zu geringen Kosten nutzen.

Bei der Bewertung der Vermögensverwaltungsstrategie des Policenkontos sind die von PIMCO und Merrill Lynch bereitgestellten Vermögensverwaltungsstrategien ähnlichEs wird eine dynamische Gleichgewichtskombination aus Aktien, Barmitteln und Anleihen gebildet und ein Volatilitätskontrollsatz bereitgestellt.

Das Merkmal dieser Art von Strategie ist, dass der Aktienmarkt heftigen Schwankungen ausgesetzt ist - wie in jüngster ZeitUS-Aktien verschmelzenDie Strategie mit Volatilitätskontrolle passt den Anteil der Vermögenswerte an Aktien / S & P500-Index, Barmitteln und Anleihen automatisch gemäß den festgelegten Regeln an.Reduzieren Sie das Verhältnis von Aktien / S & P500-Indexkomponenten und erhöhen Sie das Verhältnis von Barmitteln und Anleihen, Um den Zweck der dynamischen Risikokontrolle zu erreichen.

(Die Zusammensetzung der Bestandteile des S & P500-Index wird jeden Monat durch Abstimmung aktualisiert.)

Gemeinsam verwaltet vom 9-köpfigen Indexausschuss (die meisten Mitglieder werden vertraulich behandelt)S & P500 Index, Repräsentiert die Schaufel des US-Marktes und ist auch ein wichtiger Bestandteil vieler anderer Asset-Management-Strategien.Die Indexstrategie besteht aus reinen Aktien, und die Zusammensetzung ist in der obigen Abbildung dargestellt.Obwohl die Strategie keine Volatilitätskontrolle hat, im Gegensatz dazuPotenzial für höhere Renditen.Der amerikanische Lebensversicherungsleitfaden © ️BranchendatenberichtEs wurde darauf hingewiesen, dass „in den Indexversicherungspolicen der Anteil der Versicherungspolicen, die sich für die S & P500-Strategie entscheiden, 75% erreicht“.

Wie jede Asset-Management-StrategieEs wurden keine negativen Renditen festgestelltZu diesem Zeitpunkt wird auf der Ebene der Versicherungsunternehmen das Barwertkapitalkonto der Versicherungspolice durch "zugrunde liegende" Mittel geschützt.IndexversicherungKernwettbewerbsfähigkeit.

Die neuesten Daten, die ich dem American Life Insurance Guide Network © provided zur Verfügung gestellt habe, zeigen, dass ab dem 2020. April 4Neue Kronenpneumonie-EpidemieUnter dem Einfluss von S & P500 hat S & PXNUMX bereitsFiel um -13.65% (YTD), Die quantitative Vermögensverwaltungsstrategie von PIMCORückgang um -2.29% (YTD per 04/08/2019)Während die Vermögensverwaltungsstrategie von Merrill Lynch beibehalten wurde + 3.93% (YTD) positive Rendite.

Durch den Vergleich der Leistung verschiedener Vermögensverwaltungsstrategien von Treuhandkonten für Familienversicherungen mit Herrn Lee und einer detaillierteren Analyse historischer Daten können wir Herrn Lee schließlich helfen, den Entwurfsplan weiter abzuschließen und die Verteilung der Leistungen aufzuzeigen.

Wohlfahrtsverteilung

Wie Sie an den fettgedruckten Zahlen in der obigen Abbildung sehen können, wird vorausgesagt, dass nach 60 JahrenZiehen Sie jedes Jahr 30 US-Dollar abAls zusätzliches Ruhestandseinkommen der Familie.Nach 20 aufeinanderfolgenden Jahren beträgt der kumulierte BetragErhalten Sie 600 Millionen US-Dollar.

Nach 20 aufeinanderfolgenden Jahren zusätzlichen Ruhestandseinkommens für die Familie von Herrn Lee wird die Versicherungspolice des Family Insurance Trust automatisch weitergeführt.Während der Operation, wenn der ältere Herr Lee passiertJeder UnfalltodOder brauchen "Langzeitpflege”Und andere professionelle medizinische Pflegedienste * oder diagnostiziert werdenUnheilbare KrankheitSpäter wird die Versicherungspolice enorme Leistungszahlungen leisten.

Wie aus dem obigen Formular hervorgeht, hinterließ Herr Lee im Alter von 90 Jahren eine Barzahlung zwischen 400 und 600 Millionen für seine Kinder und seine Familie.

然而,Sind diese Werte erreichbar?Was bedeuten diese Werte?Was sind die Missverständnisse?BitteKlicken Sie hier, um die Spalte des American Life Insurance Guide Network © ️ aufzurufen:Wie kann man mit einer Familienversicherungsstiftung ein jährliches Ruhestandseinkommen von 30 USD und eine Vermögensvererbungsplanung erzielen? (die zweite Hälfte

Haftungsausschluss:
* Der Inhalt dieses Artikels besteht darin, der Öffentlichkeit eine bestehende Marktstrategie zum Zweck des Lernens und der Bildung zu erläutern.Die verwendeten Grafiken, Werte und Annahmen sind nicht garantiert und können jederzeit geändert werden.Die tatsächlichen Ergebnisse können günstiger oder ungünstiger sein als die im Text beschriebene Situation.
* Dieser Artikel stellt weder die Anlageberatung des American Life Insurance Guide und des Autors sowie die Unterstützung für damit verbundene strategische Pläne dar, noch stellt er den American Life Insurance Guide und die Garantie des Autors für die nachfolgenden steuerlichen Konsequenzen dar.
* Der Inhalt dieses Artikels ist nicht als Steuer- oder Rechtsberatung gedacht.Bitte konsultieren Sie Ihren Anwalt oder Buchhalter, bevor Sie Maßnahmen in Bezug auf die in diesem Artikel enthaltenen Informationen ergreifen.
* Zusätzliche Klauseln für die Pflegeentschädigung hängen von verschiedenen Versicherungsunternehmen, dem Land oder der Region, in der sich der Versicherte befindet, oder verschiedenen Staaten in den Vereinigten Staaten ab. Die spezifischen Entschädigungsbedingungen unterliegen den angegebenen Dokumenten der Versicherungsgesellschaft und der Versicherungsbüro.