تم النشر بواسطة تشترط حكومة الولايات المتحدة أنه إذا تجاوز كل إيداع نقدي 1 يوان ، يجب على البنك أن يعلن المصدر للسلطة المختصة.في بداية العام الماضي ، خفض المخرج الصيني المعروف Yingda عمدا كل إيداع نقدي إلى أقل من 1 يوان ، وتم تقسيمه إلى ودائع متعددة بأكثر من 40 يوان في حساب مصرفي. وقد تم تغريمه بأكثر من 17 يوان مقابل المال غسيل.
تسبب سلوك Yingda "الذكي" في الكثير من المتاعب لنفسها ، بل إنه يحمل سمعة "غسيل الأموال".كواحدة من أوائل الدول في العالم التي صاغت قواعد مكافحة غسل الأموال ، فإن الولايات المتحدة لديها لوائح قانونية صارمة وضمانات نظام ذات صلة في مجال "مكافحة غسل الأموال". ومن السهل الوقوع في فخ "الأموال" غسيل الأموال "دون فهم اللوائح المحلية أو التهرب الضريبي لأسباب شخصية.
من المفهوم أن Freetech قد أودعت ما مجموعه 6 دولار أمريكي في ستة حسابات في أربعة بنوك في الولايات المتحدة قبل وبعد 50 مرة ، مما يضعه على ظهر سمعة "غسيل الأموال" وقد يواجه عقوبة تصل إلى 46.44 سنوات في السجن و 10 دولار أمريكي. غرامة.وفقًا لآخر تقرير صادر عن وكالة أنباء شينخوا ، وقعت شركة Freetech اتفاقية إقرار مع القضاء الأمريكي ، وأقرت بالذنب في تهم التلاعب في مبلغ الودائع والتهرب من التصريحات ، ودفعت 50 دولار أمريكي باعتبارها "عقوبة مدنية" ، وفي نفس الوقت. دفع الوقت الضرائب التي لم يتم دفعها في الماضي. ستقبل Freetech حُكمًا في الولايات المتحدة في 17.6 مايو 2017 ، وقد يُمنع من دخول الولايات المتحدة في المستقبل.
كشخصية مشهورة ، لا ينبغي أن ينقص Yingda هذا المبلغ من المال. قد يعمل بهذه الطريقة أكثر لتجنب المتاعب ، لكنه لم يتوقع أن يسبب "مشاكل" أكبر لنفسه.وفقًا لتحليل العديد من المحامين ، من أجل تجنب الضرائب أو عناء ملء "تقارير المعاملات النقدية" ، فإن تقسيم مبالغ نقدية كبيرة إلى البنوك هو ممارسة شائعة للعديد من الصينيين في الولايات المتحدة ، وفريتك ليست الأولى .في الواقع ، لم يتم تطبيق هذا القانون بصرامة خلال إدارة أوباما ، فبعد أن تولى ترامب منصبه ، اتخذ إجراءات جذرية لحماية المصالح الأمريكية وتم تشديد السياسات ذات الصلة. قد يكون هذا أحد أسباب "تجنيد" ينجدا للأسف.
في الواقع ، كانت هناك العديد من اللوائح التنظيمية لفترة طويلة ، لكن الحكومة الحالية تطلب من البنوك أن تطبق بصرامة قوانين مكافحة غسيل الأموال ، خاصة بالنسبة للطلاب الأجانب أو الأجانب ، ونتيجة لذلك ، أصبحت بعض المعاملات العادية التي اعتقد المستهلكون في الأصل غير عملية.
أرادت السيدة لين من أصل صيني مؤخرًا إيداع النقود في حساب بنكي لأحد الأصدقاء ، لكن البنك رفضها لأسباب مماثلة.اتضح أنها وصديقتها تمتلكان حسابات بنكية منفصلة ، واقترض منها الصديق نقودًا ، وقبل أيام ، أخذت النقود إلى بنك أمريكا في إيرفين لإرسال الأموال إلى حساب الصديق ، لكن البنك رفض.
قالت الآنسة لين إنها كانت في حيرة ، لأنها فعلت ذلك قبل بضعة أشهر ، ويمكن للبنك أن يساعد في العملية من خلال توفير رقم حساب الطرف الآخر.لكن فريق العمل في البنك أخبرها أن البنك لم يعد يسمح للأجانب باستخدام النقد للوصول مباشرة إلى حسابات الأشخاص الآخرين منذ بداية ديسمبر 2017 ، ويجب على المحولين إثبات مصدر الأموال من خلال شيك أو بوسائل أخرى.
علمت السيدة لين أنه منذ بداية شهر ديسمبر في بنك أوف أمريكا ، لا يُسمح للمستهلكين بتحويل الأموال إلى حسابات الآخرين ، ويجب عليهم استخدام الشيكات الشخصية أو الشيكات النقدية أو الحوالات المالية من خلال الحسابات الشخصية.
