Pada tahun 2020, yang manakah merupakan syarikat insurans dan strategi indeks IUL yang berprestasi terbaik? ｜Apakah strategi indeks "kawalan turun naik"?Bagaimanakah ia membantu kita?

(Tekan lama kod QR dan ikuti akaun awam WeChat "Panduan Insurans Hayat Amerika")

从Wabak koronavirus baharu10 angka kematian di Amerika Syarikat, kepada demonstrasi di seluruh Amerika Syarikat yang dicetuskan oleh kematian George Floyd, tetapi juga berkat tahun pilihan raya-masyarakat Amerika mengalami kejutan berterusan pada separuh pertama 2020 Dan kejutan, yang juga membawa ketidakpastian yang besar terhadap arah aliran pasaran masa depan.

menjelang akhir bulan MeiALLIANZ Allianz Amerika UtaraTinjauan yang diterbitkan¹paparan,Lima puluh empat peratus rakyat Amerika yang ditinjau jelas menyatakan kebimbangan bahawa "pasaran saham tidak pernah benar-benar mencapai titik terendah."

dan lebih daripada72% percaya mereka mula memikirkan semula cara melindungi dana persaraan masa depan mereka daripada pasaran saham yang tidak menentu.

Dalam menghadapi prospek pasaran ketidaktentuan yang besar pada masa hadapan,Permintaan untuk jaminan modal dan keselamatan telah meningkat dengan mendadak,55% daripada responden berkata mereka akan bersedia untuk melepaskan beberapa potensi keuntungan sebagai pertukaran untuk perlindungan daripada kerugian.

Oleh itu, ia mempunyai keupayaan untuk menjamin prinsipal dan menyediakan fungsi "kawalan turun naik pasaran".dasar IULStrategi eksponen, pada tempoh ini, memasuki bidang penglihatan kami.

Apakah strategi indeks "Kawalan Volatiliti Pasaran" untuk sesuatu dasar?

Awaldasar IULAkaun hanya boleh dijejaki semata-mataIndeks Pasaran S&P500Tidak banyak kaedah pengiraan dan strategi gabungan untuk pengumpulan nilai tunai.

Di bawah persaingan pasaran yang sengit, syarikat insurans telah membangunkan dua hala tuju utama.Salah satu hala tuju ialah syarikat insurans dan bank pelaburan serta institusi pengurusan aset lain telah bekerjasama untuk memperkenalkan lebih banyak indeks pasaran berdasarkan peraturan atau strategi kuantitatif.Indeks sedemikian biasanyaPortfolio seimbang dinamik yang terdiri daripada indeks sekuriti, tunai dan bon, dan menyediakan kadar kawalan turun naik pasaran.Indeks jenis ini dipanggil dalam bahasa Inggeris: Volatility-Controlled Index.

Secara teori, strategi Indeks Terkawal Volatiliti dicirikan olehfius saham ASdi,Indeks S&P 500Ia mungkin menjunam serta-merta, tetapi strategi indeks dengan "kawalan turun naik" akan melaraskan campuran modal secara automatik dalam akaun dasar kami,mengagihkan semula peratusan pada indeks sekuriti, tunai dan bon,Untuk mencapai kawalan risiko dinamik, mengurangkan turun naik, dan mengekalkan tujuan pendapatan.

Jika kadar pulangan indeks negatif, syarikat insurans juga akan melindungi dana yang diletakkan dalam akaun strategi indeks, supaya prinsipal tidak hilang.

(>>>Bacaan yang disyorkan:Apakah 4 strategi indeks yang paling biasa dalam insurans indeks A.S. dan anuiti persaraan?)

Volatiliti-Kajian Strategi Indeks Terkawal

Idea teori memang cantik, tetapi adakah realitinya akan menjadi sangat kurus?Bagaimanakah strategi indeks dengan "kawalan turun naik" ini sebenarnya berprestasi? Bagaimanakah prestasi pulangan pada separuh pertama 2020?Panduan Insurans Hayat Amerika ©️ Dipilih sebagai tambahan kepada tawaran tetapStrategi Indeks S&P500di luar,jugaDisemak oleh syarikat insurans yang menawarkan strategi indeks "Kawalan Volatiliti Pasaran".

