カウンターアタック2020、最もパフォーマンスの高いIULインデックス戦略および保険会社はどれですか？ ／「ボラティリティコントロール」指数戦略とは？それはどのように私たちを助けることができますか？

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从新型コロナウイルスアウトブレイクジョージ・フロイドの死によって引き起こされた全米でのデモ、そして選挙年の祝福に至るまで、全米で10万人の死者が出た-アメリカ社会は2020年前半に絶え間ない混乱を経験した。そして衝撃、これはまた、市場の将来の傾向に大きな不確実性をもたらします。

5月末までにアリアンツ アリアンツ保険北米投稿された調査¹表示、インタビューを受けたアメリカ人の54％は、「株式市場は実際には底を打っていない」という懸念を明確に表明しました。

そしてそれ以上72％の人が、不安定な株式市場から将来の退職基金を保護する方法を再考し始めたと考えています。。

将来の大きな不確実性の市場見通しに直面して、資本の保証と保護に対する需要が急増しています、回答者の55％は、損失からの保護と引き換えに、潜在的な利益をあきらめる用意があると述べました。

したがって、元本の底を保証し、「市場変動制御」の機能を提供する能力を持っていますIULポリシーこの時期、インデックス戦略が私たちの視野に入りました。

保険証券の「市場ボラティリティコントロール」インデックス戦略とは何ですか？

早いIULポリシーアカウントは純粋に追跡することしかできませんS＆P500市場指数現金価値の蓄積のための計算方法や組み合わせ戦略は多くありません。

激しい市場競争の中で、保険会社はXNUMXつの主要な方向性を開発しました。方向性のXNUMXつは、保険会社と投資銀行およびその他の資産運用機関が協力して、ルールまたは定量的戦略に基づいてより多くの市場指数を導入することです。このタイプのインデックスは通常証券インデックス、現金、債券は動的バランスポートフォリオを構成し、市場のボラティリティコントロール率を提供します。このタイプのインデックスは、英語ではボラティリティ制御インデックスと呼ばれます。

理論的には、ボラティリティ制御インデックス戦略の特徴は、株式市場が激しく変動する場合、米国株は融合中、S＆P500インデックスすぐに急落する可能性がありますが、「ボラティリティコントロール」を使用したインデックス戦略により、ポリシーアカウントのファンドポートフォリオが自動的に調整されます。証券インデックス、現金、債券の比率を再配分し、動的なリスク管理を実現するには、ショックの振幅を減らし、利益の目的を維持します。

インデックスの収益率がマイナスの場合、保険会社は、元本を損失から保護するために、インデックス戦略口座に配置された資金も引き受けます。

（>>>推奨読書：アメリカのインデックス保険と退職年金で最も一般的な4つのインデックス戦略は何ですか？）

ボラティリティ（変動性）–制御されたインデックス戦略の評価

理論的な考え方は非常に優れていますが、現実は非常に細いのでしょうか。「ボラティリティコントロール」機能を備えたこれらのインデックス戦略の実際のパフォーマンスはどのくらいですか？ 2020年上半期の収益率はどのように推移しましたか？定期的な提供に加えて選択されたアメリカの生命保険ガイド©️S＆P500インデックス戦略外側、また「市場ボラティリティコントロール」インデックス戦略を提供する保険会社が評価されます。

パートナー機関との継続的な追跡と監視を通じて、アメリカの生命保険ガイド©️評価チームは、これらのインデックス戦略と、激しく変動する2020年上半期の実際の収益率データを提供しました。以下の実際の市場パフォーマンスの比較を通じて、2020年上半期に「ジェットコースター」市場で最大の勝者となった保険会社のインデックス戦略を明らかにします。

＃ベンチマーク：S＆P500インデックス

さまざまな企業の「ボラティリティコントロール」機能インデックス戦略を示すために、市場は激しく変動し、現実の環境は大きな不確実性に満ちています実際のパフォーマンスと特定の違いの下で、私たちは使用することを選択しますS＆P500インデックス戦略、ベンチマークコントロールグループとして、今年1月1日から6月3日までの市場データ。

を中断する2020年6月2日、S＆P500インデックスの年間YTD管理収益率は次のとおりです。 -4.64％

＃6。パシフィックインベストメントマネジメントグローバルオプティマインデックス戦略

パシフィックインベストメントマネジメントカンパニー（PIMCO）のこのグローバルインデックス戦略は、AIGインシュアランスカンパニーのインデックスポリシーアカウントにオプションを提供します。インデックス戦略は、世界の証券市場と米国の債券市場を組み合わせたものです。

2020年6月2日の時点で、インデックス戦略の年初来の年間収益率は次のとおりです。 -9.21％

＃5。BNPパリバモメンタムマルチアセット5インデックス戦略

2020年にAmeritasMerida Insurance Companyが開始した保護指数保険では、BNPパリバの市場指数戦略が提供されています。インデックス戦略は、「日」ベースで動的な資産バランスを実行できます。原資産には、先進国および新興市場の株式/証券、不動産、金が含まれます。

