投稿者 米国政府は、各現金預金が1元を超える場合、銀行は所轄官庁に出所を申告しなければならないと規定しています。昨年の初め、有名な中国のディレクター、インダは意図的に各現金預金を1元未満に減らし、銀行口座に40万元以上の複数の預金に分割し、マネーロンダリングのために17万元以上の罰金を科しました。
インダの「賢い」行動はそれ自体に大きな問題を引き起こし、「マネーロンダリング」の評判さえも受けています。米国は世界で最初にマネーロンダリング防止規則を策定した国のXNUMXつであり、「マネーロンダリング防止」の分野で厳格な法規制と関連するシステム保証があります。「マネーロンダリング」の罠にはまりやすいです。個人的な理由で地域の規制や脱税を理解せずに「ロンダリング」。
フリーテックは、6回の前後に米国の50つの銀行の46.44つの口座に合計10米ドルを預けており、「マネーロンダリング」の評判を裏付けており、最大50年の懲役に直面する可能性があると理解されています。と17.6米ドル。罰金。新華社通信からの最新の報告によると、フリーテックは米国司法との司法取引に署名し、預金の操作と宣言の回避の告発に対して有罪を認め、「民事罰」として2017米ドルを支払い、同時に返済した。支払われなかった税金待ってください。 Freetechは、5年11月XNUMX日に米国での判決を受け入れ、将来、米国への入国を拒否される可能性があります。
有名人として、インダはこの金額が不足してはいけません。彼はトラブルを避けるためにこのように操作するかもしれませんが、彼は自分自身に大きな「トラブル」を引き起こすとは思っていませんでした。多くの弁護士の分析によると、課税や「現金取引報告書」の記入の手間を避けるために、米国の多くの中国人は大量の現金を銀行に分割するのが一般的ですが、Freetechはそうではありません最初。実際、オバマ政権下ではこの法律は厳格に施行されていなかった。トランプが就任した後、彼はアメリカの利益を保護するための抜本的な措置を講じ、関連する政策が強化された。これが、残念ながらフリーテックが「採用」された理由のXNUMXつかもしれない。
実際、古くから多くの規制が存在していましたが、現政権は銀行に対し、特に留学生や外国人に対してマネーロンダリング防止法を厳格に施行することを義務付けており、その結果、消費者が当初考えていた通常の取引が非現実的になっています。
中国系の林さんは最近、友人の銀行口座に現金を預けたいと思っていましたが、同様の理由で銀行に拒否されました。彼女と彼女の友人は別々の銀行口座を持っていて、友人は彼女からお金を借りていたことが判明しました。数日前、彼女はアーバインのバンクオブアメリカに現金を持って行き、友人の口座に送金しましたが、銀行は拒否しました。
リンさんは、数ヶ月前にこれを行っていたので困惑していると言いました。銀行は相手の口座番号を提供することで操作を手伝うことができます。しかし、銀行のカウンタースタッフは、2017年12月の初めから、銀行は部外者が他人の口座に直接アクセスするために現金を使用することを許可しなくなり、送金者は小切手やその他の方法で資金源を証明する必要があると彼女に言いました。
リン氏は、バンクオブアメリカで12月の初めから、消費者が他の人の口座に現金を送ることは許可されておらず、個人小切手、現金小切手、または個人口座からのマネーオーダーを使用する必要があることを学びました。
このルールは新しいものではないことが判明しました。2016年、チェース銀行はゲストが他の人に現金を送ることを許可しませんでした。チェース銀行で働く陳さんは、彼女がXNUMX年半働いたので、銀行がこの操作を許可しなかったと言いました。これは、犯罪者がマネーロンダリング活動に従事するのを防ぐためです。これまで、多くの観光客が米国に来てから口座を開設しました。一部の銀行では、米国に固定の受取住所を持たない顧客が口座を開設することを受け入れなくなりました。難しい。現在、バンクオブアメリカ、チェースバンク、ウェルズファーゴはすべて規則に従っているようです。
