Какая в 2020 году наиболее эффективная индексная стратегия и страховая компания IUL? ｜Что такое индексная стратегия «контроля волатильности»?Как это нам помогает?

(Нажмите и удерживайте QR-код и следуйте общедоступной учетной записи WeChat «American Life Insurance Guide»)

从Вспышка нового коронавируса10 2020 погибших в Соединенных Штатах, демонстрации в Соединенных Штатах, вызванные смертью Джорджа Флойда, а также благословение года выборов - американское общество испытало непрерывные потрясения в первой половине XNUMX года. И шок, который также приносит большая неопределенность будущих тенденций рынка.

к концу маяAllianz Альянс Северная АмерикаОпубликованный опрос¹дисплейПятьдесят четыре процента опрошенных американцев явно выразили обеспокоенность тем, что «фондовый рынок никогда не достигал дна».

И более чем72% считают, что они начинают переосмысливать, как защитить свои будущие пенсионные фонды от волатильности фондового рынка..

Перед лицом рыночной перспективы большой неопределенности в будущем,Спрос на гарантию и обеспечение капитала резко вырос,55% респондентов заявили, что готовы отказаться от потенциальной выгоды в обмен на защиту от убытков.

Следовательно, он может гарантировать основную сумму и выполнять функцию «контроля за колебаниями рынка».Политика IULВ этот период в поле нашего зрения вошли экспоненциальные стратегии.

Что такое индексная стратегия «Контроль за волатильностью рынка» для политики?

РаноПолитика IULАккаунты можно отслеживать только чистоРыночный индекс S&P500Существует не так много методов расчета и комбинированных стратегий накопления денежной стоимости.

В условиях жесткой рыночной конкуренции страховые компании развили два основных направления.Одно из направлений заключается в том, что страховые компании, инвестиционные банки и другие учреждения по управлению активами сотрудничают, чтобы ввести больше рыночных индексов, основанных на правилах или количественных стратегиях.Такие индексы обычноДинамически сбалансированный портфель, состоящий из индексов ценных бумаг, денежных средств и облигаций, обеспечивающий уровень контроля волатильности рынка..Этот тип индекса называется по-английски: Volatility-Controlled Index.

Теоретически стратегия индекса, контролируемого волатильностью, характеризуетсяштатный предохранитель США中,Индекс S&P 500Он может сразу упасть, но индексная стратегия с «контролем за колебаниями» автоматически скорректирует структуру капитала в нашем политическом счете.Перераспределить пропорции в индексе ценных бумаг, денежных средств и облигаций,Для достижения динамического контроля над рисками, снижения волатильности и сохранения цели дохода.

Если норма доходности индекса отрицательна, страховая компания также защитит средства, размещенные на счете индексной стратегии, чтобы основная сумма не была потеряна.

(>>>Рекомендуемое чтение:Каковы 4 наиболее распространенные индексные стратегии в индексном страховании и пенсионных аннуитетах США?)

Изменчивость–Обзор стратегии контролируемого индекса

Теоретическая идея прекрасна, но неужели реальность будет очень тонкой?Как на самом деле работают эти индексные стратегии с «контролем волатильности»? Какова была доходность в первой половине 2020 года?Американское руководство по страхованию жизни ©️ Выбрано в дополнение к регулярномуСтратегия индекса S&P500вне,такжеПроверено страховыми компаниями, предлагающими стратегии индекса «Контроль волатильности рынка».

Благодаря постоянному отслеживанию и мониторингу с партнерскими учреждениями,Руководство по страхованию жизни в США©️ Команда обзора представила эти индексные стратегии, реальные данные о доходности за первую половину 2020 года, которая была крайне волатильной.Путем сравнения реальных показателей рынка ниже мы покажем, какая индексная стратегия страховой компании стала крупнейшим победителем на рынке «американских горок» в первой половине 2020 года.

#Эталон: индекс S&P500

Продемонстрировать стратегии функционального индекса «Контроль волатильности» различных компаний, вРынок сильно колеблется, и реальность полна большой неопределенности.В соответствии с фактической производительностью и конкретными различиями мы решили использоватьСтратегия индекса S&P500, рыночные данные с 1 января по 1 июня этого года, в качестве эталонной контрольной группы.

Отрезать2020 июня 6 г., годовой сравнительный доход S&P 2 с начала года: -4.64%

№ 6. Pacific Investment Management Global Optima Index Strategy

Эта глобальная индексная стратегия от Pacific Investment Management Corporation (PIMCO) предлагает варианты индексации полисов страховой компании AIG.Стратегия индекса представляет собой комбинацию глобального рынка акций и внутреннего рынка ценных бумаг США с фиксированной доходностью.

По состоянию на 2020 июня 6 г. годовая доходность индексной стратегии с начала года: -9.21%

№ 5. Стратегия BNP Paribas Momentum Multi Asset 5 Index

В страховании индекса защиты, запущенном страховой компанией Ameritas Merida в 2020 году, предусмотрена стратегия индекса рынка BNP Paribas.Стратегия индекса обеспечивает динамическую балансировку активов на ежедневной основе, включая базовые активы: акции/ценные бумаги развитых и развивающихся рынков, недвижимость и золото.

По состоянию на 2020 июня 6 г. годовая доходность индексной стратегии с начала года: -8.70%.

№ 4. Стратегия JP Morgan ETF Efficiente 5 Index

Страховая компания СиметраИндексная политика JP Morgan объединилась с индексной стратегией JP Morgan на выбор.Стратегия индекса обеспечивает «контроль волатильности» за счет динамической корректировки 12 ETF и денежных средств.Индекс выполняет перебалансировку активов счета в единицах «месяцев».

