تم النشر بواسطة 
بالإضافة إلى تسجيل الأصول ، تسجل فواتير التأمين على الحياة أيضًا معلومات حول حاملي الوثائق والمستفيدين.لكل عائلة ،فاتورة التأمين على الحياة هي وثيقة أصول خاصة جدًا.في مجتمع الإنترنت باللغة الصينية ، من النادر أيضًا رؤية مشاركة البيانات السنوية لوثائق التأمين على الحياة النقدية الأمريكية.
لمساعدة الجمهور الناطق بالصينية على فهم "ما هي فاتورة التأمين على الحياة وكيف تبدو"،"ما هي المعلومات الهامة التي ستخبرنا بها فاتورة التأمين على الحياة"،دليل التأمين على الحياة الأمريكيبمساعدة وكالات أعضاء المجتمع.
بعد الحصول بشكل مشترك على إذن وموافقة مقدم الطلب ،حياة الطائر الطنان في أمريكا الشماليةتقديم ملف حساب بوليصة التأمين على الحياة التشغيلي الفعلي.تم تحرير الدليل الأمريكي للتأمين على الحياة © ️ وتفسيره لغرض التأمين العام والتعليم المالي في المجتمع الصيني.
/ ما هي الفاتورة السنوية للتأمين على الحياة الأمريكية /
(عينة من مستندات الفواتير السنوية لحسابات التأمين القياسية ، 8 صفحات في المجموع ، مطبوعة على كلا الجانبين)
بعد فتح حساب تأمين على الحياة من نوع القيمة النقدية في الولايات المتحدة ، يجب على شركة التأمين اتباع القوانين واللوائح ،إرسال بيانات التأمين السنوية لحملة الوثائق مرة واحدة على الأقل في السنة.
بالنسبة لمنتجات التأمين ذات القيمة النقدية المختلفة ، سيختلف تنسيق ملف الفواتير وتخطيطه.ومع ذلك ، سيتم تمييز جميع أنواع المعلومات الأساسية لحساب التأمين بشكل عام ، بما في ذلك معلومات حامل الوثيقة ، ومعلومات المستفيد ، والمعلومات الرقمية المختلفة المتعلقة بهذا الحساب.
بناءً على المعلومات الواردة في بيان التأمين على الحياة ، يمكن لمستشاري تخطيط التأمين المحترفين تفسير والحكم على:
- هل يلبي أداء حساب التأمين التوقعات وقت التخطيط للتأمين؟
- هل حساب التأمين يعمل حاليا في حالة صحية؟
- توزيعات الأرباح المالية الحالية أو استراتيجية حساب الفائدة لحساب التأمين؟
- ما هي استراتيجية الأقساط الحالية وحد مبلغ حساب التأمين؟
- أكثر…
/ الدخل واستراتيجية حساب التأمين /
بعد استلام بيان حساب التأمين على الحياة ، يمكن لحامل الوثيقة معرفة المعلومات الشاملة للحساب من صفحة نظرة عامة على الحساب.بواسطةدليل التأمين على الحياة الأمريكيالتقييمتأمين الفهرسخذ كشف الحساب كمثال ، كما هو موضح في الشكل أدناه.
(صحيفة معلومات شاملة عن قيمة حساب التأمين)
ما هو معدل العائد السنوي للتأمين؟
كحساب بوليصة تأمين مع "إدارة الأصول" كهدف تصميم وإدارة ،متوسط معدل العائد السنوي هو مؤشر أساسي للتقييم.
هذا هو تأمين "إدارة الأصول" المستهدف. يمكننا أن نرى من جزء الصورة أعلاهمن تاريخ سريان السياسة إلى تاريخ الفاتورة الحاليمعدل العائد السنوي.
ما هي استراتيجية الإدارة المالية للتأمين؟
يرتبط دخل كل سياسة ارتباطًا وثيقًا باختيار وترجيح استراتيجيات الإدارة المالية المختلفة.
نفس منتج التأمين ،بعد الصيانة والإدارة المهنية ، وبغض النظر عن هاتين الحالتين ،تحت تأثير الوقت والفائدة المركبة ، ستكون هناك فجوة كبيرة في نهاية المطاف في دخل حساب السياسة.
