Размещено от (Американское руководство по страхованию жизни 09 Ирвайн) — Джозеф Рамиро Гарсия, 21-летний житель Бреа, Калифорния.Подозрение в краже, мошенничестве, посягательстве и краже имущества пожилых людейАрестован 19 числа.
(Джозеф Рамиро Гарсия, фото предоставлено Департаментом страхования Калифорнии)
Гарсия якобы подавал мошеннические заявки на страхование жизни, чтобы заработать комиссионные, и присвоил 18 590,000 долларов у XNUMX разных жертв.
Жалоба TransAmerica вызвала расследование
ТрансАмерика(Американская жизнь)Жалоба была подана в Страховое бюро Калифорнии, и, поскольку Бюро страховых расследований провело углубленное расследование, это вопиющее мошенничество и незаконное присвоение денег было раскрыто.
С 2014 по январь 2015 года Гарсия ТрансАмерика(Американская жизнь)Подано 7 мошеннических заявлений на полисы страхования жизни, ТрансАмерика (ТрансАмерика)Гарсия получил около 50,000 20,382 долларов комиссионных, выплаченных ведущему брокерскому агентству World Financial Group на сумму более XNUMX XNUMX долларов.
Во всех приложениях по страхованию жизни для оплаты страховых взносов использовалась одна и та же банковская информация, что позволяло несанкционированное списание средств с банковских счетов несвязанных страхователей.
Вот этиСтрахование жизниПодача также включала личную личную информацию страхователя, включая номера социального страхования, контактную информацию и поддельные водительские права.
Получите доверие и финансовую информацию, помогая с налоговыми декларациями
Выполнив несколько банковских ордеров, следователи Бюро страхования поняли, чтоЖертвы были обмануты с того момента, как Гарсия помог им подать налоги.Завоевав доверие своих клиентов, Гарсия убедил их перевести деньги с его пенсионного счета на другой счет, контролируемый двумя его компаниями.
Две компании:
- ООО «Финансовая фирма «Билдинг Бриджес»
- ООО «ВОС Финанс»
从2014年2月到2018年2月，加西亚宣称自己是理财顾问，从18名不同的受害者手中挪用了接近$60万美元。
Жертвы в основном близкие «друзья»
Жертвы еще не осознали, что их деньги используются не так, как планировалось.Большая часть украденных средств поступила с пенсионного счета IRA или 401 (k) жертвы, а средства были переведены в другое независимое финансовое учреждение, но весь процесс пролонгации был неправильным.
Еще одна небольшая часть незаконно присвоенных средств поступила от личных чеков, которые Гарсия обговаривал с клиентами.Аннуитетный счет одной жертвы был ликвидирован без ее ведома.
Некоторым жертвам также грозит штраф IRS за преждевременное снятие средств из-за ненадлежащего изъятия их пенсионных пособий без ведома жертвы. Подавляющее большинство жертв были «друзьями», имевшими тесные связи с Гарсией.На момент возбуждения дела трем жертвам было больше 65 лет.
Расследование показало, что большая часть украденных средств была помещена на банковские счета Гарсии и использовалась для личных расходов, таких как дизайнерская одежда, билеты в Диснейленд, отели и поездки.Когда было обнаружено, что средства были присвоены незаконным образом, Гарсия вернул деньги некоторым жертвам и привлек их к открытию инвестиционных счетов, чтобы скрыть свои действия.
Программа LACPP защищает права страхователей штата Калифорния
ГарсииЛицензия на страхование жизниОн был немедленно отозван и доставлен в тюрьму округа Ориндж для судебного разбирательства под залог в размере 60 XNUMX долларов.Прокуратура округа Ориндж ведет дело в соответствии с Программой защиты прав потребителей по страхованию жизни и аннуитету (LACPP).
Программа страхования жизни и аннуитетной защиты прав потребителей (LACPP) была принята в 2004 году для сдерживания резкого роста случаев финансовых злоупотреблений в сфере страхования жизни и аннуитетов (особенно для пожилых людей).
Если вы считаете, что являетесь связанным лицом в деле или участвуете в связанном деле, позвоните на горячую линию Департамента страхования штата Калифорния: 800-924-4357, чтобы получить обратную связь, или посетите веб-сайт Департамента страхования штата, чтобы связаться через Интернет.
(Американское руководство по страхованию жизни Отчет)
