[Thema der Steuersaison 2021] Wie reiche ich eine Steuererklärung für aus der Lebensversicherung erhaltene Renten ein?Was soll ich tun, wenn ich das 1099-Formular erhalte?

Die Frist für die Einreichung von US-Steuern für Einzelpersonen und Familien im Jahr 2021 wurde auf den 5. Mai verschoben, sodass die versicherte Familie mehr Zeit für die Vorbereitung hat.Amerikanischer Lebensversicherungsführer© ️ Den Lesern wird empfohlen, die Kolumne des letzten Jahres zu lesen: "Was sollen wir vor der Steuersaison vorbereiten?"

Zur gleichen Zeit, als einige versicherte Familien anfingenBargeld als Ruhestandseinkommen von der Police abhebenOder diese Familien erhalten eine Entschädigung für eine Entschädigung vor dem Tod (z. B. eine schwere Krankheit). Diese Familien erhalten möglicherweise ein 1099-Formular, das von der Versicherungsgesellschaft gesendet wird.Dann,Warum sendet die Lebensversicherung dieses Formular?Wie gehen wir richtig damit um?Es ist zu einem neuen Problem geworden, das in der Steuersaison 2021 angegangen werden muss.

Als nächstes der American Life Insurance Guide © ️ Kolumnist der Community Life Insurance HEATHERDiese Fragen werden einzeln beantwortet und erklärt.

Warum habe ich das 1099-Formular von der Lebensversicherungsgesellschaft erhalten?

Zusammenfassung eines Satzes: Ob wir es sindLeihen,KapitulationOder Renten zurückziehen oder Ansprüche annehmen,Solange die Lebensversicherungsgesellschaft uns in einem bestimmten Jahr einen Geldbetrag zahlt, erhalten wir von der Lebensversicherungsgesellschaft ein 1099-Formular.

Diese Uhr sieht so aus:

Keine Angst, es gibt keinen unvermeidlichen Zusammenhang zwischen dem 1099-Formular einer Lebensversicherungsgesellschaft und der Frage, ob Sie Steuern zahlen oder nicht.Mit anderen Worten, selbst wenn wir das 1099-Formular erhalten hätten, müssten wir möglicherweise keine Steuern zahlen.Es wird nachstehend ausführlich erläutert.

(>>> Empfohlene Lektüre:Müssen Sie Steuern zahlen, um Geld aus der Lebensversicherung für Ihre Rente zu nehmen?ist das wahr? ｜ Gerüchtekiller)

Muss ich Steuern zahlen, wenn ich ein Darlehen aus der Versicherungspolice als Rente ausleihe?

Heutzutage kaufen die Menschen Versicherungen, und ein großer Teil von ihnen hofft, Lebensversicherungen als Werkzeug ausleihen zu könnenZusätzliches RuhestandseinkommenKanäle.Müssen wir im Ruhestand Steuern zahlen, wenn wir Geld von der Police zur Nutzung abheben?

Wenn wir zum Beispiel in diesem Jahr 50 Yuan von einer eigenen Barwertversicherung geliehen haben, um sie als Altersrente auszugeben.Muss dieses Geld also besteuert werden?Nicht benötigt¹.

Ende Januar und Mitte Februar des zweiten Jahres erhalten wir jedoch eine Kopie vonLebensversicherungsgesellschaftAus dem Formular 1099 geht hervor, dass die Lebensversicherungsgesellschaft dem IRS gemeldet hat, dass sie uns in diesem Jahr 50 Yuan gezahlt hat, und dass das Geld ein Einkommen ist, das nicht besteuert werden muss.

Insbesondere zeigt der Teil von Feld 1099 in Kasten 1 an, dass die Lebensversicherungsgesellschaft uns 50 USD gezahlt hat (der rote Teil in der folgenden Abbildung).

Der Teil von Feld 1099 in Feld 2 ist entweder leer oder mit 0 USD geschrieben, was einem Jahreseinkommen von 50 USD entspricht. Der Teil, der besteuert werden muss, ist 0 oder leer, dh es ist keine Steuer erforderlich.Wie nachfolgend dargestellt:

Muss ich für Versicherungsansprüche aufgrund schwerer Krankheiten Steuern auf diesen Anspruch zahlen?

