تم النشر بواسطة 
(اضغط مطولاً على رمز الاستجابة السريعة واتبع حساب WeChat الرسمي الخاص بـ "Guide to American Life Insurance")
从تفشي فيروس كورونا المستجدبلغ عدد القتلى 10 ألف شخص عبر الولايات المتحدة ، إلى التظاهرات في جميع أنحاء الولايات المتحدة التي أثارها وفاة جورج فلويد ، وبركات العام الانتخابي - شهد المجتمع الأمريكي اضطرابات مستمرة في النصف الأول من عام 2020. وصدمة. ، مما يؤدي أيضًا إلى عدم اليقين الكبير في الاتجاه المستقبلي للسوق.
بحلول نهاية مايوأليانز Allianz Insurance أمريكا الشماليةتم نشر الاستبيان1عرض،أعرب 54٪ من الأمريكيين الذين شملهم الاستطلاع بوضوح عن قلقهم من أن "سوق الأسهم لم يصل إلى أدنى مستوياته بالفعل".
وأكثر منيعتقد 72٪ من الناس أنهم بدأوا في إعادة التفكير في كيفية حماية صناديق التقاعد المستقبلية من سوق الأوراق المالية المتقلبة.
في مواجهة احتمالات السوق من عدم اليقين الكبير في المستقبل ،ارتفع الطلب على ضمان رأس المال وحمايته بشكل حاد،قال 55٪ من المستطلعين أنهم على استعداد للتخلي عن بعض المكاسب المحتملة مقابل الحماية من الخسائر.
لذلك ، لديها القدرة على ضمان قاع رأس المال وتوفير وظيفة "التحكم في تقلبات السوق"سياسة IULدخلت استراتيجية الفهرس ، في هذا الوقت ، مجال رؤيتنا.
ما هي استراتيجية مؤشر "التحكم في تقلب السوق" لبوليصة التأمين؟
مبكراسياسة IULلا يمكن تتبع الحساب إلا بشكل بحتمؤشر السوق S & P500لا توجد العديد من طرق الحساب واستراتيجيات الجمع لتراكم القيمة النقدية.
في المنافسة الشرسة في السوق ، طورت شركات التأمين اتجاهين رئيسيين.يتمثل أحد الاتجاهات في أن شركات التأمين وبنوك الاستثمار ومؤسسات إدارة الأصول الأخرى تتعاون لتقديم المزيد من مؤشرات السوق بناءً على القواعد أو الاستراتيجيات الكمية.هذا النوع من الفهرس هو عادةيشكل مؤشر الأوراق المالية والنقدية والسندات محفظة توازن ديناميكية ، وتوفر معدل تحكم في تقلبات السوق.يسمى هذا النوع من الفهرس باللغة الإنجليزية مؤشر التحكم في التقلب.
من الناحية النظرية ، فإن خاصية إستراتيجية مؤشر التحكم في التقلب هي أنه عندما يخضع سوق الأوراق المالية لتقلبات شديدة ،فتيل الأسهم الأمريكية中،مؤشر S & P500قد تنخفض على الفور ، لكن استراتيجية المؤشر مع "التحكم في التقلبات" ستعمل تلقائيًا على تعديل محفظة الصندوق في حساب سياستنا.إعادة توزيع نسبة مؤشرات الأوراق المالية والنقد والسندات ،لتحقيق تحكم ديناميكي في المخاطر ، وتقليل اتساع الصدمات ، والحفاظ على الغرض من المكاسب.
إذا كان معدل عائد المؤشر سالبًا ، فستقوم شركة التأمين أيضًا بضمان الأموال الموضوعة في حساب إستراتيجية المؤشر لحماية رأس المال من الخسارة.
(>>> القراءة الموصى بها:ما هي الاستراتيجيات الأربع الأكثر شيوعًا للمؤشر في المعاشات التقاعدية والتأمين بالمؤشر الأمريكي؟)
تطاير-تقييم إستراتيجية المؤشر الخاضع للرقابة
الفكرة النظرية جميلة جدًا ، لكن هل سيكون الواقع ضعيفًا جدًا؟ما هو الأداء الفعلي لاستراتيجيات المؤشر هذه مع وظائف "التحكم في التقلبات"؟ كيف كان أداء معدل العائد في النصف الأول من عام 2020؟تم تحديد دليل التأمين على الحياة الأمريكي © بالإضافة إلى توفيره بشكل منتظمإستراتيجية مؤشر S & P500في الخارج،أيضاتقييم شركات التأمين التي تقدم استراتيجيات مؤشر "للتحكم في تقلبات السوق".
