Geschrieben von Die US-Regierung schreibt vor, dass die Bank der zuständigen Behörde die Quelle mitteilen muss, wenn jede Bareinzahlung 1 Yuan übersteigt.Anfang letzten Jahres reduzierte der bekannte chinesische Direktor Yingda absichtlich jede Bareinzahlung auf weniger als 1 Yuan, aufgeteilt in mehrere Einzahlungen von mehr als 40 Yuan auf ein Bankkonto, und wurde wegen Geldwäsche mit einer Geldstrafe von mehr als 17 Yuan belegt.
Ein "kluges" Verhalten von Yingda hat sich selbst große Probleme bereitet und trägt sogar den Ruf der "Geldwäsche".Als eines der ersten Länder der Welt, das Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche formuliert, verfügen die Vereinigten Staaten über strenge gesetzliche Vorschriften und damit verbundene Systemgarantien im Bereich der "Bekämpfung der Geldwäsche". Es ist leicht, in die Falle des "Geldwäsches" zu geraten Waschen "ohne Verständnis der örtlichen Vorschriften oder Steuerhinterziehung aus persönlichen Gründen.
Es wird davon ausgegangen, dass Freetech vor und nach 6-mal insgesamt 50 US-Dollar auf sechs Konten bei vier Banken in den USA hinterlegt hat, was ihn auf den Ruf der "Geldwäsche" stützt und mit einer Freiheitsstrafe von bis zu 46.44 Jahren rechnen kann und 10 US-Dollar.Laut dem jüngsten Bericht der Nachrichtenagentur Xinhua hat Freetech ein Einspruchsabkommen mit der US-Justiz unterzeichnet, sich wegen Vorwürfen der Manipulation von Einlagen und der Umgehung von Erklärungen schuldig bekannt und 50 US-Dollar als "Zivilstrafe" gezahlt und gleichzeitig zurückgezahlt Steuern, die nicht bezahlt wurden Warten Sie. Freetech wird am 17.6. Mai 2017 eine Strafe in den USA akzeptieren und möglicherweise in Zukunft die Einreise in die USA verweigern.
Als Berühmtheit sollte Yingda nicht zu wenig Geld haben. Er mag auf diese Weise mehr vorgehen, um Ärger zu vermeiden, aber er hatte nicht erwartet, sich selbst größere "Ärger" zu bereiten.Nach der Analyse vieler Anwälte ist es für viele Chinesen in den Vereinigten Staaten üblich, große Geldbeträge in Banken aufzuteilen, um Steuern oder das Ausfüllen von "Bargeldtransaktionsberichten" zu vermeiden, und Freetech nicht Der Erste.Tatsächlich wurde dieses Gesetz während Obamas Regierung nicht strikt durchgesetzt. Nachdem Trump sein Amt angetreten hatte, ergriff er radikale Maßnahmen, um die amerikanischen Interessen zu schützen, und die damit verbundenen Richtlinien wurden verschärft. Dies könnte einer der Gründe sein, warum Freetech leider "rekrutiert" wurde.
Tatsächlich gibt es viele Vorschriften seit langem, aber die derzeitige Regierung verlangt von den Banken, dass sie die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche strikt durchsetzen, insbesondere für ausländische Studenten oder Ausländer. Infolgedessen sind einige normale Transaktionen, die die Verbraucher ursprünglich für unpraktisch hielten, unpraktisch geworden.
Frau Lin chinesischer Abstammung wollte kürzlich Bargeld auf das Bankkonto eines Freundes einzahlen, wurde jedoch aus ähnlichen Gründen von der Bank abgelehnt.Es stellte sich heraus, dass sie und ihre Freundin getrennte Bankkonten hatten und die Freundin Geld von ihr geliehen hatte. Vor einigen Tagen brachte sie das Geld zur Bank of America in Irvine, um Geld auf das Konto ihrer Freundin zu senden, aber die Bank lehnte ab.
Fräulein Lin sagte, sie sei verwirrt, weil sie dies vor einigen Monaten getan habe und die Bank in der Lage sein würde, bei der Operation zu helfen, indem sie die Kontonummer der anderen Partei angibt.Das Schalterpersonal der Bank teilte ihr jedoch mit, dass die Bank seit Anfang Dezember 2017 Außenstehenden nicht mehr gestattet habe, Bargeld zu verwenden, um direkt auf die Konten anderer Personen zuzugreifen, und dass die Überweiser die Geldquelle durch Schecks und andere Methoden nachweisen mussten.
