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从新型コロナウイルスアウトブレイクジョージ・フロイドの死によって引き起こされた全米でのデモ、そして選挙年の祝福に至るまで、全米で10万人の死者が出た。アメリカ社会は、2020年前半に絶え間ない混乱を経験した。そして衝撃、これはまた、市場の将来の傾向に大きな不確実性をもたらします。
5月末までにアリアンツ アリアンツ保険北米公開された調査1表示、インタビューを受けたアメリカ人の54%は、「株式市場は実際には底を打っていない」という懸念を明確に表明しました。
そしてそれ以上72%の人が、不安定な株式市場から将来の退職基金を保護する方法を再考し始めたと考えています。。
将来の大きな不確実性の市場見通しに直面して、資本の保証と保護に対する需要が急増しています、回答者の55%は、損失からの保護と引き換えに、潜在的な利益をあきらめる用意があると述べました。
したがって、元本の底を保証し、「市場ボラティリティコントロール」の機能を提供する能力があります。IULポリシーインデックス戦略は、この時点で、私たちの視野に入りました。
ポリシーの「市場ボラティリティコントロール」インデックス戦略とは何ですか?
早いIULポリシーアカウントは純粋に追跡することしかできませんS&P500市場指数現金価値の蓄積のための計算方法や組み合わせ戦略は多くありません。
激しい市場競争の中で、保険会社はXNUMXつの主要な方向性を開発しました。方向性のXNUMXつは、保険会社と投資銀行およびその他の資産運用機関との間の協力であり、ルールまたは定量的戦略に基づいてより多くの市場指数を導入することです。このタイプのインデックスは通常証券インデックス、現金、債券は動的バランスポートフォリオを構成し、市場のボラティリティコントロール率を提供します。このタイプのインデックスは、英語ではボラティリティ制御インデックスと呼ばれます。
理論的には、ボラティリティ制御インデックス戦略の特徴は、株式市場が激しく変動する場合、米国株は融合中、S&P500インデックスすぐに急落する可能性がありますが、「ボラティリティコントロール」を使用したインデックス戦略により、ポリシーアカウントのファンドポートフォリオが自動的に調整されます。証券インデックス、現金、債券の比率を再配分し、動的なリスク管理を実現し、ショックの振幅を減らし、利益の目的を維持します。
インデックスの収益率がマイナスの場合、保険会社は、元本を損失から保護するために、インデックス戦略口座に配置された資金も引き受けます。
(>>>推奨読書:アメリカのインデックス保険と退職年金で最も一般的な4つのインデックス戦略は何ですか?)
ボラティリティ(変動性)–制御されたインデックス戦略の評価
理論的な考え方は非常に優れていますが、現実は非常に細いのでしょうか。「ボラティリティコントロール」機能を備えたこれらのインデックス戦略の実際のパフォーマンスはどのくらいですか? 2020年上半期の収益率はどのように推移しましたか?定期的な提供に加えて選択されたアメリカの生命保険ガイド©️S&P500インデックス戦略外側、還「市場ボラティリティコントロール」のインデックス戦略を提供する保険会社の評価。
パートナー機関との継続的な追跡と監視を通じて、アメリカの生命保険ガイド©️評価チームは、これらのインデックス戦略と、激しく変動する2020年上半期の実際の収益率データを提供しました。以下の実際の市場パフォーマンスの比較を通じて、2020年上半期に「ジェットコースター」市場で最大の勝者となった保険会社のインデックス戦略を明らかにします。
#ベンチマーク:S&P500インデックス
さまざまな企業の「ボラティリティコントロール」機能インデックス戦略を示すために、市場は激しく変動し、現実の環境は大きな不確実性に満ちています。以下の実際のパフォーマンスと特定の違いは、使用することを選択しますS&P500インデックス戦略、ベンチマークコントロールグループとして、今年1月1日から6月3日までの市場データ。
を中断する2020年6月2日、S&P500インデックスの年初来のYTD比較収益率は次のとおりです。 -4.64%
のためS&Pインデックス米国経済のファンダメンタルズを代表して、評価に参加しているほとんどの指数はさまざまな程度で低下しています。さらに興味深いのは、ポートフォリオの主題では、グローバル市場または新興市場を含むインデックス戦略、下落はS&P指数を上回りました。そしてポートフォリオの主題米国経済に支配されている「ボラティリティコントロール」のインデックス戦略は、一般的にS&Pインデックスよりも低下が小さいです。
記事の概要
標準のS&P500インデックス戦略アカウントから「ボラティリティコントロール」インデックス戦略アカウントまで、インデックス保険ポリシーアカウントの管理戦略は、分散、計測、透明性の専門的な方向に継続的に発展しています。
「インデックス保険契約者の75%が選択したS&P500インデックス戦略アカウント。」-LIMRAレポート
保険契約者の場合、利点は、選択肢が増えることです。さまざまな市場や社会環境に対処します。欠点は、選択肢が多すぎる可能性があることです。それぞれのサブフィールドの専門化要件は増え続けています。
したがって、専門的な資産管理タイプを選択してください保険コンサルタントさまざまな市場環境や期間に応じて定期的にインデックス戦略を柔軟に構成する協力により、長期的な観点からポリシーアカウントに安定したリターンをもたらすことができます。混沌とした複雑な市場の不確実性の中で、それは私たちに安心をもたらし続けています。
American Life Insurance Guideは、コミュニティ開発をサポートするGAおよびIMO組織にも引き続きサービスを提供し、さまざまな社会環境下でのさまざまなインデックス戦略の収益率の変化を監視し続け、中国語を話す保険契約者に最も優れた保険を提供します。エッジ米国の保険情報。 (全文の終わり)
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20210405アップデート:
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付録
01.継続的な市場リスクに対する不安が残る中の「アメリカ人」の退職計画」、05年28月2020日、北米のAllianz Life Insurance Company、https://bit.ly/2Xv9WGO