يجيب هذا أيضًا على السؤال الذي يشعر به بعض حاملي وثائق التأمين بالحيرة: "لماذا اشتريت أنا وزوجي نفس منتج التأمين ودفعنا نفس القسط؟ في السنوات القليلة الماضية ، كان دخل حساب البوليصة مختلفًا؟"
(>>> القراءة ذات الصلة:التقييم ｜ 186 مليون دولار أقل من العائدات!هل تم شراء بوليصة التأمين الخاصة بك بشكل صحيح؟)
من ملف صورة الفواتير أعلاه ، قمنا بتمييز إستراتيجية حساب الفائدة المالية وقيمة حساب السياسة باللون الأحمر.
توضح وثيقة الفاتورة أن استراتيجية حساب الفائدة المالية لبوليصة التأمين هي "حساب مفهرس بأعلى مستوى لمدة عام" ، وأن نسبة الأموال التي تستخدم هذه الإستراتيجية هي 1٪.
وفقًا للشكل أعلاه ، يمكننا أن نرى أنه منذ إنشاء حساب مؤشر السياسة ،خلقت استراتيجية احتساب الفائدة المالية متوسط عائد 12٪.
(>>> القراءة ذات الصلة:المشاركات العلمية المشهورة ｜ ما هي استراتيجيات تمويل المؤشرات الأربعة الأكثر شيوعًا للتأمين الأمريكي؟ )
ملخص تقييم التأمين وملحقه
بالنسبة للعائلات التي تسعى إلى تخصيص الأصول بالدولار وإدارة الأصول بالدولار ، يمكن أن تكون أصول التأمين المالي على الحياة الأمريكية جزءًا مهمًا من إطار ثروة الأسرة.
لكن طلب واعتماد التأمين على الحياة الأمريكي ليس سوى الخطوة الأولى لإكمال أعمال التأمين.إن المراجعة الصحية السنوية لحسابات التأمين على الحياة وتنظيم خطط الإدارة هي أكثر عملية "طويلة الأجل" و "مهنية".
من خلال التواصل والتعاون مع الاستشاريين المتخصصين في التخطيط للتأمين على الحياة ، يمكننا مساعدتنا في فهم الحالة الصحية لحسابات البوليصة بشكل صحيح ، وصياغة خطط التعديل في مراحل مختلفة ، وتدابير الوقاية من المخاطر والسيطرة عليها.
(>>> القراءة الموصى بها: التقييم ｜ الإيرادات السنوية 13.75٪ ، تفسير مشكلتين شائعتين في بيانات حساب التأمين في الربع الأول من عام 2022 (الشكل))
(>>> القراءة ذات الصلة:التقييم ｜ 2022 Q1 إستراتيجية مؤشر العائد وتصنيف علامة التأمين )
/ شكرا /
دليل التأمين الأمريكي على الحياة © قام فريق التقييم مرة أخرى بسؤال المؤمن له الذي كان على استعداد لمشاركة مستندات حساب التأمين المالي ، وأولئك الذين قدموا المساعدةحياة الطائر الطنان في أمريكا الشماليةشكر.
في الوقت نفسه ، نتطلع أيضًا إلى أداء هذه السياسة من حيث الدخل السنوي واحتساب الفائدة في 2021-2022.بعد الحصول على التفويضات ووثائق الفواتير التالية ،دليل التأمين على الحياة الأمريكي© ️ سيعمل أيضًا على تتبع أداء الحساب وتفسيره. (نهاية النص الكامل)
(>>> القراءة ذات الصلة:مقابلة ｜ "اعتقدت أن النقطة العشرية (معدل العائد) خاطئة" ، نشر المؤمن عليه فاتورة التأمين لعام 2020 )
(>>> القراءة ذات الصلة:التقييم ｜ هل لا يزال بإمكاني الاستثمار في التأمين الأمريكي عندما يكون عمري 60 عامًا تقريبًا؟كم تكلفة القسط السنوي؟)
