Publicado por (Guía estadounidense de seguros de vida 09/21/2019 Irvine) - Joseph Ramiro García, residente de California Brea, de 37 años (en adelante: García), porqueSospechoso de robo, fraude, asalto y robo de propiedad de ancianosFue detenido el día 19.
(Joseph Ramiro García, imagen cortesía de California Insurance Bureau)
García presuntamente presentó solicitudes de seguro de vida fraudulentas para ganar comisiones de retención y se apropió indebidamente de $ 18 de 590,000 víctimas diferentes.
La denuncia de TransAmerica desencadena una investigación
TransAmérica(Vida americana)Se presentó una queja ante la Oficina de Seguros de California y, con la investigación en profundidad de la Oficina de Investigaciones de Seguros, reveló este abominable fraude y malversación del dinero de otras personas.
Entre 2014 y enero de 2015, García dio TransAmérica(Vida americana)Presentó 7 solicitudes de póliza de seguro de vida fraudulentas, TransAmerica (seguro de vida nacional)Se pagó una comisión de más de $ 50,000 a World Financial Group, una agencia de gestión de corredores superior, y García recibió aproximadamente $ 20,382 de los cuales.
En todas las aplicaciones de seguros de vida, se utiliza la misma información bancaria para el pago de primas, lo que permite deducciones no autorizadas de las cuentas bancarias de asegurados no relacionados.
Estosseguro de vidaEl caso de solicitud también involucra la privacidad de la información de identificación personal del solicitante, incluidos los números de seguro social, información de contacto y licencias de conducir falsificadas.
Gana confianza e información financiera ayudando con la presentación de impuestos.
Después de ejecutar múltiples órdenes de registro bancarias, los investigadores de la Oficina de Seguros se dieron cuenta de queLas víctimas se involucraron en una estafa desde el momento en que García las ayudó a presentar sus impuestos..Después de ganarse la confianza de sus clientes, García los persuadió de que transfirieran el dinero de su cuenta de jubilación a otra cuenta controlada por sus dos empresas.
Las dos empresas son:
- Construyendo Puentes Firma Financiera LLC
- VOS Financiera LLC
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
La mayoría de las víctimas son "amigos" cercanos
La víctima no se dio cuenta de que su dinero no se utilizó según lo planeado.La mayoría de los fondos robados provienen de la cuenta de jubilación personal IRA de la víctima o de la cuenta de jubilación 401 (k). Los fondos de estas cuentas se transfirieron a otra institución financiera independiente, pero todo el proceso de reinversión no fue correcto.
Otra pequeña parte de los fondos malversados provino de cheques personales que García negoció con los clientes.La cuenta de anualidad de una víctima fue liquidada por el sistema sin su conocimiento.
Debido al retiro incorrecto de las pensiones, aunque las víctimas no tienen conocimiento, algunas víctimas también enfrentan multas del Servicio de Impuestos Internos por retiros prematuros. La gran mayoría de las víctimas son "amigos" que tienen una relación cercana con García.Al momento de este caso, las tres víctimas ya tenían 65 años.
La investigación encontró que la mayoría de los fondos robados se depositaron en la cuenta bancaria de García y se utilizaron para gastos personales como ropa de diseñador, pases de Disneyland, hoteles y viajes.Cuando se descubrió que se habían robado fondos, García devolvía el dinero a algunas víctimas y establecía cuentas de inversión para estas personas de manera procrastinada para encubrir su comportamiento.
Plan LACPP para proteger los derechos e intereses de los asegurados de California
GarciaLicencia de seguro de vidaInmediatamente fue revocado y llevado a la cárcel del condado de Orange para ser juzgado. La fianza se fijó en $ 60.La Oficina del Fiscal del Condado de Orange está procesando el caso bajo el "Programa de Protección al Consumidor de Anualidades y Seguros de Vida" (LACPP).
El "Plan de protección del consumidor de seguros de vida y anualidades" (LACPP) se promulgó en 2004 para frenar el rápido aumento de los casos de abuso financiero de seguros de vida y anualidades (especialmente para los ancianos).
Si cree que es una persona relacionada en el caso o está involucrado en un caso relacionado, llame a la línea directa del Servicio de Seguros de California: 800-924-4357 para recibir comentarios o visite el sitio web de la Oficina de Seguros del Estado para comunicarse en línea.
(Guía estadounidense de seguros de vida Informe)