Melalui penjejakan dan pemantauan berterusan dengan institusi rakan kongsi,Panduan Insurans Hayat A.S©️Pasukan penyemak membawa strategi indeks ini, data pulangan sebenar untuk separuh pertama 2020, yang merupakan separuh pertama yang tidak menentu.Melalui perbandingan prestasi pasaran sebenar di bawah, kami akan mendedahkan strategi indeks syarikat insurans mana yang telah menjadi pemenang terbesar dalam pasaran "roller coaster" pada separuh pertama 2020.

#Tanda Aras: Indeks S&P500

Untuk menunjukkan strategi indeks fungsi "Kawalan Kemeruapan" syarikat yang berbeza, dalamPasaran turun naik dengan ganas dan realitinya penuh dengan ketidakpastian yang besarDi bawah prestasi sebenar dan perbezaan khusus, kami memilih untuk menggunakanStrategi Indeks S&P500, data pasaran dari 1 Januari hingga 1 Jun tahun ini, sebagai kumpulan kawalan penanda aras.

Potong2020 Jun 6, Pulangan Perbandingan YTD Tahunan S&P 2: -4.64%

#6. Strategi Indeks Optima Global Pengurusan Pelaburan Pasifik

Strategi indeks global daripada Pacific Investment Management Corporation (PIMCO) ini menawarkan pilihan untuk mengindeks akaun polisi di bawah Syarikat Insurans AIG.Strategi indeks ialah gabungan pasaran ekuiti global dan pasaran pendapatan tetap domestik A.S..

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD strategi indeks: -9.21%

#5. Strategi Indeks BNP Paribas Momentum Pelbagai Aset 5

Dalam insurans indeks perlindungan yang dilancarkan oleh Syarikat Insurans Ameritas Merida pada 2020, strategi indeks pasaran BNP Paribas disediakan.Strategi indeks membolehkan pengimbangan aset dinamik pada asas "hari", dengan aset asas termasuk: saham/sekuriti pasaran maju dan sedang pesat membangun, hartanah dan emas.

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD strategi indeks: -8.70%.

#4. Strategi Indeks JP Morgan ETF Efficiente 5

Syarikat Insurans SymetraDasar indeks JP Morgan telah menyertai strategi indeks JP Morgan untuk dipilih.Strategi indeks mencapai "kawalan turun naik" dengan melaraskan 12 ETF dan tunai secara dinamik.Indeks melaksanakan pengimbangan semula aset akaun dalam unit "bulan".

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD strategi indeks: -2.11%

#3. Strategi Indeks ER Seimbang Taktikal Pengurusan Pelaburan Pasifik

Pacific Investment Management Corporation (PIMCO) ialahAllianz Amerika UtarasyarikatALLIANZAkaun dasar indeksnya menyediakan pilihan strategi ini.Strategi ini menggunakan pengiraan kuantitatif untuk mengimbangi stok dan bon secara dinamik.
Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD strategi indeks ialah:-0.12%

#2. Strategi Indeks ER Baki Dinamik AS II Kewangan Bloomberg

Bloomberg Finance LP Bloomberg Finance ialahAllianz Amerika UtarasyarikatALLIANZAkaun dasar indeksnya menyediakan pilihan strategi ini.Strategi ini terdiri daripada dua strategi indeks lain di bawah Bloomberg Financial, dan diselaraskan secara dinamik "setiap hari" mengikut turun naik pasaran.

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD bagi strategi indeks ialah:0.91%

#1. Strategi Indeks Seimbang Strategik Merrill Lynch ML

AIGSyarikat Insurans AmerikaStrategi indeks fungsi "Kawalan Volatiliti" Merrill Lynch tersedia dalam akaun dasar diindeks .Strategi indeks melaksanakan pengimbangan dinamik dan pengurusan risiko merentas tiga asas aset, S&P 500, Indeks Niaga Hadapan Perbendaharaan Merrill Lynch 10 Tahun dan tunai.

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan strategi indeks YTD ialah:+ 5.82%

Keputusan akhir: Pasaran strategi indeks pulangan sepintas lalu

(*使用06/02/2020-06/03/2020公开指数市场数据。指数名称和保险公司名称是各公司的注册商标，在本文和图例中仅用于识别和教育分析的目的。)

Seperti yang dapat dilihat daripada carta pengedaran pulangan di atas, pada separuh pertama 2020,AIGKedua-dua strategi indeks yang disediakan dalam dasar indeks merangkumi kedua-dua ekstrem tersebut.

