Размещено от (Американское руководство по страхованию жизни 08/06/2021 Новости)86-летний страхователь из Сан-Франциско, штат Калифорния, которому «продали» аннуитетный полис, недавно получил компенсацию от страховой компании.Кроме того, страховая компания была оштрафована на 15 XNUMX долларов.
процесс
Участвующей компанией по страхованию жизни является Национальная компания по страхованию жизни Джефферсона.
В 2018 году Департамент страхования Калифорнии заметил, что 86-летний житель Сан-Франциско подал заявку на два плана с переменным аннуитетом в Национальной компании по страхованию жизни Джефферсона на сумму около 69 XNUMX долларов.
Женщина-страховщик подала заявку по совету инвестиционного консультанта и впоследствии,Она сказала, что не понимает, что такое накопительная аннуитетная страховка, и не знает, сколько денег ей нужно в нее вложить.
Калифорнийское страховое бюро, проводившее расследование, считает, что компания Jefferson National Life Insurance Company недостаточно хорошо защитила потребителей.Действующий брокер компании просто подписал форму покупки аннуитета, чтобы заполнить заявку.У страховщика нет других способов взаимодействия с потребителями, чтобы убедиться, что потребители понимают условия приобретаемого ими аннуитета или соответствует ли аннуитет потребностям потребителя.
Согласно окончательному соглашению, Jefferson National Life Insurance Co. возместит держателям полисов общую сумму собранных ими сборов в размере 14,000 150,000 долларов, принимая при этом штраф в размере XNUMX XNUMX долларов от государственного страхового бюро.Страховщик внедрит новые меры защиты для предотвращения подобных злоупотреблений в будущем.
Пенсионное страхование для пожилых людей
Пожилое население в Соединенных Штатах велико и растет, и в то же время пожилые люди в Соединенных Штатах владеют 2/3 всего личного богатства в Соединенных Штатах.По прогнозам, к 2050 году число пожилых американцев почти удвоится по сравнению с 2012 годом.
Поскольку многие пожилые люди уже накопили достаточно денег для выхода на пенсию, они также обычно ищут финансовые услуги и продукты, такие как пенсионный доход.В результате пожилые люди часто становятся объектом финансового мошенничества.
Потому что аннуитетное страхование является относительно сложным инвестиционным продуктом.В области пенсионного страхования некоторые пожилые люди сталкиваются с тем, что их вводят в заблуждение при покупке продуктов аннуитетного страхования или решений по финансовому планированию, которые не подходят для их реальных потребностей.
В этом соглашении финансовый консультант продал 86-летнему мужчине аннуитетную страховку на основе фонда, связанную с инвестициями.
«Хотя этот тип инвестиционного страхового продукта имеет высокий потенциал роста, он также имеет относительно высокий риск», — говорится в сообщении Hummingbird Life North America.Страховой консультант Хизер сказал: «Добавьте стоимость этого вида страхового продукта иболее длительный срок наказания, это не подходит для планирования финансового страхования подавляющего большинства пожилых людей. "
Что такое переменная рента?
- Переменный аннуитет, который китайцы называют переменным аннуитетом, инвестиционным аннуитетом или фондом аннуитетного страхования,Пять видов аннуитетного страхования в СШАодин из.
- После инвестирования в накопительное аннуитетное страхование страховая компания инвестирует ваши средства в акции, облигации или другие инвестиции в зависимости от риска, на который вы хотите пойти.
- Если фонд окажется неэффективным, вы можете потерять часть или все свои инвестиции.Если фонд работает хорошо, вы можете получить доход, превышающий средний показатель по рынку. (Конец полного текста)
(>>> Рекомендуемое чтение:Popular Science Posts｜Виды аннуитетного страхования в США объясняют цену и сравнение преимуществ и недостатков )
(>>>Рекомендуемое чтение:Сравнение | Аннуитетный индекс и аннуитетный фонд, какое аннуитетное страхование лучше? (издание 2022 г.))
Электронная книга Бюро страхования: Аннуитеты, что нужно знать пожилым людям
(нажмите сохранить как для загрузки)
