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Stratégie d'assurance-vie: qu'est-ce que la souscription par téléphone?Quels préparatifs doivent être faits par l'assuré?

poste de souscription téléVient de soumettreAssurance vieLes clients qui postulent reçoivent généralement des appels directs de compagnies d'assurance et d'institutions apparentées pour poser diverses questions et mener un entretien téléphonique. insurGuru © ️Académie d'assurance-vieCette colonne aidera les assurés à comprendre pourquoi ils reçoivent un appel de la compagnie d'assurance lorsqu'ils demandent une police d'assurance.Quelles questions sont habituellement posées lors de ces appels et comment dois-je me préparer.

Pourquoi y a-t-il une souscription d'entretien téléphonique?

La souscription est une applicationAssurance vieUne partie importante de la police d'assurance.Dans ce lien, la compagnie d'assurance-vie décide de souscrire ou non l'assurance par une évaluation complète des dossiers de conduite, des dossiers de médicaments sur ordonnance, des dossiers médicaux, des dossiers de crédit et de l'état de santé de la famille du demandeur.

La télé-souscription est l'une des principales méthodes utilisées par les compagnies d'assurance pour la souscription.

La souscription par téléphone signifie une efficacité accrue, un processus simplifié et un coût moindre.Au fur et à mesure que le marché se développe,Assurance vie temporaire Et la somme assurée en dessous de 1,000,000 $Assurance vie entière Le processus de souscription est progressivement passé d'une méthode longue, lourde et coûteuse à la soumission en ligne et à la souscription par téléphone.

Dans le même temps, certains candidats à la police sont également plus disposés à décrire leur véritable condition physique aux professionnels de la santé qui effectuent la souscription par téléphone plutôt qu'à leurs courtiers d'assurance.

Processus de souscription par téléphone

Quant à la dénomination des polices d'assurance, la souscription se fera par «téléphone», et les compagnies d'assurance ont généralement des règles claires.

Courtier d'assurance ou conseiller financierAprès avoir soumis la proposition d'assurance à la compagnie d'assurance, le client en sera informé.Au cours des prochains jours, l'assuré recevra un appel d'une institution médicale tierce pour s'informer de son état de santé et de ses habitudes de vie.

Si l'assuré n'a pas de conditions préexistantes, ce processus peut généralement être complété en une dizaine de minutes.

Veuillez noter que la souscription par téléphone est un processus sérieux, et toutes vos réponses seront enregistrées et utilisées comme base pour juger «peut accepter la demande» et «taux d'assurance».Par conséquent, avant de mener un entretien téléphonique, vous pouvez vous référer aux stratégies suivantes.

Quelles questions sont généralement posées pour la souscription par téléphone

Le processus de souscription par téléphone est généralement en anglais.L'auteur décrit brièvement ce processus ici pour dissiper certains des doutes de l'assuré quant à la souscription par téléphone.

Après avoir reçu l'appel, les souscripteurs expliqueront leurs intentions et informeront que l'ensemble de l'appel sera enregistré.

Ensuite, les assureurs demanderont si la souscription par téléphone est possible à ce moment, puis confirmeront que la personne qui répond au téléphone est la personne assurée (par exemple en vérifiant le nom, le numéro de sécurité sociale, l'anniversaire, etc.).

Les questions suivantes sont grossièrement réparties dans les catégories suivantes, en se concentrant sur les points suivants:

  • Renseignements sur le médecin de famille (si disponibles)
  • Problèmes liés aux antécédents médicaux et de santé
  • Dossier de conduite et habitudes simples
  • habitude de vie
  • Loisirs, sports à haut risque, etc.
  • Si les parents sont vivants, l'âge
  • Plans de voyage spécifiques dans les 12 ou 24 prochains mois (des billets d'avion ou des hôtels ont été réservés)

Tous les problèmes sont le preneur d'assurancePeut répondre tout de suite,ouRépondez simplement "Non" ou "Oui".Par exemple:

  • Hauteur et largeur;
  • Avez-vous reçu un traitement pour des problèmes cardiaques, de tension artérielle, du système circulatoire et d'autres problèmes au cours des dernières années;
  • S'il y a eu des antécédents de conduite en état d'ébriété ou d'annulation de permis de conduire au cours des dernières années;
  • Utiliser ou non des produits contenant de la nicotine, etc.
  • Existe-t-il des maladies cardiovasculaires et cérébrovasculaires?
  • Existe-t-il des maladies respiratoires?
  • Existe-t-il des maladies neurologiques ou psychiatriques?
  • Y a-t-il des maladies non divulguées?
  • ……

Si la réponse à l'une des questions de cette section,Si c'est "oui", Le souscripteur demandera à l'assuré de fournir des explications complémentaires.Par conséquent, s'il y a une explication à cet égard,Besoin de préparer des documents pertinents à l'avance pour aider à mémoriser.Tels que l'heure de l'événement, le nom de la personne, l'emplacement et le résultat à ce moment-là.

Enfin, l'ensemble du processus de souscription par téléphone n'excède généralement pas 30 minutes. À la fin, le personnel de souscription par téléphone informera l'assuré que soncourtierNous prendrons contact avec l'assuré dans quelques jours pour lui communiquer le résultat de la souscription ou d'autres questions.

Mise à jour 2020/12:Pendant la nouvelle épidémie mondiale de couronne, les compagnies d'assurance n'acceptent généralement plusAu cours des 12 ou 24 prochains mois, il y a une demande d'assurance pour un plan de voyage à l'étranger (hôtels, billets d'avion ou plans de voyage avec itinéraire spécifique détaillé)..

(Droits d'auteur © ️ Heather Xiong  )

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