Di satu pihak, akaun strategi indeks Seimbang Strategik ML, di bawah turun naik pasaran yang teruk, masih mengekalkan+5.82% hasil positif,Menjadi juara persembahan separuh masa pertama.

selain itu,AIGStrategi indeks Pimco Global Optima bagi polisi indeks mempunyai penurunan sebanyak -9.21%.Oleh itu, jika kita mempunyai dana dalam akaun strategi indeks ini, mengikut prinsip operasi insurans indeks, dana dalam akaun akan secara automatik bermula 0%Pendapatan terjaminFungsi perlindungan dana ini mengelakkan kerugian kami.

sebagai kawalan asasIndeks S&P, walaupunmengalami penurunan 4% pada bulan April, tetapi dengan permulaan "penyambungan semula kerja sepenuhnya", kadar pulangan tahunan diselaraskan kepada-4.64%.

(Perhatikan bahawa keputusan semakan ini hanya sah sehingga Jun 2020. Kandungan semakan ini hanya bertujuan untuk menggambarkan cara insurans indeks AS berfungsi dan rasionalnya.)

disebabkan olehIndeks S&PMewakili asas-asas ekonomi A.S., kebanyakan indeks yang mengambil bahagian dalam penilaian itu mengikutinya dengan tahap penurunan yang berbeza-beza.Menariknya, antara sasaran portfolio,Strategi indeks yang melibatkan pasaran global, atau pasaran baru muncul, jatuh lebih banyak daripada S&P.Sasaran portfolio pelaburandikuasai oleh ekonomi ASStrategi indeks "kawalan turun naik" indeks biasanya kurang daripada indeks S&P.

Ringkasan artikel

Daripada akaun strategi indeks S&P500 standard kepada akaun strategi indeks yang menyediakan "kawalan turun naik", strategi pengurusan akaun dasar indeks terus berkembang ke arah profesional kepelbagaian, instrumentasi dan ketelusan.

"Akaun Strategi Indeks S&P 75 dipilih oleh 500% pemegang polisi yang diindeks." ——laporan LIMRA

Bagi pemegang polisi,Perkara yang baik ialah kita mempunyai lebih banyak pilihan,Bertindak balas kepada pasaran dan persekitaran sosial yang berbeza.Kelemahannya ialah mungkin terdapat terlalu banyak pilihan.Keperluan pengkhususan subsektor masing-masing telah ditambah baik secara berterusan.

Oleh itu, pilih jenis pengurusan aset profesionalperunding insuransHanya dengan bekerjasama dan secara kerap mengkonfigurasi strategi indeks mengikut persekitaran dan tempoh pasaran yang berbeza, kami boleh membawa pulangan yang stabil kepada akaun dasar kami dari perspektif jangka panjang.Di tengah-tengah ketidaktentuan pasaran yang huru-hara dan kompleks, ia terus membawa kita ketenangan fikiran.

Panduan Insurans Hayat Amerika juga akan terus memberi perkhidmatan kepada institusi GA dan IMO yang menyokong pembangunan komuniti, terus memantau perubahan dalam kadar pulangan strategi indeks yang berbeza dalam persekitaran sosial yang berbeza, dan menyediakan pemegang polisi berbahasa Cina yang paling canggih. Maklumat insurans Amerika. (Tamat teks penuh)

(>>> Penilaian | Insurans "rumah orang lain" "mendapat 20%" setahun, tetapi mengapa saya hanya mempunyai kurang daripada 10%?Menyahmisti faedah polisi di bawah pengaruh Cap ) 

Kemas kini 20210405:
>>>Temu bual eksklusif dengan pemegang polisi｜"Saya fikir titik perpuluhan (kadar pulangan) salah", bil insurans indeks 2021, kadar pulangan mencatat rekod baharu
>>>Siaran Sains Popular | Apakah 4 strategi indeks yang paling biasa dalam insurans indeks dan anuiti persaraan di Amerika Syarikat?

Kemas kini 20220214:

>>>Semakan | Kedudukan Akaun Indeks IUL dan Syarikat Insurans dengan Pulangan Terbaik pada 2022

lebih faham?Berhubung dengan penasihat insurans komuniti

lampiran
01. “Rancangan Persaraan Rakyat Amerika Walaupun Kebimbangan Terhadap Risiko Pasaran Yang Berterusan Kekal”, 05/28/2020, Syarikat Insurans Hayat Allianz Amerika Utara, https://bit.ly/2Xv9WGO