Frau Lin erfuhr, dass Verbraucher ab Anfang Dezember bei der Bank of America kein Bargeld mehr auf die Konten anderer Personen senden dürfen und persönliche Schecks, Bargeldschecks oder Zahlungsanweisungen über persönliche Konten verwenden müssen.
Es stellt sich heraus, dass diese Regel nicht neu ist. Im Jahr 2016 erlaubte die Chase Bank Gästen nicht, Bargeld an andere zu senden.Frau Chen, die bei der Chase Bank arbeitet, sagte, dass die Bank diese Operation nicht zugelassen habe, seit sie eineinhalb Jahre gearbeitet habe.Dies soll verhindern, dass Kriminelle Geldwäscheaktivitäten betreiben. In der Vergangenheit eröffneten viele Touristen Konten, nachdem sie in die USA gekommen waren. Einige Banken akzeptieren keine Kunden mehr, die in den USA keine feste Empfangsadresse haben, um Konten zu eröffnen. schwer.Es scheint nun, dass die Bank of America, die Chase Bank und Wells Fargo alle die Regeln befolgen.
Frau Zhang, die im April letzten Jahres in die USA ging, um zu gebären, eröffnete ein Bankkonto. Seit ihrer Rückkehr nach China nach der Geburt im September hatte sie jedoch keine Verbrauchsnachweise. Als sie das Konto überprüfen wollte Sie konnte sich nicht einloggen. Ich erfuhr, dass es für einen bestimmten Zeitraum keine Verbrauchsdaten gab, und die Bank sperrte das Konto.
Es stellt sich heraus, dass neben der Unfähigkeit, Bargeld direkt zur Überweisung von Geld zu verwenden, langfristig keine Transaktionen nach Eröffnung eines Kontos oder zu häufige Transaktionen ebenfalls Probleme verursachen können. Der internationale Student Xie ist darauf gestoßen.Wie die meisten internationalen Studenten stammen ihre Studien- und Lebenshaltungskosten von ihren Eltern, auch wenn es sich um Überweisungen aus dem Ausland handelt.Die Klassenkameradin Xie reiste jedoch häufig und kehrte jedes Mal nach China zurück, wenn sie Urlaub hatte. Jedes Mal brachte sie ihre Studiengebühren und Lebenshaltungskosten direkt in die USA, anstatt sie zu überweisen.
Als sie in den Vereinigten Staaten ankam und dann auf ihr Konto eingezahlt wurde, erlaubte ihr dieses scheinbar normale Verhalten, eines Tages einen Brief von der Bank zu erhalten, der euphemistisch darauf hinwies, dass sie aufgefordert wurde, das gesamte Geld auf dem Konto innerhalb des angegebenen Datums abzuheben, weil Die Bank entschied, dass die Schließung aller ihrer Konten, einschließlich der Kreditkartenkonten, das sogenannte "Töten der ganzen Familie" ist.Die Bank erklärte auch, dass sie nichts von ihrem Geschäft mehr annehmen würde.Sie ging zur Bank, um zu fragen, was passiert war, aber das Personal am Schalter war hilflos und sagte, dass die Bank entschlossen sei und sie nur zu einer anderen Bank gehen könne, um ein Konto zu eröffnen.
Noch besorgniserregender ist, dass einige kleine chinesische Restaurants gerne Bargeld akzeptieren. Wäre dieses Bargeld nicht Altpapier?
Geldwäsche ist ein Bundesverbrechen
Geldwäsche ist ein Bundesverbrechen und wird von mehreren Regierungsbehörden in den Vereinigten Staaten wie dem Justizministerium, dem Federal Bureau of Investigation, dem Internal Revenue Service und der New York State Financial Services Agency behandelt.
Unter ihnen trägt der IRS die Hauptverantwortung.Einerseits untersucht der IRS Finanztransaktionen im Zusammenhang mit bestimmten illegalen Aktivitäten (SUAs) zur Geldwäsche, andererseits kann jede absichtliche Verschleierung der Quelle und des Eigentums an Geldern und die bloße Überweisung von Geld von einer Person an eine andere als Geld angesehen werden Waschen.
Die Besteuerung ist die Grundlage für die Verhinderung von Geldwäsche. Einkünfte aus Steuerhinterziehung und Steuerhinterziehung sind illegale Einkünfte. Die Verschleierung ihrer Quelle gehört zur Geldwäsche. Es ist die steuerliche Bedeutung der Verhinderung von Geldwäsche, auf die die Mehrheit der normalen Chinesen achten sollte.Der Schwerpunkt der Untersuchung der Regierung zur Geldwäsche liegt auf der Untersuchung von Überweisungen und Bareinlagen in Übersee.