昨年４月に出産のために渡米した張さんは銀行口座を開設したが、９月に出産して帰国して以来、消費記録がない。口座を確認しようとしたとき彼女の携帯電話の残高、彼女はログインできませんでした。私は一定期間消費記録がないことを知り、銀行は口座をロックしました。
現金を直接使って送金できないことに加えて、口座開設後の長期の無取引や頻繁な取引も問題を引き起こす可能性があることが判明しました。留学生の謝はこれに遭遇しました。ほとんどの留学生と同じように、彼女の授業料と生活費は、海外送金であっても両親から支払われます。しかし、同級生の謝は休暇をとるたびに頻繁に旅行して中国に帰国したため、授業料と生活費を送金ではなく直接米国に持ち込んだ。
彼女が米国に到着して口座に入金したとき、これらの一見正常な行動により、ある日銀行から手紙を受け取ることができました。これは、指定された日付内に口座のすべてのお金を引き出すように求められたことを示しています。銀行は、クレジットカード口座を含む彼女のすべての口座を閉鎖することは、いわゆる「家族全員を殺す」ことであると決定しました。銀行はまた、彼女の事業をもはや受け入れないと述べた。彼女は銀行に行って何が起こったのか尋ねたが、カウンターのスタッフは銀行が決まっていて、口座を開くために別の銀行にしか行けないと言って無力だった。
さらに心配なのは、一部の中国の小さなレストランが現金を受け入れることを好むということです。この現金は古紙ではないでしょうか。
マネーロンダリングは連邦重罪です
マネーロンダリングは連邦重罪であり、司法省、連邦捜査局、内国歳入庁、ニューヨーク州金融庁など、米国内の複数の政府機関によって処理されています。
その中で、IRSが主な責任を負っています。IRSは、マネーロンダリングのために特定の違法行為（SUA）を伴う金融取引を調査します。一方、資金の出所と所有権を意図的に隠蔽し、単にある人から別の人に送金することは、お金と見なされる場合があります。洗濯。
税金はマネーロンダリングを防ぐための基礎です。脱税と脱税からの収入は違法な収入です。その源を隠すことはマネーロンダリングに属します。一般の中国人の大多数が注意を払うべきであるのはマネーロンダリングを防ぐことの税の意味です。政府によるマネーロンダリングの調査の焦点は、海外送金と現金預金を調査することです。
この点で、一部の中国人は脱税や無知のためにマネーロンダリングの罠に迷い込み、罰金を科されたり、没収されたり、刑務所に入れられたりする可能性があります。
銀行や保険会社は、マネーロンダリングを防ぐために多くの警告「危険信号」を設定しました。たとえば、頻繁または大規模な取引を行う顧客は、過去または現在のビジネスまたは雇用と一致していません。顧客は繰り返し現金で10,000ドル未満を預けます。顧客金庫を開ける前後に10,000万ドル未満の現金での入出金;多くの資金は数十万から数十万の整数で送金されます;多くの少量の資金は全体または大部分が外出または取引され、顧客のビジネスと一致しませんまたは歴史・多額外国のお客様からの送金、合理的な理由等がないなど。
「危険信号」が点灯した場合、銀行や保険会社はさらにチェックを行い、疑わしい場合はIRSに報告する必要があります。HSBCとスタンダードチャータード銀行は、多数の疑わしい取引を発見したものの、報告と停止に失敗したため、調査され罰せられた可能性があります。
同時に、上記の「危険信号」から判断すると、多くの中国の現在の貿易習慣は「成功」しやすい。たとえば、低所得の恩恵を受けるために、多くの中国人は銀行に少量の預金しか持っていませんが、銀行の金庫にたくさんの現金を入れています。多くの中国人は長期の低所得の納税申告書を持っていますが、家を購入して投資するための多額の現金、または多額の送金が彼らの収入と一致しない、または多額の送金が収入源を宣言しなかったなど。
中国は外国為替管理を実施しており、一人当たり最大50,000万ドルを送金できます。誰かが複数の人にお金を送金して家を買うのを手伝ってもらう必要があります。これは簡単にマネーロンダリングと見なすことができます。
マネーロンダリングの事例があります。コネチカット州の女性は、2007年から2009年にかけて14の現金を預け入れました。これは、銀行がIRSに報告するのを避けるために、8,000ドル以上から9,000ドル以上、合計125,000ドルの範囲でした。裁判所から罰金を科され、彼の現金預金をすべて没収し、2012か月の刑を宣告されました。