По состоянию на 2020 июня 6 г. годовая доходность индексной стратегии с начала года: -2.11%

№ 3. Pacific Investment Management Tactical Balanced ER Index Strategy

Тихоокеанская корпорация по управлению инвестициями (PIMCO)Альянс Северная АмерикакомпанияAllianzЕго учетная запись политики индексирования предоставляет этот вариант стратегии.Стратегия использует количественные расчеты для динамического баланса акций и облигаций.
По состоянию на 2020 июня 6 г. годовая доходность индексной стратегии с начала года составила:-0.12%

№ 2. Bloomberg Financial US Dynamic Balance II Стратегия индекса ER

Bloomberg Finance LP Bloomberg FinanceАльянс Северная АмерикакомпанияAllianzЕго учетная запись политики индексирования предоставляет этот вариант стратегии.Стратегия состоит из двух других индексных стратегий Bloomberg Financial и динамически корректируется «ежедневно» в соответствии с колебаниями рынка.

По состоянию на 2020 июня 6 г. годовая доходность индексной стратегии с начала года составила:0.91%

№ 1. Стратегия стратегического сбалансированного индекса Merrill Lynch ML

AIGСтраховая компания АмерикиСтратегия индекса функции Merrill Lynch «Контроль волатильности» доступна в индексированной учетной записи полиса .Стратегия индекса обеспечивает динамическую балансировку и управление рисками по трем целевым активам: S&P 500, индексу 10-летних казначейских фьючерсов Merrill Lynch и наличным деньгам.

По состоянию на 2020 июня 6 года годовая доходность индексной стратегии с начала года составляет:+ 5.82%

Конечный результат: рынок индексных стратегий возвращается с первого взгляда

(*使用06/02/2020-06/03/2020公开指数市场数据。指数名称和保险公司名称是各公司的注册商标，在本文和图例中仅用于识别和教育分析的目的。)

Как видно из приведенной выше диаграммы распределения возвратов, в первой половине 2020 г.AIGДве стратегии индексирования, представленные в политике индексирования, учитывают две крайности.

С одной стороны, счет стратегии индекса ML Strategic Balanced в условиях сильной волатильности рынка по-прежнему поддерживает+5.82% положительной доходности,Стал чемпионом по производительности в первом полугодии.

另一方面,AIGИндексная стратегия Pimco Global Optima индексной политики имеет падение на -9.21%.Поэтому, если у нас есть средства на счете этой индексной стратегии, в соответствии с принципом работы индексного страхования, средства на счете автоматически начнут 0%Гарантированный доходЭта функция защиты средств позволяет избежать наших потерь.

в качестве базового контроляИндекс S&P,хотяупал на 4% в апреле, но с началом «полного возобновления работы» годовая норма доходности корректируется до-4.64%.

(Обратите внимание, что результаты этого обзора действительны только до июня 2020 года. Содержание этого обзора предназначено только для иллюстрации того, как работает индексное страхование США, и его обоснования.)

из-заИндекс S&PПредставляя основы экономики США, большинство индексов, участвующих в оценке, последовали их примеру с разной степенью снижения.Интересно, что среди целей портфеляИндексные стратегии, включающие глобальные рынки или развивающиеся рынки, упал больше, чем S&P.Цель инвестиционного портфелядоминирует экономика СШАИндексная стратегия «контроля волатильности» обычно меньше, чем у индекса S&P.

Краткое содержание статьи

От стандартной учетной записи индексной стратегии S&P500 до учетной записи индексной стратегии, которая обеспечивает «контроль колебаний», стратегия управления учетными записями индексной политики продолжает развиваться в профессиональном направлении диверсификации, инструментария и прозрачности.

«Стратегический счет индекса S&P 75 выбирают 500% индексированных держателей полисов».отчет ЛИМРА

Для страхователей,Хорошо, что у нас больше возможностей,Реагировать на различные рыночные и социальные условия.Недостатком является то, что может быть слишком много вариантов.Требования к специализации соответствующих подсекторов постоянно совершенствуются.

Поэтому выбирайте профессиональный тип управления активамистраховой консультантТолько сотрудничая и регулярно гибко настраивая индексные стратегии в соответствии с различными рыночными условиями и периодами, мы можем обеспечить стабильную прибыль по нашим страховым счетам в долгосрочной перспективе.В разгар хаотической и сложной рыночной неопределенности он продолжает приносить нам душевное спокойствие.

Американское руководство по страхованию жизни также будет продолжать служить учреждениям GA и IMO, которые поддерживают развитие сообщества, продолжать отслеживать изменения в норме доходности различных индексных стратегий в различных социальных средах и предоставлять держателям полисов, говорящим на китайском языке, самые передовые Американская страховая информация. (Конец полного текста)

(>>> Оценка | Страховка «Чужой дом» «зарабатывает 20%» в год, а почему у меня меньше 10%?Демистификация преимуществ политики под влиянием Cap ) 

Обновление 20210405:
>>>Эксклюзивное интервью со страхователями ｜ «Я думал, что десятичная точка (доходность) была неправильной», индексный страховой счет за 2021 год, норма прибыли установила новый рекорд
>>>Popular Science Posts | Каковы 4 наиболее распространенные индексные стратегии в индексном страховании и пенсионных аннуитетах в Соединенных Штатах?

Обновление 20220214:

>>>Обзор | Рейтинг IUL Index Accounts и страховых компаний с лучшей доходностью в 2022 году

понять больше?Свяжитесь с консультантом по общественному страхованию

附录
01. «Пенсионные планы американцев, хотя опасения по поводу сохраняющихся рыночных рисков остаются», 05 мая 28 г., Североамериканская компания по страхованию жизни Allianz, https://bit.ly/2020Xv2WGO.