Gemäß Taxact-Richtlinien und IRS-Bestimmungen²,Wenn der Versicherte aufgrund einer Krankheit mit ADB noch am Leben istFrühe Ansprüche vor dem TodIn Form der Zahlung von Bargeld aus der Lebensversicherung wird dieses Bareinkommen nicht als Jahreseinkommen des Versicherungsnehmers gezählt.

Wenn unsere Familienmitglieder beispielsweise leider an einer schweren Krankheit leiden und beispielsweise von einem Arzt Krebs diagnostiziert wird, können wir Lebensversicherungsansprüche beantragen.

Obwohl dieses Geld nicht als Jahreseinkommen gezählt wird, müssen wir in der Steuersaison des kommenden Jahres eines tun:Um den IRS zu informieren, indem Sie bei der Meldung des Jahreseinkommens ein 1099-Formular einreichen, dass wir einen Geldbetrag erhalten haben, bei dem es sich um einen ADB-Anspruch auf Lebensversicherung handelt, machen Sie bitte keinen Fehler.

Was soll ich tun, wenn ein Fehler auftritt?

Ob es darum geht, Geld von der Versicherungspolice zu nehmen oder sich zu bewerbenAnsprüche auf Vor-Ort-Leistungen,JaLebensversicherungsgesellschaftVerantwortung, die verschiedenen Zahlen zu berechnen und auszufüllen und uns ein 1099-Formular auszustellen.Was wir tun müssen, ist, das Postfach zu überprüfen, dieses Formular zu akzeptieren und zu überprüfen, wenn die Steuersaison jedes Jahr kommt, und dieses Formular dann einzureichen, wenn wir die Steuer einreichen.

In einigen FällenDie Lebensversicherungsgesellschaft kann sich verrechnen oder falsch eingeben.Wenn Sie diese Fehler finden, können Sie sich an sie wenden, um sie zu korrigieren.Die Lebensversicherungsgesellschaft sendet uns nach Korrektur dieser Fehler ein neues 1099-Formular.

Eine andere "abnormale" Situation ist das Auftreten eines ungünstigen "steuerpflichtigen Einkommens".Dies ergibt sich normalerweise aus zwei Aspekten: Zum einen wurde bei der Beantragung einer Versicherung ein Produktdesignplan ausgewählt, und viele Jahre später wurde ein Produktdesignplan ausgewählt.KapitulationDie direkte Konsequenz war: Ein weiterer Grund ist, dass der Versicherte, als er viele Jahre später aufgrund mangelnder professioneller Hilfe Geld vom Versicherungskonto abzog, eine Abhebungsmethode oder einen Betrag wählte, der seinen eigenen Interessen nicht förderlich war.Dies führt dazu, dass der Versicherungsnehmer finanzielle Verluste erleidet.

Es gibt auch eine Art günstiges "steuerpflichtiges Einkommen" von Lebensversicherungsunternehmen, das ich in einer nachfolgenden Kolumne vorstellen werde.

Artikelübersicht

Nehmen Sie als Beispiel für Finanzvermögensverwaltungsprodukte eine Lebensversicherung mit Barwert.Amerikanischer LebensversicherungsführerBestehen Sie darauf, zu befürworten "LBYB - Vor dem Kauf lernen, vor dem Kauf mehr erfahren "Konzept.Wir bieten auchVersicherungsleitfaden和UnternehmensbewertungenDie Säule steht zur öffentlichen Einsichtnahme zur Verfügung.

Eine Barwert-Lebensversicherung ist ein langfristiger Vermögenswert.Kaufen und Bewerben ist nur der Anfang.In 10 Jahren, sogar 20 Jahren, 30 Jahren später, werden Sie wirklich mit allen möglichen Problemen konfrontiert sein, wie Sie diesen Vermögenswert richtig verwalten können.Ergreifen Sie während des gesamten Prozesses die Initiative, um den Status Ihres Richtlinienvermögens zu verstehen und professionell zu seinVersicherungsberaterDie Zusammenarbeit hilft Ihnen dabei, das Ziel der Familienvermögensversicherung effektiv zu erreichen und Ihre eigenen Interessen wirklich zu schützen.

(>> Empfohlene Lektüre:Bewertung ｜ 14-jähriges Teilen von Versicherungskonten der New Yorker Lebensversicherungsnehmer und gewonnene Erkenntnisse )

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1. https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-1099-r Es gibt Ausnahmen von dieser Situation. Bitte wenden Sie sich an einen professionellen Finanzmanager für Ihre spezielle Situation
2.IRC Sek. 104 (a) (3)