من خلال التتبع والرصد المستمر مع الوكالات الشريكة ،دليل التأمين على الحياة الأمريكي© ️ قام فريق التقييم بإحضار استراتيجيات المؤشر هذه ، بيانات معدل العائد الفعلي للنصف الأول من عام 2020 ، والتي تتسم بالتقلب الشديد.من خلال مقارنة أداء السوق الفعلية التالية ، سنكشف عن استراتيجية مؤشر شركة التأمين التي أصبحت الفائز الأكبر في سوق "قطار الملاهي" في النصف الأول من عام 2020.
#Benchmark: مؤشر S & P500
من أجل إظهار استراتيجيات مؤشر "التحكم في التقلب" الوظيفي لشركات مختلفة ،يتقلب السوق بعنف ، والبيئة الحقيقية مليئة بالشكوك الهائلةفي ظل الأداء الفعلي والاختلافات المحددة ، نختار الاستخدامإستراتيجية مؤشر S & P500، بيانات السوق من 1 يناير إلى 1 يونيو من هذا العام ، كمجموعة رقابة مرجعية.
قطعفي 2020 حزيران (يونيو) 6 ، كان معدل مقارنة العائد السنوي لمؤشر S&P 2 منذ بداية العام وحتى تاريخه: -4.64٪
اعتبارًا من 2020 حزيران (يونيو) 6 ، كان معدل العائد السنوي لاستراتيجية المؤشر حتى تاريخه هو:
بسببمؤشر S&Pتمثل أساسيات الاقتصاد الأمريكي ، وقد انخفضت معظم المؤشرات المشاركة في التقييم بدرجات متفاوتة.الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو أنه في موضوع المحفظة ،إستراتيجيات المؤشر التي تشمل الأسواق العالمية أو الأسواق الناشئة، تجاوز الانخفاض مؤشر S&P.وموضوع المحفظةيهيمن عليها الاقتصاد الأمريكيانخفضت استراتيجية مؤشر "التحكم في التقلبات" في الصين بشكل عام أقل من مؤشر S&P.
ملخص المقال
من حساب إستراتيجية مؤشر S & P500 القياسي إلى حساب إستراتيجية مؤشر "التحكم في التقلبات" ، تتطور إستراتيجية إدارة حساب سياسة المؤشر باستمرار في الاتجاه المهني للتنويع والأدوات والشفافية.
"تم اختيار حساب إستراتيجية مؤشر S & P75 من قبل 500٪ من حملة بوالص المؤشر." ——تقرير ليمرا
لحاملي وثائق التأمين ،الميزة هي أن لدينا المزيد من الخيارات ،التعامل مع الأسواق والبيئات الاجتماعية المختلفة.الجانب السلبي هو أنه قد يكون هناك الكثير من الخيارات.استمرت متطلبات التخصص في المجالات الفرعية الخاصة بكل منها في الزيادة.
لذلك ، اختر نوع إدارة الأصول المهنيةمستشار تأمينيمكن أن يؤدي التعاون والتكوين المرن لاستراتيجيات المؤشر وفقًا لبيئات السوق المختلفة والفترات المنتظمة إلى تحقيق عوائد مستقرة لحسابات سياستنا من منظور طويل الأجل.في ظل حالة عدم اليقين الفوضوية والمعقدة في السوق ، تستمر في إعطائنا راحة البال.
سيستمر دليل التأمين على الحياة الأمريكي أيضًا في خدمة منظمات GA و IMO التي تدعم تنمية المجتمع ، وتستمر في مراقبة التغييرات في معدل عائد استراتيجيات المؤشر المختلفة في البيئات الاجتماعية المختلفة ، وتزويد حاملي وثائق التأمين الناطقين باللغة الصينية بأحدث التقنيات. معلومات التأمين الأمريكية. (نهاية النص الكامل)
تحديث 20210405:
>>>مقابلة مع حاملي الوثائق ｜ "اعتقدت أن النقطة العشرية (معدل العائد) كانت خاطئة" ، نشر التأمين على مؤشر 2021 الفاتورة ، وسجل العائد رقماً قياسياً جديداً
>>>منشورات العلوم الشعبية | ما هي استراتيجيات المؤشر الأربعة الأكثر شيوعًا في مؤشر التأمين والتقاعد السنوي في الولايات المتحدة؟
تحديث 20220214:
>>>مراجعة | ترتيب حسابات مؤشر IUL وشركات التأمين ذات العوائد الأفضل في عام 2022
أفهم أكثر؟اتصل بمستشار تأمين مجتمعي
附录
01. "خطط تقاعد الأمريكيين مع استمرار القلق بشأن استمرار مخاطر السوق" ، 05/28/2020 ، شركة أليانز للتأمين على الحياة بأمريكا الشمالية ، https://bit.ly/2Xv9WGO