2020年6月2日の時点で、インデックス戦略の年初来の年間収益率は次のとおりです。 -8.70％。

＃4。JPモルガンETF効率5インデックス戦略

Symetra Insurance CompanyJPモルガンのインデックス戦略がJPモルガンのインデックスポリシーに追加され、選択されます。インデックス戦略は、12のETFと現金を動的に調整することにより、「ボラティリティコントロール」の目的を達成します。インデックスは、アカウント資産をリバランスするための単位として「月」を使用します。

2020年6月2日の時点で、インデックス戦略の年初来の年間収益率は次のとおりです。 -2.11％

＃3。太平洋投資管理戦術的バランスの取れたERインデックス戦略

パシフィックインベストメントマネジメントカンパニー（PIMCO）はアリアンツ保険北米会社アリアンツそのインデックス保険証券口座は、この戦略オプションを提供します。この戦略では、定量的な計算を使用して、株式と債券のバランスを動的に調整します。
2020年6月2日の時点で、インデックス戦略の年初来の年間リターン率は：-0.12％

＃2。ブルームバーグファイナンシャルの米国ダイナミックバランスIIERインデックス戦略

ブルームバーグファイナンスLPブルームバーグファイナンスはアリアンツ保険北米会社アリアンツそのインデックス保険証券口座は、この戦略オプションを提供します。この戦略は、ブルームバーグファイナンシャルの下で、市場の変動に応じて「毎日」動的に調整される他のXNUMXつのインデックス戦略で構成されています。

2020年6月2日の時点で、インデックス戦略の年初来の年間リターン率は次のとおりです。視聴者の３８%が

＃1。メリルリンチML戦略的バランスインデックス戦略

AIGはAIU保険会社インデックス保険証券口座では、メリルリンチの「ボラティリティコントロール」機能インデックス戦略が選択のために提供されています。インデックス戦略は、S＆P 500インデックス、メリルリンチ10年国債先物インデックス、および現金のXNUMXつの資産ターゲット間で動的なバランスとリスク管理を実行します。

2020年6月3日の時点で、インデックス戦略の年初来の年間リターン率は次のとおりです。+ 5.82％

最終結果：インデックス戦略の市場収益率の概要

(*使用06/02/2020-06/03/2020公开指数市场数据。指数名称和保险公司名称是各公司的注册商标，在本文和图例中仅用于识别和教育分析的目的。)

上記の収益率の分布図からわかるように、2020年上半期にはAIGはインデックス保険契約で提供されるXNUMXつのインデックス戦略は、それぞれXNUMXつの極端な状況を説明しています。

一方では、ML Strategic Balanced index戦略アカウントがあります。これは、激しい市場の混乱の下で依然として維持されています。+ 5.82％の正の収益率、今年の前半にパフォーマンスチャンピオンになりました。

另一方面、AIGはインデックスポリシーのピムコグローバルオプティマインデックス戦略は-9.21％下落した.したがって、インデックス保険の運用原理に従って、このインデックス戦略口座に資金を入金すると、口座の資金は自動的に0％アクティブになります収益保証この資金保証機能が損失を回避します。

ベンチマーク対照群としてS＆Pインデックス、しかし4月に20％の低下を経験しました、しかし、「完全な仕事の再開」の開始に伴い、通年の収益率はに調整されました-4.64％。

（評価結果は2020年6月までのみ適用されます。評価内容は、米国のインデックス保険の運用と基本原則を説明するためにのみ使用されます。）

のためS＆Pインデックス米国経済のファンダメンタルズを代表して、評価に参加しているほとんどの指数はさまざまな程度で低下しています。さらに興味深いのは、ポートフォリオの主題では、グローバル市場または新興市場を含むインデックス戦略、下落はS＆P指数を上回りました。そしてポートフォリオの主題米国経済に支配されている「ボラティリティコントロール」インデックス戦略、低下は一般的にS＆Pインデックスよりも小さいです。

記事の概要

標準のS＆P500インデックス戦略アカウントから「ボラティリティコントロール」インデックス戦略アカウントまで、インデックスポリシーアカウントの管理戦略は、分散、計測、透明性の専門的な方向に継続的に発展しています。

「インデックス保険契約者の75％が選択したS＆P500インデックス戦略アカウント。」-LIMRAレポート

保険契約者の場合、メリットは選択肢が増えることですが、さまざまな市場や社会環境に対処します。デメリットは選択肢が多すぎることです。それぞれのサブフィールドの専門化要件は増加し続けています。

したがって、専門的な資産管理タイプを選択してください保険コンサルタントさまざまな市場環境や期間に応じて定期的に連携し、インデックス戦略を柔軟に配分することで、長期的な観点から、当社のポリシー アカウントに安定したリターンをもたらすことができます。混沌とした複雑な市場の不確実性の中で、それは私たちに心の平和をもたらし続けています。

American Life Insurance Guide は、コミュニティ開発をサポートする GA および IMO 組織にも引き続きサービスを提供し、さまざまな社会環境下でのさまざまなインデックス戦略の収益率の変化を監視し続け、中国語を話す保険契約者に最先端の情報を提供します。米国の保険情報をエッジします。 （全文終わり）

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附录
01.「継続的な市場リスクに対する不安が残る中のアメリカ人の退職計画」、05年28月2020日、北米のAllianz Life Insurance Company、https：//bit.ly/2Xv9WGO