Размещено от Что касается взаимосвязи между аннуитетами и пенсиями по старости в США,Руководство по страхованию жизни в СШАУчастники сообщества разобрали 3 самых частых вопроса и дали максимально лаконичные ответы и пояснения, надеясь помочь читателям, планирующим досрочно уйти на пенсию.
Могу ли я использовать деньги на моем пенсионном счете IRA или 401K для покупки аннуитета?
-Можно.Вы можете положить деньги со счета IRA или 401K на аннуитетный счет.Правильный процесс конвертации не облагается налогом, а не освобожден от налогов.
Влияет ли аннуитетный доход на расчет суммы пенсии по социальному обеспечению?
-Не будет.
Повлияет ли аннуитетный доход на пенсию по социальному обеспечению после выхода на пенсию?
-Иметь.Хотя аннуитетный счет не влияет на расчет Администрацией социального обеспечения пенсионных пособий, он может повлиять на налог IRS следующим образом:
Источник дохода для большинства из нас после выхода на пенсию в основном состоит из следующих 5 частей:
- Социальное обеспечение Пенсионный счет социального обеспечения
- Пенсия/SEP/401K/403B/ИРА/Аннуитетный счетЖдать
- счет полиса жизни
- Сберегательный счет/инвестиционный счет
- Выручка от продажи или сдачи в аренду имущества или средства обратного ипотечного кредита
После выхода на пенсию IRS по-прежнему должна рассчитывать AGI на основе годового дохода каждого человека и семьи и соответственно облагать их налогом.
Если социальное обеспечение является вашим единственным доходом,TurboTaxСкажите, вам даже не нужно подавать налоговую декларацию.
Но в этой статье речь идет о переводе из IRA, SEP, 401K.Аннуитетный счетВ этом случае ежегодное снятие средств с такого рода аннуитетного счета равносильно получению нового дохода, и необходимо рассчитать AGI, подать налоговую декларацию и заплатить налоги.В то же время, в этом случае социальная пенсия по социальному обеспечению также должна пересмотреть налоговый вопрос.
Следующее предоставлено AARP"Облагаются ли социальные пенсии налогом?" форма краткого описания. Из формы мы видим, что если деньги снимаются с аннуитетного счета каждый год, деньги нужно будет пересчитывать AGI. Если пенсионная пара подает документы совместно и общий доход превышает 44,000 85 долларов США, то социальное обеспечение пенсия составит XNUMX%%, облагается налогом в соответствии с налоговой ставкой года.
Сводка вопросов и ответов
В этой статье мы ответим на 3 распространенных вопроса о пенсионных аннуитетах в Соединенных Штатах, особенно о «Взаимосвязь между аннуитетным доходом и социальной пенсией", дал простое объяснение. На практике результат расчета AGI варьируется в зависимости от свойств аннуитетного счета и метода снятия средств. Если у вас есть какие-либо потребности в этом отношении, отсканируйте наш QR-код и свяжитесь с нами.Руководство по страхованию жизни в СШАВ сообществе услуги профессиональных пенсионеров финансового планирования и бухгалтеров.
(>>>Рекомендуемое чтение: Гаджеты｜Смарт-калькулятор личной пенсии США, сколько я должен откладывать каждый месяц?)
