تم النشر بواسطة مع دخول موسم الضرائب 2020 رسميًا ، أصبحت قضايا إعداد التقارير الضريبية محور العمل والحياة في هذا الربع.إذا كان لديك دخل جديد في العام الماضي ، أو قمت بتغيير وظيفتك ، فسيصبح الإيداع الضريبي أكثر تعقيدًا قليلاً مما كان عليه في السنوات السابقة ؛ إذا صادف أن يكون العام الأول بعد شراء منزل في الولايات المتحدة ، فهو كذلك أكثر أهمية للإيداع الضريبي. سنة مهمة جدا.
سيساعدنا التخطيط الضريبي الاحترافي وإعداد المواد المستهدفة بشكل كبير في الإقرار الضريبي. وعلى وجه التحديد ، يمكننا الاستفادة من النقطتين التاليتين:
1. ادفع نقودًا أقل من محفظتك وسلّمها إلى مصلحة الضرائب ؛
2. تقليل فرصة الفحص من قبل مصلحة الضرائب ؛
ما الذي يجب أن نستعد له قبل تحديد موعد مع أحد المحترفين الذين يساعدوننا في الإيداع الضريبي؟أعطت كريستين بيردين ، وكيل ضرائب مسجل وخبير في إعداد الضرائب من مقاطعة أورانجدليل التأمين على الحياة الأمريكيشاركت المحرر تجاربها الـ 18 في مجال الإيداع الضريبي.
قبل أن نستخدم TurboTax للإبلاغ ، أو قبل تحديد موعد مع أخصائي ومحاسب تقرير الضرائب الخاص بـ IRS ، يمكننا التحقق من القائمة التالية ، وتحسين الكفاءة ، ومساعدة بعضنا البعض في توفير الوقت الثمين.
1. إعداد الإيصالات والسجلات لجميع الإيرادات والمصروفات المحتملة.
2. تحضير مستندات الفواتير ، والتي يتم إجراؤها بواسطةصاحب عمل ، بنك ، شركة استثمار وإدارة مالية ، حكوميةمن قسم الإيرادات ذات الصلة. (دليل التأمين على الحياة في الولايات المتحدة © ️ ملاحظة: يمكنك عادةً استلامه في بداية شهر فبراير. إذا لم تستلمه ، فيمكننا تسجيل الدخول إلى موقع الويب الخاص بتطبيق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو تطبيق إدارة الثروات لتنزيله أو الاتصال للحصول عليه)
3. قم بإعداد جميع القسائم حول الدخل المحدد ، مثل W-2 Form و 1099 Form و K-1 Form.أرسل أصحاب العمل والبنوك لدينا نسخة من هذه النماذج إلى مصلحة الضرائب الأمريكية ، والتي احتفظت بسجلات المعلومات هذه في الملف.
4. إحضار جميع الشيكات الملغاة وإيداع الشيكات وكشوف الحسابات البنكية وأي فواتير مصروفات معفاة من الضرائب.احتفظ بجميع فواتير الإنفاق التجاري قدر الإمكان كل عام.
5. قم بفرز المستندات الخاصة بشراء الأصول أو بيعها بشكل منفصل.مثل سجلات مبيعات الأسهم والسندات والعقارات.
6. جمع وأرشفة أيللبحث عن عملوتكبدت الفواتير العامة.
7. فرز فواتير النفقات الطبية وأقساط التأمين الطبي ، وقد تصبح هذه الفواتير استقطاعات واستقطاعات.
8. إذا تمت إعادة تمويل رهن المنزل (إعادة التمويل) في عام 2019 ، فسيتم فرز المستندات ذات الصلة واستخدامها لخصم النفقات ذات الصلة.
9. استخدم دفتر ملاحظات لتدوين أية نفقات ليس لها سجل فاتورة وتعتقد أنه يمكن تخفيضها.
