تم النشر بواسطة (دليل التأمين على الحياة الأمريكي 09/21/2019 Irvine) - جوزيف راميرو جارسيا المقيم في كاليفورنيا بريا البالغ من العمر 37 عامًا (يُشار إليه فيما يلي بـ: Garcia) ، لأنيشتبه بارتكاب جناية سرقة واحتيال واعتداء وسرقة ممتلكات كبار السناعتقل في التاسع عشر.
(جوزيف راميرو جارسيا ، الصورة بإذن من مكتب التأمين بكاليفورنيا)
يُزعم أن غارسيا قدمت طلبات احتيالية للتأمين على الحياة لكسب عمولات حجب واختلاس 18 ألف دولار من 590,000 ضحية مختلفة.
تثير شكوى TransAmerica التحقيق
عبر أمريكا(الحياة الأمريكية)تم تقديم شكوى إلى مكتب التأمين في كاليفورنيا ، ومع التحقيق المتعمق لمكتب تحقيقات التأمين ، كشف النقاب عن هذا الاحتيال الخبيث واختلاس أموال أشخاص آخرين.
بين 2014 ويناير 2015 ، أعطى جارسيا عبر أمريكا(الحياة الأمريكية)قدمت 7 طلبات احتيالية لوثيقة تأمين على الحياة ، TransAmerica (التأمين الوطني على الحياة)تم دفع عمولة تزيد عن 50,000 دولار إلى World Financial Group ، وهي وكالة إدارة وسيط متفوقة ، وتلقى Garcia حوالي 20,382 دولارًا منها.
في جميع تطبيقات التأمين على الحياة ، يتم استخدام نفس المعلومات المصرفية لدفع الأقساط ، مما يسمح بإجراء اقتطاعات غير مصرح بها من الحسابات المصرفية لحاملي الوثائق غير المرتبطين.
هؤلاءالتأمين على الحياةتتضمن حالة الطلب أيضًا معلومات التعريف الشخصية الخاصة لمقدم الطلب ، بما في ذلك أرقام الضمان الاجتماعي ومعلومات الاتصال ورخص القيادة المزورة.
اكتسب الثقة والمعلومات المالية من خلال المساعدة في الإيداع الضريبي
بعد تنفيذ عدة أوامر تفتيش بنكية ، أدرك محققو مكتب التأمين ذلكوقع الضحايا في عملية احتيال منذ اللحظة التي ساعدتهم فيها جارسيا في رفع ضرائبهم..بعد كسب ثقة عملائه ، أقنعهم جارسيا بتحويل الأموال من حساب التقاعد الخاص به إلى حساب آخر تسيطر عليه شركته.
الشركتان هما:
- شركة بناء الجسور المالية ذ
- VOS المالية ذ
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
معظم الضحايا "أصدقاء" مقربون
لم يدرك الضحية أن أمواله لم تستخدم كما هو مخطط لها.جاءت معظم الأموال المسروقة من حساب التقاعد الشخصي للضحية IRA أو حساب التقاعد 401 (k). تم تحويل الأموال في هذه الحسابات إلى مؤسسة مالية مستقلة أخرى ، لكن عملية التمديد بأكملها لم تكن صحيحة.
جزء صغير آخر من الأموال المختلسة جاء من الشيكات الشخصية التي تفاوض عليها جارسيا مع العملاء.تمت تصفية الحساب السنوي للضحية من قبل النظام دون علمها.
بسبب السحب غير الصحيح للمعاشات التقاعدية ، على الرغم من عدم علم الضحايا ، يواجه بعض الضحايا أيضًا غرامات من دائرة الإيرادات الداخلية لسحبهم المبكر. الغالبية العظمى من الضحايا هم من "الأصدقاء" الذين تربطهم علاقة وثيقة بجارسيا.في وقت هذه القضية ، كان الضحايا الثلاثة يبلغون من العمر 65 عامًا.
ووجد التحقيق أن معظم الأموال المسروقة تم إيداعها في حساب بنك Garcia المصرفي واستخدامها لتغطية النفقات الشخصية مثل الملابس المصممة وتصاريح ديزني لاند والفنادق والسفر.عندما يتم اكتشاف أن الأموال قد سُرقت ، سيعيد Garcia الأموال إلى بعض الضحايا وإنشاء حسابات استثمارية لهؤلاء الأشخاص بشكل مماطلة للتستر على سلوكه.
خطة LACPP لحماية حقوق ومصالح حاملي وثائق التأمين في كاليفورنيا
جارسيارخصة التأمين على الحياةوألغي على الفور واقتيد إلى سجن مقاطعة أورانج لمحاكمته ، وحُددت الكفالة بمبلغ 60 ألف دولار.يقوم مكتب المدعي العام في مقاطعة أورانج بملاحقة القضية بموجب "برنامج التأمين على الحياة وحماية المستهلك السنوي" (LACPP).
تم إصدار "خطة حماية المستهلك للتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية" (LACPP) في عام 2004 للحد من الزيادة السريعة في التأمين على الحياة وحالات الاعتداء المالي على الأقساط (خاصة لكبار السن).
إذا كنت تعتقد أنك شخص ذو صلة بالقضية أو متورط في قضية ذات صلة ، فيرجى الاتصال بالخط الساخن لخدمة التأمين في كاليفورنيا: 800-924-4357 لتقديم ملاحظات ، أو قم بزيارة موقع مكتب التأمين الحكومي للتواصل عبر الإنترنت.
(دليل التأمين على الحياة الأمريكي تقرير)