اتضح أن هذه القاعدة ليست جديدة.في عام 2016 ، لم يسمح بنك تشيس للضيوف بإرسال أموال نقدية للآخرين.قالت السيدة تشين ، التي تعمل في بنك تشيس ، إن البنك لم يسمح بهذه العملية منذ أن عملت لمدة عام ونصف.هذا لمنع المجرمين من الانخراط في أنشطة غسيل الأموال.في الماضي ، كان العديد من السياح يأتون إلى الولايات المتحدة لفتح حسابات.بعض البنوك لم تعد تقبل العملاء الذين ليس لديهم عنوان استلام ثابت في الولايات المتحدة. صعب.يبدو أن Bank of America و Chase Bank و Wells Fargo يتبعون جميعًا القواعد.
السيدة تشانغ ، التي ذهبت إلى الولايات المتحدة للولادة في أبريل من العام الماضي ، فتحت حسابًا مصرفيًا ، ولكن منذ عودتها إلى الصين بعد الولادة في سبتمبر ، لم يكن لديها أي سجلات استهلاك. أعلم أنه لا يوجد سجل استهلاك لـ فترة من الزمن ، وأغلق البنك الحساب.
اتضح أنه بالإضافة إلى عدم القدرة على استخدام النقود بشكل مباشر لتحويل الأموال ، لا توجد معاملات طويلة الأجل بعد فتح حساب ، أو المعاملات المتكررة للغاية يمكن أن تسبب مشكلة أيضًا ؛ واجه الطالب Xie ، وهو طالب دولي ، هذا.مثل معظم الطلاب الدوليين ، تأتي مصاريف الدراسة والمعيشة من والديها ، حتى لو كانت التحويلات الخارجية.ومع ذلك ، سافرت زميلة الفصل Xie بشكل متكرر وعادت إلى الصين في كل مرة كانت تقضي فيها عطلة ، لذلك كانت دائمًا تحضر نفقات التعليم والمعيشة مباشرة إلى الولايات المتحدة بدلاً من التحويلات.
عندما وصلت إلى الولايات المتحدة ثم أودعت في حسابها ، سمحت لها هذه السلوكيات التي تبدو طبيعية بتلقي خطاب من البنك يومًا ما ، يشير بشكل ملطف إلى أنه طُلب منها سحب جميع الأموال الموجودة في الحساب خلال التاريخ المحدد ، لأن قرر البنك إغلاق جميع حساباتها ، بما في ذلك حسابات بطاقات الائتمان ، وهو ما يسمى "قتل الأسرة بأكملها".كما ذكر البنك أنه لن يقبل بعد الآن أيًا من أعمالها.ذهبت إلى البنك لتسأل عما حدث ، لكن الموظفين في الكاونتر كانوا عاجزين ، قائلين إن البنك مصمم وأنه يمكنها فقط الذهاب إلى بنك آخر لفتح حساب.
الأمر الأكثر إثارة للقلق هو أن بعض المطاعم الصينية الصغيرة تحب قبول النقود ، ألن تكون هذه النقود بمثابة إهدار للورق؟
غسيل الأموال هو جناية اتحادية
يعتبر غسيل الأموال جريمة فيدرالية ويتم التعامل معها من قبل وكالات حكومية متعددة في الولايات المتحدة ، مثل وزارة العدل ومكتب التحقيقات الفيدرالي ودائرة الإيرادات الداخلية ووكالة الخدمات المالية لولاية نيويورك.
من بينها ، يتحمل المكتب الوطني للضرائب المسؤولية الرئيسية.من ناحية أخرى ، تحقق مصلحة الضرائب في المعاملات المالية التي تنطوي على أنشطة غير قانونية محددة (SUAs) لغسيل الأموال ؛ من ناحية أخرى ، قد يُنظر إلى أي إخفاء متعمد لمصدر وملكية الأموال ومجرد تحويل الأموال من شخص إلى آخر على أنه أموال غسيل.
الضرائب هي أساس منع غسيل الأموال ، والدخل من التهرب الضريبي هو دخل غير قانوني ، وإخفاء مصدره هو غسل الأموال ، وهو المعنى الضريبي لمنع غسل الأموال الذي يجب على غالبية الصينيين العاديين الانتباه إليه.تركز تحقيقات الحكومة في غسل الأموال على التحقيق في التحويلات الخارجية والودائع النقدية.
في هذا الصدد ، قد يضل بعض الصينيين في فخ غسيل الأموال بسبب التهرب الضريبي أو الجهل ، وقد يتم تغريمهم أو مصادرتهم أو حتى دخولهم السجن.
