Posted by 林肯金融集团（Lincoln Financial） 正式宣布推出首个与 Capital Group Dividend Value ETF（CGDV） 挂钩的指数账户选项，此举标志着固定指数年金（FIA）领域的一项重大创新。这一突破性的合作为投资者提供了通过固定指数年金接触 主动管理型ETF策略 的机会，使林肯金融成为市场上唯一一家将FIA表现直接与 Capital Group的股息价值ETF 挂钩的供应商。
创新亮点及关键数据
- 发布时间：宣布于2025年12月15日
- CGDV资产规模：资本集团股息价值ETF管理的总资产超过 250亿美元
- 独家合作：仅适用于林肯金融的 OptiBlend固定指数年金，并提供 100%本金保护
- 市场策略：CGDV基金主要投资于 美国大型股派息公司，旨在追求长期的收入增长
这一产品的推出回应了不断变化的退休市场需求，向投资者提供了更为先进的解决方案，同时确保本金安全。
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固定指数年金的升级：突破传统局限
林肯金融在2025年发布了一系列创新产品，包括Cap Lock账户和参与型账户（Participation Accounts），为市场带来了独特的指数选择。这次与资本集团合作，将ETF策略直接集成到年金中，极大地丰富了投资者的选择。
通过OptiBlend平台的新功能，投资者可选择 1年期Capital Group股息价值ETF参与账户，该账户直接与CGDV表现挂钩。这种结构允许投资者在保持本金安全的同时，捕获ETF的收益，从而提供了一种此前未见的独特组合。
值得注意的是，投资者并不直接持有ETF，而是根据ETF表现获得账户价值的增长，同时本金始终受到保护。这种设计特别适合希望在退休期间实现增长但又避免波动风险的投资者。
CGDV：优质投资管理的基石
Capital Group股息价值ETF（CGDV） 是这一合作的核心支柱，其管理资产规模已超过 250亿美元。该ETF专注于投资具有稳定派息历史的成熟美国公司，为注重收入的投资者提供了吸引力。
资本集团具备 100年以上的投资管理经验，其投资方法强调价值投资原则和公司基本面。这种策略特别适合保守型投资者，他们更倾向于稳定和持续的回报，而非追逐市场热点。
| 特性 | 详情 |
|---|---|
| ETF名称 | Capital Group Dividend Value ETF (CGDV) |
| 管理资产 | 超过250亿美元 |
| 投资重点 | 美国大型股派息公司 |
| 管理方式 | 资本集团主动管理 |
| 派息率 | 约1.27% |
| 平台支持 | 林肯金融OptiBlend固定指数年金独家提供 |
领先一步的行业影响
林肯金融的这一举措不仅巩固了其在固定指数年金市场的领导地位，还为行业树立了新标准。相比依赖传统市场指数的竞争对手，林肯通过与资本集团的合作，为投资者提供了接触机构级投资的机会。CGDV的超 250亿美元资产规模 更进一步证明了该基金在市场上的实力和可信度。
在退休收入规划日益复杂的背景下，林肯金融的策略为投资者提供了专业的资产管理，同时保持了税收效率和资金安全。这一产品特别吸引那些希望在享受专业投资管理的同时规避高净值账户门槛的投资者。
投资者的福音：更多选择，更多保障
对于那些正在规划退休收入的人士来说，林肯金融的这一新产品提供了更为多元化的选择。通过选择与CGDV相关的参与账户，投资者不仅可以实现股息收入，同时还能确保本金安全。这种组合对于不能承受高波动风险的早期退休者尤为重要。
金融顾问也因此能够更自信地向客户推荐林肯产品。ETF的整合打破了年金仅限于传统指数策略的刻板印象，使更多投资者能够通过OptiBlend平台接触到资本集团的投资专业知识。
业内观察人士认为，这一动态表明退休解决方案正迅速演变，尤其是在固定指数年金领域。林肯金融的创新只是一系列变革的开端，未来可能会有更多合作和更丰富的产品推出，以满足投资者日益增长的需求。
"这一政府命令正在通过延迟清洁能源部署和经济效益的丧失，对Dominion Energy Virginia及其客户造成严重的、不可挽回的伤害。"
- Dominion Energy Virginia，2025年12月提交的法庭投诉
通过尽早利用这些增强型产品，投资者将能够更好地规划和实现其退休目标。
来源
- 林肯金融集团：2025年12月官方新闻稿
- 资本集团：CGDV基金文件与资产管理数据
- 结构化零售产品：固定指数年金中ETF整合的行业分析
