保険口座設計サービスPDAとは？いくらですか？

保険設計サービスとは？

英語でPolicy Account Design、略してPDAと呼ばれる保険口座設計サービス。

選択後保険商品その後、財務目標を達成するための保険口座計画を設計する専門家が必要です。

終身保険商品それは空き家であり、ポリシー アカウント デザイン サービスの 2 つ目のリンクは、必要な生活要件を満たすように家を装飾および設計することです。

この 3 つのリンクを説明するために、「家を買う」と「保険を買う」という比喩を使用します。  

• 基本的な住宅を選択して購入する（適切な生命保険商品を選択してください）
• 建築家による（生保ファイナンシャルアドバイザー）、家の特徴と合わせて(この保険商品内で提供されるツール、パフォーマンス、およびその他の指標), インテリアとエクステリアのデザインと装飾スキームの設計（アカウントデザインプランの提案）
• 最後に、請負業者は設計と建設計画に従います（生命保険会社が設計計画を実行します）生活の目的を達成するための建設。

モデルハウスを購入するのとは違い、米ドルの終身保険を購入して投資するには、「バッグを持って移動する」「装飾デザインリンクをスキップする」ということはありません. 保険口座設計のプロセスは不可欠です.

したがって、あなたがする必要があります生命保険ブローカー、または生命保険ファイナンシャルアドバイザー、保険口座設計案の提出を依頼する。

保険口座の設計サービスが必要になるのはいつですか?

アメリカン・ライフ・インシュアランス・ガイド・ネットワークによる©️保険申し込みの3ステップ攻略の流れ保険商品を選択した後、被保険者は、さまざまな個人のニーズと目標に応じて、専門家によってオーダーメイドの保険プランを設計する必要があります。

この保険プラン設計書は、別名としても知られています。保険プラン、英語で呼ばれるイラスト。

効果的に管理できる高品質の保険設計ソリューション市場レバレッジリスク、「win-win」の目標を達成するために。

(>>>関連記事：レイダース｜終身保険の保険設計スキームとは？論争とハイライトは何ですか？)

不利な保険口座設計の害は何ですか?

不利な保険口座は、多くの場合、「XNUMX 勝」しか達成できません。

この設計コンセプトは、投資家にさまざまな程度のリスクと害をもたらします。

TheLifeTank©️ は、軽度から重度までの重大度の順に、3 つの主要な危険カテゴリをリストしています。

• ROIが低すぎる   政策評価のコラムで、TheLifeTank©️評価チームは、保険契約者が選択した設計スキームが資産の蓄積に役立たないことを指摘しました。186 万ドルの潜在的な利益損失に直面しています。【>>>具体的な事例はこちら】
• 失われた時間のコスト  ニューヨークの保険契約者からの終身保険の監査中に、スタッフは、保険契約者が 10 年以上の時間コストを失ったことを発見しました。【>>>具体的な事例はこちら】
• 数年後に自動的に切断   保険ブローカーとの連絡が途絶えた場合によく見られる[>>>具体的な事例はこちら】

賢明な投資家は、自由市場と専門分野の利点を認識し、合理的にコストとリターンの関係に直面します。 -TheLifeTank©️

私の保険口座は危険にさらされますか?

セカンドオピニオンを求めたい場合、または保険ブローカーと長期間連絡が取れない、長年にわたって保険口座の年次明細書を受け取っていないなど、既存の保険契約口座に隠れた危険があると思われる場合は、など、何年にもわたって自動的に切断されたり、保険料や保険金を失ったりすることを避けるために、専門的なサービスを請求する生命保険のファイナンシャルアドバイザーに連絡することができます（ed.注：保険ブローカーまたは保険代理店ではない）、次のサービスを求めています。

• 保険会計監査サービス
• 保険口座レスキューサービス

このようなサービスを求める前に、次の XNUMX つのドキュメントを準備することをお勧めします。

1. 保険口座申込時の契約設計提案書
2. 正式な保険契約書類
3. 直近 XNUMX 年間の年次保険勘定明細書。

コミュニティの統計によると、受託者責任を持つ生命保険のファイナンシャルアドバイザーは、時間当たりの相談料金は、特定のケースと保険資産の合計によって異なり、通常、料金は 150 時間あたり 350 ～ XNUMX ドルです。

記事の概要

米ドル型終身保険の「保険3ステップ」の解説を通じて、ご契約者様や投資家様の「保険口座設計サービスPDAとは何か」「生命保険資産への影響」「監査・監査の方法」についてご説明いたします。既存の保険口座と一連の問題を救出します。

同時に、「LBYB - Learn Before You Buy」の原則 - American Life Insurance Guide ©️ が提唱する「Learn Before You Buy」は、保険アカデミーと保険ケースの共有を通じて、世界中の中国の家族がドル資産のタイプを完全に理解し、本当に必要な商品とサービスを手に入れるための生命保険の知識。 （全文終わり）

（>>>推奨読書：保険戦略・・・最初の一歩を踏み出すには？保険アドバイザーが話し合わなければならない4つの一般的なトピック)
（>>>推奨読書：（写真）ドル生命保険の年次報告書は何ですか？年間保険収入の利息計算は何ですか？)

LifeTank©️について– LBYB
LBYB –購入する前に学ぶ、TheLifeTank.com – アメリカの生命保険ガイド©️個人や家族が金融保険を構成するための指針となる概念。米国の生命保険と年金保険の非常に多様な金融商品の属性を考慮すると、富の蓄積と相続の分野でのそのような商品の適用は、従来の消費者保険商品を上回っています。対応する基礎知識教育の欠如と一方的な教育の影響は、何年も経つとあなたの利益に害を及ぼす可能性があります。American Life Insurance Guide©️は、保険契約を申し込む前に、消費者と投資家に、そのような金融商品の基本的な動作原理と機能を事前に学び、理解し、専門家の支援を求めることを奨励しています。富。