根據NAEPC的數據,56%的美國人,沒有一份適當的資產和財富傳承計劃。在華人社區,什麼時候把房產,錢財留給子女,怎麼留給子女,甚至留不留給子女,更是一個老大難問題。
缺乏相關的教育,缺乏專業的經驗指導和數據分享,是全美每一個華人家庭面臨的共同難題。
2008 年 9 月 27 日通過“全國遺產規劃宣傳周”法案(H. Res. 1499),則旨在幫助每一個家庭了解資產規劃及其財富傳承需求,以及如何使用專業人士及經驗來協助規划過程。
在每年10月的第3個星期里,TLT(美國人壽保險指南)將按照現行法律,製作並分享適用於個人及家庭的財富傳承規劃中文手冊。
今年TLT的主題是:財富傳承前,必須要做的10件事情
/ 財富傳承前的十件事 /
財富傳承到底是什麼呢?財富傳承,又名遺產規劃,是我們提前決定,在身故離世後,誰來管理和繼承我們的財產,安排照顧親人及子女的一個過程。
這個過程在過去確實很複雜,但如今,比特幣能直接支付保費了,太空觀光旅遊已經開始售票運營——科技的進步讓時代已經和20世紀大不一樣——個人及家庭處理資產和進行財富傳承也變得越來越便捷。
但無論採用什麼樣的方式,我們都需要準備下面的文件,任何人也無法代勞,畢竟,只有我們自己才清楚自己的資產信息。在開始您的財富傳承規劃之前,TLT(美國人壽保險指南)準備好了一份中文CheckLists,幫助您過一遍需要提前做好的10件事情。
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文章小結
在2021年的“全國遺產規劃宣傳周”里,TLT(美國人壽保險指南)製作分享的信息圖表,將幫助公眾了解到每一個家庭在考慮財富傳承規劃前,都須事先做好功課和準備的待辦事情清單。
在這個過程中,如關於遺囑或信託設立,生前醫療和委託書,遺囑認證資產相關等,TLT社區網站提供了在線工具和相關專欄,便於公眾學習了解。
如果您有進一步的問題或需求,請聯繫[email protected]進行諮詢,尋求社區中文專業人員的幫助。
TLT社區也提供了在線保額小工具,幫助公眾計算用於財富傳承的人壽保險保額的合適金額。(全文完)