In dieser Hinsicht könnten einige Chinesen aufgrund von Steuerhinterziehung oder Unwissenheit in Geldwäschefallen geraten und mit Geldstrafen belegt, beschlagnahmt oder sogar ins Gefängnis gebracht werden.
Banken und Versicherungsunternehmen warnen viel vor "Red Flags", um Geldwäsche zu verhindern: Beispielsweise stehen Kunden, die häufige oder große Transaktionen tätigen, nicht im Einklang mit früheren oder aktuellen Geschäften oder Beschäftigungsverhältnissen; Kunden zahlen wiederholt weniger als 10,000 USD in bar ein; Kunden Ein- und Auszahlungen von weniger als 10,000 USD in bar vor und nach dem Öffnen des Safes, viele Gelder werden in ganzen Zahlen von Hunderten bis Hunderttausenden überwiesen, viele kleine Geldbeträge werden ganz oder größtenteils ausgezahlt oder gehandelt und entsprechen nicht dem Geschäft des Kunden oder Geschichte; groß Der Geldbetrag wird von ausländischen Kunden überwiesen, es gibt keinen vernünftigen Grund usw.
Wenn die "rote Fahne" aufleuchtet, müssen Banken und Versicherungsunternehmen weitere Kontrollen durchführen und dem IRS Bericht erstatten, wenn sie immer noch verdächtig sind.HSBC und Standard Chartered Bank wurden möglicherweise untersucht und bestraft, weil sie eine große Anzahl verdächtiger Transaktionen entdeckt haben, diese jedoch nicht gemeldet und gestoppt haben.
Gleichzeitig sind nach den oben genannten "roten Fahnen" viele aktuelle Handelsgewohnheiten Chinas leicht zum "Erfolg" zu führen.Um beispielsweise einkommensschwache Leistungen zu erhalten, haben viele Chinesen nur einen geringen Betrag an Einlagen bei der Bank, legen jedoch viel Bargeld in den Banksafe, viele Chinesen haben langfristige Steuererklärungen mit niedrigem Einkommen, haben dies jedoch viel Geld, um Häuser zu kaufen und zu investieren, oder eine große Menge an Überweisungen entspricht nicht ihrem Einkommen oder akzeptiert Eine große Menge an Überweisungen hat nicht die Einnahmequelle usw. angegeben.
China führt eine Devisenkontrolle durch, und jede Person kann bis zu 50,000 US-Dollar überweisen. Jemand muss mehrere Personen bitten, bei der Überweisung von Geld zu helfen, um ein Haus zu kaufen, was leicht als Geldwäsche angesehen werden kann.
Es gibt einen Fall von Geldwäsche: Eine Frau in Connecticut hat von 2007 bis 2009 14 Bargeld eingezahlt, das von mehr als 8,000 USD bis zu mehr als 9,000 USD reicht, insgesamt 125,000 USD, um zu vermeiden, dass die Bank dem IRS Bericht erstattet. 2012 wurde ihr eine Geldstrafe von 30,000 USD auferlegt vom Gericht mit einer Geldstrafe belegt. Er beschlagnahmte alle seine Bareinlagen und wurde zu 24 Monaten Gefängnis verurteilt.
Als Chinese muss man die Legitimität der Geldquelle nachweisen, um zu verhindern, dass Geldwäschegebühren erhoben werden, und zweitens muss die Legitimität der Transaktion nachgewiesen werden.Um die Legitimität der Geldquelle zu beweisen, ist es am wichtigsten nachzuweisen, dass die Gelder besteuert wurden. Auch wenn es sich bei den Geldern um Geschenke oder Kredite handelt, muss nachgewiesen werden, dass sie besteuert wurden.
Wenn das Überseegeschenk 100,000 USD übersteigt, ist das Formular 3520 erforderlich.Investment-Einwanderer oder ausländische Immobilienbesitzer können auch das Formular 8938 verwenden, um ihr ausländisches Vermögen zu deklarieren. Es gibt eine Grundlage für die Steuererklärung, wenn Geld in die USA zurückgeschickt wird
Wenn ein großer Teil des Bargeldeinkommens aus verschiedenen Gründen auf Steuerhinterziehung überprüft wird, bitten Sie bitte umgehend einen erfahrenen Wirtschaftsprüfer, die Steuertabelle zu überarbeiten und Steuern und Geldbußen zu erheben. Warten Sie nicht, bis das Criminal Investigation Team (CI) von Der Internal Revenue Service (CI) greift ein, um die wichtigsten Fragen der Geldwäsche zu untersuchen.Beweisen Sie die Legitimität der Transaktion, dh die Transaktion muss legal sein und durch Dokumente gestützt werden.