تضع البنوك وشركات التأمين العديد من التحذيرات "Red Flags" لمنع غسيل الأموال: على سبيل المثال ، المعاملات المتكررة أو الكبيرة التي يقوم بها العملاء لا تتوافق مع الأعمال أو الوظائف السابقة أو الحالية ؛ ويودع العملاء بشكل متكرر أقل من 10,000 دولار نقدًا ؛ يقوم العملاء بإيداع وسحب أقل من 10,000 دولار نقدًا قبل وبعد فتح الخزنة ؛ يتم تحويل العديد من الأموال بأعداد صحيحة من مئات إلى مئات الآلاف ؛ يتم تحويل العديد من المبالغ الصغيرة بالكامل أو في الغالب إلى الخارج أو يتم تداولها ولا تتطابق مع أعمال العميل أو تاريخه ؛ كبيرة يتم تحويل مبلغ الأموال من العملاء الأجانب ، وليس هناك سبب معقول ، وما إلى ذلك.
عندما تضيء "العلم الأحمر" ، تحتاج البنوك وشركات التأمين إلى إجراء مزيد من الفحوصات وإبلاغ مصلحة الضرائب إذا كانت لا تزال مشبوهة.ربما تم التحقيق مع HSBC وبنك ستاندرد تشارترد ومعاقبتهم لأنهم اكتشفوا عددًا كبيرًا من المعاملات المشبوهة لكنهم فشلوا في الإبلاغ عنها وإيقافها.
في نفس الوقت ، انطلاقا من "العلامات الحمراء" المذكورة أعلاه ، فإن العديد من العادات التجارية الصينية الحالية يسهل "النجاح".على سبيل المثال ، من أجل الحصول على مزايا الدخل المنخفض ، لدى العديد من الصينيين مبلغ صغير فقط من الودائع في البنك ، لكنهم يضعون الكثير من الأموال في خزنة البنك ؛ العديد من الصينيين لديهم إقرارات ضريبية طويلة الأجل على الدخل المنخفض ، ولكن لديهم الكثير من النقود لشراء منازل واستثمارها ؛ أو مبلغ كبير من التحويلات لا يتناسب مع دخلهم ؛ أو قبول عدد كبير من التحويلات لم يعلن عن مصدر الدخل ، وما إلى ذلك.
تطبق الصين رقابة على النقد الأجنبي ، ويمكن لكل شخص تحويل ما يصل إلى 50,000 دولار.يجب على شخص ما أن يطلب من عدة أشخاص المساعدة في تحويل الأموال لشراء منزل ، والذي يمكن اعتباره بسهولة غسل أموال.
هناك حالة غسل أموال: أودعت امرأة في ولاية كونيتيكت 2007 نقدًا من عام 2009 إلى عام 14 ، تتراوح قيمتها بين أكثر من 8,000 دولار إلى أكثر من 9,000 دولار ، بإجمالي 125,000 دولار لتجنب إبلاغ البنك إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. وفي عام 2012 ، تم تغريمها في المحكمة بمبلغ 30,000 دولار صادر جميع ودائعه النقدية وحكم عليه بالسجن لمدة 24 شهرًا.
بصفتك صينيًا ، من أجل منع اتهامه بتهم غسل الأموال ، يجب على المرء إثبات شرعية مصدر الأموال ، وثانيًا ، يجب إثبات شرعية المعاملة.ولإثبات شرعية مصدر الأموال ، فإن أهم شيء هو إثبات أن الأموال قد تم فرض ضرائب عليها ، وحتى لو كانت الأموال عبارة عن هدايا أو قروض ، فمن الضروري إثبات أنها خاضعة للضريبة.
إذا تجاوزت الهدية الخارجية 100,000 دولار ، فسيلزم النموذج 3520.يمكن للمهاجرين الاستثمار أو حاملي العقارات في الخارج أيضًا استخدام النموذج 8938 للإعلان عن أصولهم في الخارج ، وهناك أساس للإقرار الضريبي عند إرسال الأموال إلى الولايات المتحدة.
إذا تم فحص مبلغ كبير من الدخل النقدي بحثًا عن التهرب الضريبي لأسباب مختلفة ، فالرجاء أن تطلب على الفور من محاسب عام معتمد من ذوي الخبرة مراجعة جدول الضرائب وتعويض الضرائب والغرامات. لا تنتظر حتى فريق التحقيق الجنائي (CI) الخاص بـ تتدخل دائرة الإيرادات الداخلية (CI) للتحقيق في مسألة غسيل الأموال الرئيسية.إثبات شرعية المعاملة ، أي أن المعاملة يجب أن تكون قانونية ومدعومة بالوثائق.