中国人として、マネーロンダリングの罪で起訴されるのを防ぐために、資金源の正当性を証明しなければならず、第二に、取引の正当性を証明しなければなりません。資金源の正当性を証明するために最も重要なことは、資金が課税されていることを証明することです。資金が贈答品やローンであっても、課税されていることを証明する必要があります。
海外からの贈り物が$ 100,000を超える場合は、フォーム3520が必要です。投資移民または海外の不動産所有者は、フォーム8938を使用して海外資産を申告することもできます。米国に送金する際の税申告の根拠があります。
さまざまな理由で脱税のために多額の現金収入が確認された場合は、経験豊富な公認会計士に税務表の修正と税金と罰金の支払いを早急に依頼してください。主要なマネーロンダリング問題を調査するために、内部収益サービス（CI）が介入します。トランザクションの正当性を証明します。つまり、トランザクションは合法であり、ドキュメントによってサポートされている必要があります。
米国では、税金の支払いを避けるため、現金で直接取引を行う人が多く、手元に現金が多すぎると不安を感じるため、密かに銀行にまとめて預け入れます。しかし、それが完璧に合っていると思ったとき、あなたはすでにIRSの標的にされていました！
Bank of Americaの出納係は、1ドルを超える単一の預金を受け取ったときに、取引について連邦当局に通知します。非常に多くの人が知っています。毎回1ドルを超える銀行預金をしないでください。しかし、多くの人は、月に4回以上預金すると、銀行システムのマークが付けられ、フォローする人々のグループになることを知りません。長年にわたる預金の累積額が多すぎる場合、IRSは間違いなくそれをチェックします。
これ以上の預金や引き出しはありません！
頻繁に預金することはできませんが、頻繁な引き出しはどうですか？ いやいや！
金額が3ドルを超えるたびに、週に1000回以上お金を引き出します。この場合、アカウントはIRSの対象になります。
手元の現金をどのように決済するかは問題になりませんか？
1.各預金は2000米ドル未満で、少額の預金は月に4回以下です。
2.入金する法定現金が10000ドルを超える場合は、銀行に直接連絡し、正直に提出した後に入金することをお勧めします。
3.知人と交換し、友人に現金を渡して、小切手を書いてください。小切手の入出金は問題ありません。
4.郵便局に行って、国内現金小切手と国際現金小切手に分けられる現金小切手マネーオーダーを購入します。有効期限はなく、紛失した場合は再発行できます。国内（米国）の現金小切手の最大額面金額は1000米ドルで、それぞれに1.6〜2米ドルの手数料がかかります。一方、国際小切手の最大額面金額は700米ドルで、小切手ごとに4.75米ドルの手数料がかかります。世界中の誰にでも国際小切手を送ってください、地元の銀行はキャッシュアウトします。
内国歳入庁は2014年10月に、違法性の兆候がなければ、2007万元未満の一連の現金取引だけで、個別のマネーロンダリング事件を追求しないと発表しました。しかし、IRSは、600年以来4300人以上の納税者がXNUMX万元を没収された複数の事件をまだ処理しています。さらに、IRSがあなたをチェックすると、資産の凍結や不動産の没収も頻繁に発生します。
米国では、内国歳入庁は素晴らしい機関です。内国歳入庁は脱税や脱税を台無しにしてはいけません。長期的な脱税は遅かれ早かれ対象となるでしょう。
内国歳入庁はそれを監視しているので、不必要なトラブルを減らすために、誰もが用心深く法定収入を合理的に預けるべきだと私は提案します。さもなければ、調査が行われると、家族は破産して投獄されます！
現金を稼ぐ人には特に注意してください。送金についても同じことが言えます。毎月中国に送金する場合も注意が必要です。所得を申告しない場合は税務署もチェックします。没収の数字は、そのようなものを売っている人が米国に多すぎることを示しています、そしてあなたは注意しなければなりません。