Um die Zahlung von Steuern zu vermeiden, führen viele Menschen in den USA Transaktionen direkt mit Bargeld durch. Wenn zu viel Bargeld vorhanden ist, haben sie Angst vor Unsicherheit und zahlen heimlich in Chargen bei der Bank ein.Aber als Sie dachten, dass es perfekt passt, wurden Sie bereits von der IRS ins Visier genommen!
Bank of America-Kassierer benachrichtigen die Bundesbehörden über die Transaktion, wenn sie eine einmalige Einzahlung von mehr als 1 US-Dollar erhalten.So viele Menschen wissen: Machen Sie nicht jedes Mal mehr als 1 US-Dollar an Bankeinzahlungen.Viele Menschen wissen jedoch nicht, dass Sie, wenn Sie mehr als viermal im Monat einzahlen, vom Bankensystem markiert werden und zu einer Gruppe von Personen werden, denen Sie folgen müssen.Wenn der über viele Jahre angesammelte Betrag Ihrer Einzahlungen zu groß ist, wird der IRS dies auf jeden Fall überprüfen.
Keine Ein- oder Auszahlungen mehr!
Kann nicht oft einzahlen, was ist mit häufigen Abhebungen? NEIN, nein!
Ziehen Sie mehr als dreimal pro Woche Geld ab, jedes Mal, wenn der Betrag 3 USD übersteigt. In diesem Fall wird Ihr Konto vom IRS als Ziel ausgewählt.
Wie man den Kassenbestand begleicht, ist kein Problem?
1. Jede Einzahlung beträgt weniger als 2000 US-Dollar, und kleine Einzahlungen erfolgen nicht mehr als viermal im Monat.
2. Wenn Sie mehr als 10000 US-Dollar an legalem Bargeld zur Einzahlung haben, können Sie dies der Bank direkt mitteilen und nach einer ehrlichen Einreichung einzahlen.
3. Tauschen Sie sich mit einem Bekannten aus, geben Sie einem Freund Bargeld und er schreibt Ihnen einen Scheck. Die Ein- und Auszahlung des Schecks verursacht keine Probleme.
4. Gehen Sie zur Post, um eine Zahlungsanweisung mit Bargeldscheck zu kaufen, die in zwei Arten unterteilt ist: inländischer Bargeldscheck und internationaler Bargeldscheck. Es gibt kein Ablaufdatum und kann bei Verlust erneut ausgestellt werden.Der maximale Nennwert für inländische Schecks (US) beträgt 1000 US-Dollar, und für jeden Scheck wird eine Gebühr von 1.6 bis 2 US-Dollar erhoben. Der maximale Nennwert für internationale Schecks beträgt 700 US-Dollar und für jeden Scheck wird eine Gebühr von 4.75 US-Dollar erhoben Senden Sie internationale Schecks an jeden auf der Welt.
Der Internal Revenue Service gab im Oktober 2014 bekannt, dass er, wenn keine Anzeichen von Illegalität vorliegen, nur eine Reihe von Bargeldtransaktionen von weniger als 10 Yuan, keine separaten Geldwäschefälle mehr verfolgen wird.Das IRS bearbeitet jedoch immer noch mehrere Fälle, in denen seit 2007 mehr als 600 Steuerzahler 4300 Millionen Yuan beschlagnahmt wurden.Darüber hinaus kommt es häufig zu Einfrierungen von Vermögenswerten und zur Beschlagnahme von Immobilien, sobald der IRS Sie überprüft.
In den Vereinigten Staaten ist der Internal Revenue Service eine großartige Institution.Der Internal Revenue Service darf sich nicht mit Steuerhinterziehung und Steuerhinterziehung anlegen. Langfristige Steuerhinterziehung wird früher oder später angestrebt.
Der Internal Revenue Service hat dies überwacht, und ich schlage vor, dass jeder vorsichtig sein und angemessene Einzahlungen für das gesetzliche Einkommen vornehmen sollte, um unnötige Probleme zu vermeiden. Andernfalls wird die Familie nach Durchführung der Untersuchung bankrott und inhaftiert!
Achten Sie besonders auf diejenigen, die Geld verdienen, und das Gleiche gilt für das Senden von Geld.Wenn Sie jeden Monat Geld nach China senden, sollten Sie auch darauf achten. Wenn Sie Ihr Einkommen nicht melden, wird es auch vom Finanzamt überprüft.Die Beschlagnahmungszahlen zeigen, dass es in den Vereinigten Staaten zu viele Menschen gibt, die solche Dinge verkaufen, und Sie müssen vorsichtig sein.