من أجل تجنب دفع الضرائب ، يقوم العديد من الأشخاص في الولايات المتحدة بإجراء معاملات مباشرة من خلال النقد ، وإذا كان هناك الكثير من الأموال النقدية في متناول اليد ، فإنهم يخشون عدم الأمان ، لذلك يقومون بإيداع دفعات سرا في البنك.ولكن عندما كنت تعتقد أنه مناسب تمامًا ، فقد تم استهدافك من قبل مصلحة الضرائب منذ وقت طويل!
سيقوم صرافو بنك أوف أمريكا بإخطار السلطات الفيدرالية بالمعاملة عندما يتلقون وديعة واحدة تزيد عن 1 دولار.يعرف الكثير من الناس: لا تقدم أكثر من 1 دولار من الودائع المصرفية في كل مرة.لكن الكثير من الناس لا يعرفون أنه عندما تودع أكثر من 4 مرات في الشهر ، سيتم تمييزك من قبل النظام المصرفي وتصبح مجموعة من الأشخاص لمتابعة.عندما يكون المبلغ المتراكم من الودائع الخاصة بك على مدى سنوات عديدة كبيرًا جدًا ، ستقوم مصلحة الضرائب بالتحقق منه بالتأكيد.
لا مزيد من الإيداعات أو المزيد من عمليات السحب!
لا يمكنك الإيداع كثيرًا ، فماذا عن سحب الأموال كثيرًا؟ لا لا!
اسحب الأموال أكثر من 3 مرات في الأسبوع ، في كل مرة يتجاوز فيها المبلغ 1000 دولار. في هذه الحالة ، سيتم استهداف حسابك من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية.
كيفية تسوية النقدية في متناول اليد لن يكون مشكلة؟
1. كل إيداع أقل من 2000 دولار أمريكي ، ولا يوجد أكثر من 4 ودائع صغيرة في الشهر.
2. إذا كان لديك أكثر من 10000 دولار من النقد القانوني للإيداع ، فقد ترغب في إخبار البنك مباشرة وإيداعه بعد التقديم بأمانة.
3. تبادل مع أحد معارفك ، وإعطاء نقود لصديق ، ويقوم بكتابة شيك لك ، ولن يتسبب إيداع الشيك وسحبه في حدوث أي مشكلة.
4. اذهب إلى مكتب البريد لشراء شيك نقدي حوالة بريدية ، والتي تنقسم إلى نوعين: شيك نقدي محلي وشيك نقدي دولي. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية ، ويمكن إعادة إصداره في حالة فقدانه.الحد الأقصى لفئات الشيكات النقدية المحلية (الولايات المتحدة) هو 1000 دولار أمريكي ويتم تحصيل رسوم قدرها 1.6-2 دولار أمريكي لكل منها ؛ في حين أن الحد الأقصى لفئات الشيكات الدولية هو 700 دولار أمريكي ويتم تحصيل رسوم قدرها 4.75 دولار أمريكي لكل شيك. يمكنك إرسال الشيكات الدولية إلى أي شخص في العالم ، نقدًا من البنك المحلي.
أعلنت دائرة الإيرادات الداخلية في أكتوبر 2014 أنه إذا لم تكن هناك علامات على عدم الشرعية ، مجرد سلسلة من المعاملات النقدية تقل عن 10 يوان ، فلن تتابع بعد الآن قضايا منفصلة لغسيل الأموال.ومع ذلك ، لا تزال مصلحة الضرائب تعالج قضايا متعددة تمت فيها مصادرة أكثر من 2007 دافع ضرائب بقيمة 600 مليون يوان منذ عام 4300.علاوة على ذلك ، بمجرد قيام مصلحة الضرائب بفحصك ، يحدث أيضًا تجميد الأصول ومصادرة العقارات.
في الولايات المتحدة ، تعتبر دائرة الإيرادات الداخلية مؤسسة رائعة.يجب ألا تستفز دائرة الإيرادات الداخلية ، ويجب ألا يتم التهرب الضريبي ، وسيتم استهداف التهرب الضريبي طويل الأجل عاجلاً أم آجلاً.
كانت دائرة الإيرادات الداخلية تراقب ، وأقترح على الجميع توخي الحذر وإيداع الدخل القانوني بطريقة معقولة لتقليل المشاكل غير الضرورية ، وإلا بمجرد التحقيق معهم ، سيتم تدميرهم وسجنهم!
انتبه بشكل خاص لأولئك الذين يكسبون نقودًا ، وينطبق الشيء نفسه على إرسال الأموال.إذا كنت ترسل أموالًا إلى الصين كل شهر ، فيجب عليك الانتباه أيضًا ، وإذا لم تقم بالإبلاغ عن دخلك ، فسيقوم مكتب الضرائب أيضًا بفحصه.تظهر أرقام المصادرة أن هناك الكثير من الناس في الولايات المتحدة يبيعون مثل هذه الأشياء ، ويجب أن تكون حذرًا.