10. جمع أرقام الضمان الاجتماعي لجميع المعالين.إذا كنت بحاجة إلى تقديم طلب للحصول على رقم ضمان اجتماعي لشخص يعتمد عليك هذا العام ، فيرجى ملء نموذج الطلب على الفور.
11. المرة الأولىاشتر منزلاسيكون هناك بعض العناصر الجديدة التي يمكن خصمها وخصمها ، مثل ضريبة العقارات وفوائد القروض.قم بإعداد جميع الوثائق ذات الصلة.يعتبر الإقرار الضريبي للمشترين لأول مرة معقدًا نسبيًا ، ويمكن لوكيل الضرائب المحترف المسجل لدى مصلحة الضرائب الأمريكية مساعدتنا في إعداد هذه المستندات.
12. إذا كنت متزوجًا ، وكان كلا الزوجين يعملان في العمل ويستخدمان رعاية الأطفال ، فقد تحصل الأسرة على مزايا ضريبية لرعاية الأطفال.
13.如果你給作為家庭成員的僱員支付了$1000美元或以上，你必須在1月30日以前給這個僱員簽發W-2表，並申報僱主稅。
14. لا تنتظر حتى اللحظة الأخيرة لفرز المواد المتعلقة بالضرائب.لمدة 5 أيام متتالية ، خصص 15 دقيقة يوميًا لمناقشة وتنظيم هذه المواد.
15. البحث عن مستندات الإيداع الضريبي للعام الماضي ، وإحضارها لرؤية موظفي خدمة الإيداع الضريبي.ستساعدني دراسة ودراسة متأنية لجدول الضرائب للعام الماضي في تذكر العناصر التي تحتاج إلى إعداد.قائمة العناصر المفقودة بشكل منفصل.
16. راقب صندوق البريد الخاص بك في يناير. سيتم استلام رسائل ضريبية مهمة (مثل W-1 ، 2) في يناير.تحقق مما إذا كانت معلومات التسليم المسجلة صحيحة.
17. المتعاقدون المستقلون (مثل العاملين لحسابهم الخاص) لديهم الكثير من الاستثناءات الإضافية.والمقاولون المستقلون هم المجموعات الرئيسية التي ستركز عليها مصلحة الضرائب في عمليات التفتيش الضريبي.يمكن لوكلاء الضرائب المسجلين ذوي الخبرة في مصلحة الضرائب الأمريكية مساعدة المتعاقدين المستقلين على تقليل فرصة عمليات التفتيش الضريبي.
18. حدد موعدًا للإيداع الضريبي في أقرب وقت ممكن.كلما حددت موعدًا مبكرًا للإيداع الضريبي ، كلما كان الوقت أكثر مرونة وكلما كان ذلك مناسبًا لك.كلما أسرعت في تقديم إقرارك الضريبي ، زادت سرعة استردادك الضريبي.
ملخص المقال
كن مستعدًا ومنظمًا.عندما يدخل الموسم الضريبي 2020 رسميًا ، وفقًا للقائمة أعلاه ، قم بإعداد المواد ذات الصلة ، وقم بإجراء التصنيف الصحيح ، ثم خذ هذه المواد لمواجهة موظفي خدمة الضرائب المحترفين.يمكن أن تؤدي نتيجة ذلك إلى تحسين كفاءة الإقرارات الضريبية لبعضهم البعض بشكل كبير.وستساعدنا عملية الفرز الشخصي هذه على فهم الوضع المالي وحالة الأصول للأفراد أو العائلات ، وتوفر أساسًا منطقيًا لتراكم ثروة الأسرة.
(عن المؤلف:كريستين تي بيردين ، مفوض ضرائب مسجل في دائرة الإيرادات الداخلية ، ومؤسسة CB Tax Accounting Services.ملتزمون بتقديم التخطيط الضريبي الاحترافي وخدمات الإيداع الضريبي للمقيمين في إيرفين ونيوبورت ولاجونا هيلز وميشن فيجو.رقم هاتف الموعد الضريبي:(949)709-0833 الإنجليزية)
