Pada tahun 2020, yang manakah merupakan syarikat insurans dan strategi indeks IUL yang berprestasi terbaik? ｜Apakah strategi indeks "kawalan turun naik"?Bagaimanakah ia membantu kita?

(Tekan lama kod QR dan ikuti akaun rasmi "American Life Insurance Guide" WeChat)

DariWabak koronavirus baharuDaripada 10 kematian di Amerika Syarikat hingga demonstrasi di seluruh Amerika Syarikat yang dicetuskan oleh kematian George Floyd, ditambah berkat tahun pilihan raya - masyarakat Amerika telah mengalami kejutan berterusan pada separuh pertama 2020. dan impak, yang turut membawa ketidakpastian yang besar kepada arah aliran pasaran masa depan.

menjelang akhir bulan MeiALLIANZ Allianz Amerika UtaraTinjauan yang diterbitkan¹menunjukkan,Lima puluh empat peratus rakyat Amerika yang ditinjau jelas menyatakan kebimbangan bahawa "pasaran saham tidak pernah benar-benar mencapai titik terendah."

dan lebih daripada72% percaya mereka mula memikirkan semula cara melindungi dana persaraan masa depan mereka daripada pasaran saham yang tidak menentu.

Dalam menghadapi prospek pasaran ketidaktentuan yang besar pada masa hadapan,Permintaan untuk jaminan modal dan keselamatan telah meningkat dengan mendadak,55% daripada responden berkata mereka akan bersedia untuk melepaskan beberapa potensi keuntungan sebagai pertukaran untuk perlindungan daripada kerugian.

Oleh itu, ia mempunyai fungsi menjamin prinsipal dan menyediakan "kawalan turun naik pasaran"dasar IULStrategi eksponen, pada tempoh ini, memasuki bidang penglihatan kami.

Apakah strategi indeks "Kawalan Volatiliti Pasaran" dasar?

Awaldasar IULAkaun hanya boleh dijejaki semata-mataIndeks Pasaran S&P500Tidak banyak kaedah pengiraan dan strategi gabungan untuk pengumpulan nilai tunai.

Di bawah persaingan pasaran yang sengit, syarikat insurans telah membangunkan dua hala tuju utama.Salah satu hala tuju ialah syarikat insurans dan bank pelaburan serta institusi pengurusan aset lain telah bekerjasama untuk memperkenalkan lebih banyak indeks pasaran berdasarkan peraturan atau strategi kuantitatif.Indeks sedemikian biasanyaPortfolio seimbang secara dinamik yang terdiri daripada indeks sekuriti, tunai dan bon, dan menyediakan kadar kawalan turun naik pasaran.Indeks jenis ini dipanggil dalam bahasa Inggeris: Volatility-Controlled Index.

Secara teori, strategi Indeks Terkawal Volatiliti dicirikan olehfius saham ASdi,Indeks S&P 500Ia mungkin menjunam secara mendadak serta-merta, tetapi strategi indeks dengan "kawalan turun naik" akan melaraskan campuran dana dalam akaun dasar kami secara automatik.mengagihkan semula peratusan pada indeks sekuriti, tunai dan bon,Untuk mencapai kawalan risiko dinamik, mengurangkan turun naik, dan mengekalkan tujuan pendapatan.

Jika kadar pulangan indeks negatif, syarikat insurans juga akan melindungi dana yang diletakkan dalam akaun strategi indeks supaya prinsipal tidak hilang.

(>>>Bacaan yang disyorkan:Apakah 4 strategi indeks yang paling biasa dalam insurans indeks A.S. dan anuiti persaraan?)

Volatiliti-Kajian Strategi Indeks Terkawal

Idea ini hebat dalam teori, tetapi adakah ia akan menjadi sangat kurus dalam realiti? Bagaimanakah strategi indeks dengan fungsi "kawalan turun naik" ini sebenarnya berfungsi? Bagaimanakah prestasi pulangan pada separuh pertama 2020? Panduan Insurans Hayat Amerika©️Tawaran Terpilih Sebagai tambahan kepada KonvensionalStrategi Indeks S&P500di luar,還Penanggung insurans yang menawarkan strategi indeks "Kawalan Volatiliti Pasaran", semak strategi tersebut.

