Posted by （美國人壽保險指南網 09/21/2019 爾灣 訊）— 37歲的加州Brea居民Joseph Ramiro Garcia（下稱：加西亞），因涉嫌重罪盜竊，欺詐，侵犯和盜竊老人財產在19日被逮捕。
（Joseph Ramiro Garcia，圖片由加州保險局提供）
加西亞涉嫌提交欺詐性人壽保險申請以賺取預提傭金，並從18個不同受害者手裡挪用了$590,000美元。
TransAmerica的投訴引發調查
TransAmerica（全美人壽）向加州保險局進行了投訴，隨着保險局調查科的深入調查，揭露了這個惡劣的欺詐和挪用他人錢財的行為。
在2014年到2015年1月間，加西亞向 TransAmerica（全美人壽）遞交了7份欺詐性人壽保險保單申請， TransAmerica（全美人壽）支付給了上級經紀人管理機構 World Financial Group 超過$50,000美元的傭金，加西亞分得了其中大約$20,382美元。
在所有的人壽保險申請中，保費的支付都用了相同的銀行信息，從而讓無關投保人的銀行帳戶被未經授權地扣款。
這些人壽保險申請案件還涉及投保人隱私的個人身份信息，包括社會安全號碼，聯繫信息，以及偽造的駕照。
通過幫忙報稅獲取信任和財務信息
在執行了多份銀行搜查令後，保險局調查員意識到，受害者是從開始讓加西亞幫助他們報稅這一刻開始陷入騙局的。 在獲得客戶的信任之後，加西亞說服他們將其退休帳戶的錢轉到由他的兩家公司控制的另一個帳戶中。
這兩家公司是：
- Building Bridges Financial Firm LLC
- VOS Financial LLC
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
受害者大多是關係密切的“朋友”
受害者尚未意識到自己的錢並沒有按計划去使用。 大部分被盜用的資金來自受害者的IRA個人退休賬戶或401（k）退休帳戶，這些帳戶的資金轉到了另一家獨立的金融機構，但整個Rollover過程全部不正確。
另一小部分被挪用的資金是加西亞和客戶談判的個人支票所得。 一名受害者的年金帳戶在她毫不知情的情況下被系統清算。
由於不正確地提取退休金，雖然受害者毫不知情，一些受害者還會因過早提取而面臨國稅局的罰款。 絕大多數受害者都是和加西亞有密切關係的“朋友”。在此案發生時，三名受害者已經年滿65歲。
調查發現大部分被盜用的資金都存入了加西亞的銀行帳戶中，並用於個人支出，例如名牌服裝，迪士尼樂園通行證，酒店和旅行。 當被發現資金被盜用時，加西亞會將錢退還給一些受害者，並拖沓地為這些人設立投資賬戶來掩蓋他的行為。
LACPP計劃保護加州投保人權益
加西亞的人壽保險執照被立刻吊銷，並收押到橙縣監獄受審，保釋金定為$60萬美元。 橙縣檢察官辦公室正在根據“人壽保險和年金消費者保護計劃”（LACPP）起訴此案。
“人壽保險與年金消費者保護計劃”（LACPP）於2004年頒布，旨在遏制在人壽保險和年金上財務濫用案件的急劇增加（特別是針對老年人）。
如果您認為是案件的關聯人或涉及相關案件，請撥打加州保險局服務熱線：800-924-4357進行反饋，或訪問州保險局網站進行在線溝通。
（美國人壽保險指南網 報道）
