如何拿到$3,000/$3,600 Child Tax Credit 小孩退税的5个常见问题及政策详解

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在2021年7月15日,很多纳税人银行账户收到” IRS TREAS 310 CO ENTRY DESCR: CHILDCTC $300”,如下图银行账户记录截图所示:

2021 child credit - 1在6月的时候,IRS也有给纳税人发信告知这个Credit。很多人都已经知道这是2021年的第三次纾困法案“American Rescue Plan Act”批准的给17岁以下小孩的Child Tax Credit.

这篇文章,由陈菲会计师跟大家分享这个Child Tax Credit(俗称美国小孩抵税)具体情况。为什么有的家长没有收到呢?没有收到该怎么办呢?这个钱要交税吗?

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Child Tax Credit 由来以久, American Rescue Plan Act出台前,每个符合条件的家庭,每个17岁以下的小孩最高可享有$2,000 credit,其中$1400可以直接退税回来,另外$600只能用来抵扣应该交的税不能直接退回。

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  1.  税表收入超过$200,000 (夫妻联合报税收入超过$400,000),此credit开始随收入增加逐渐减少到没有。
  2.  税表需要至少$2,500的工作收入
  3.  小孩在年底前未达到17岁
  4.  小孩有美国身份,有社会安全号码 (ITIN不符合)

也就是说,收不到这个“红包的情况,有下列几种:

  • 如果小孩是拿的签证只有ITIN,不符合此credit。
  • 如果小孩年底达到17岁,不符合。
  • 如果小孩符合条件,家庭没有任何工作收入,不符合;家庭收入太高,逐渐减少甚至没有。
  • 如果小孩符合条件,家庭有工作收入,也不超过上限,用掉其他抵扣后,没有个人所得税的情况下,可能只能拿到一部分credit,并不能拿全。

所以,并不是朋友家有小孩,您家也有小孩,就各自都能拿到$2,000全部的credit。

当然,以上提出的1,2,3,4条件并不是IRS规定的所有条件,我们只是列举出来主要影响大家credit的因素。

上面是2021年前的旧制度,耐心看下去,我们来讲讲2021的新规

  1.  $2,000提高到$3,600 (1-5岁小孩)或者$3,000 (6-17岁小孩)
  2.  年龄上限16岁提高到17岁,也就是2021年底进入17岁的小孩符合条件了
  3.  $1400直接退,$600只能抵税,变成$3,000或者$3,600可以全额直接退,不会因为收入不高不需要交税而减少
  4.  没有最低工作收入要求
  5.  从7/15/2021起,根据2020年的税表收入情况,每月发放,最高$300每月
  6.  税表收入会影响拿到的Credit的金额

2021 child tax credit

7:其他条件不变

总结了,心急的读者看这里,也就是说,其他条件符合的情况下

  • 如果您没有任何工作收入,不影响credit。
  • 如果您收入低,不需要交税,不影响credit。
  • 如果您收入超过上面的要求,您拿不到最高credit。

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关于2021美国小孩抵税的问题来了…

  1. 我目前没有收到这笔钱,该怎么办呢?
  2. 我收到的钱不够$300,该怎么办呢?
  3. 我小孩2021年刚刚出生的,没有收到钱,该怎么办呢?
  4. 我小孩要在2021年7月以后才会出生,还能拿到credit吗?
  5. 我2020年没有报税,我2021年才拿到美国身份,能拿到credit吗? 等等等等

首先,目前发的这个Credit是按照税局记录里面,您2020年的税表情况派送。

其次,这个Credit将根据您申报2021年的税表的实际情况重新计算,多退少补。

最后,这是一个tax credit,不需要为此交税。

清楚以上三点,我相信,您应该可以放宽心。是你的,现在没收到,明年也该收到了。不是你的,现在收到了,明年也得还回去。现在上面及其他相关的问题,相信大家都有答案了。我还是啰嗦几句吧。

1:只要小孩12/31/2021出生了,就可以拿到整年的credit。不会根据月份细算。目前只是把一整年的credit提前按照每月平均分发给大家。

2:如果您符合条件,没有收到,也想现在就收到,可以去税局网站上申请。https://www.irs.gov/credits-deductions/advance-child-tax-credit-payments-in-2021

当然,因为今年税局处理税表速度比较慢,还有很多人的税表没有处理到,税局也就没有你的报税情况,而导致您现在没有收到credit。这种情况下,您可能需要关注税局是否有给您寄信需要您处理,也有可能单纯是因为税局速度慢而还没有处理完您的税表。

3:只要您2022年申报2021年的税表,只要您12/31/2021拿到美国身份,您都可以于2021年税表上申请这个credit。

4:如果您以前都有用小孩credit来抵税,现在也将每个月收到这个credit, 您可能要预计到明年的退税金额会减少相应金额。您可能因为提前拿到了部分credit,明年可能会需要补税。

5:如果您2020年收入符合条件,现在拿到credit,而2021年收入增加,导致您现在拿到的超过您本应该拿到,明年可能需要补回credit。

大家如果对于这个Child Tax Credit,有更多问题,可以参看税局的网站。

https://www.irs.gov/credits-deductions/2021-child-tax-credit-and-advance-child-tax-credit-payments-topic-a-general-information

(全文完 本文由陈菲会计师事务所原创供稿 由LifeTank©️编辑发布)

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