Melalui penjejakan dan pemantauan berterusan dengan institusi rakan kongsi,Panduan Insurans Hayat A.S©️Pasukan penilai membawa data kadar pulangan sebenar bagi strategi indeks ini pada separuh pertama 2020 yang sangat tidak menentu. Melalui perbandingan prestasi pasaran sebenar di bawah, kami akan mendedahkan strategi indeks syarikat insurans mana yang telah menjadi pemenang terbesar dalam pasaran "roller coaster" pada separuh pertama 2020.

#Tanda Aras: Indeks S&P500

Untuk menunjukkan strategi indeks fungsi "kawalan turun naik" syarikat yang berbeza, dalamPasaran turun naik dengan ganas dan realitinya penuh dengan ketidakpastian yang besarDi bawah prestasi sebenar dan perbezaan khusus, kami memilih untuk menggunakanStrategi Indeks S&P500, data pasaran dari 1 Januari hingga 1 Jun tahun ini, sebagai kumpulan kawalan penanda aras.

Potong2020 Jun 6, Pulangan Perbandingan YTD Tahunan S&P 2: -4.64%

#6. Strategi Indeks Optima Global Pengurusan Pelaburan Pasifik

Strategi indeks global daripada Pacific Investment Management Corporation (PIMCO) ini menawarkan pilihan untuk mengindeks akaun polisi di bawah Syarikat Insurans AIG.Strategi indeks ialah gabungan pasaran ekuiti global dan pasaran pendapatan tetap domestik AS.

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD strategi indeks: -9.21%

#5. Strategi Indeks BNP Paribas Momentum Pelbagai Aset 5

Insurans indeks perlindungan yang dilancarkan oleh Syarikat Insurans Ameritas pada 2020 menyediakan strategi indeks pasaran BNP Paribas. Strategi indeks ini boleh melakukan pengimbangan aset dinamik pada asas "hari". Aset asas termasuk: saham/sekuriti dalam pasaran maju dan pesat membangun, hartanah dan emas.

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD strategi indeks: -8.70%.

#4. Strategi Indeks JP Morgan ETF Efficiente 5

Syarikat Insurans SymetraDasar indeks telah ditambahkan pada strategi indeks JP Morgan untuk pemilihan. Strategi indeks ini mencapai tujuan "kawalan turun naik" dengan melaraskan 12 ETF dan tunai secara dinamik. Indeks ini mengimbangi semula aset akaun pada asas "bulan".

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD strategi indeks: -2.11%

#3. Strategi Indeks ER Seimbang Taktikal Pengurusan Pelaburan Pasifik

Pacific Investment Management Corporation (PIMCO) ialahAllianz Amerika UtarasyarikatALLIANZAkaun dasar indeksnya menyediakan pilihan strategi ini.Strategi ini menggunakan pengiraan kuantitatif untuk mengimbangi stok dan bon secara dinamik.
Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD strategi indeks ialah:-0.12%

#2. Strategi Indeks ER Baki Dinamik AS II Kewangan Bloomberg

Bloomberg Finance LP Bloomberg Finance ialahAllianz Amerika UtarasyarikatALLIANZAkaun dasar indeksnya menyediakan pilihan strategi ini. Strategi ini terdiri daripada dua strategi indeks lain di bawah Bloomberg Financial dan diselaraskan secara dinamik "setiap hari" mengikut turun naik pasaran.

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan YTD bagi strategi indeks ialah:0.91%

#1. Strategi Indeks Seimbang Strategik Merrill Lynch ML

AIGSyarikat Insurans AmerikaDalam akaun dasar indeks, strategi indeks fungsi "kawalan turun naik" Merrill Lynch Bank disediakan untuk pemilihan. Strategi indeks ini melaksanakan pengimbangan dinamik dan pengurusan risiko antara tiga sasaran aset: Indeks S&P 500, Indeks Hadapan Bon Perbendaharaan Merrill Lynch 10 Tahun dan tunai.

Mulai 2020 Jun 6, pulangan tahunan strategi indeks YTD ialah:+ 5.82%

Keputusan akhir: Pasaran strategi indeks pulangan sepintas lalu

(*使用06/02/2020-06/03/2020公開指數市場數據。指數名稱和保險公司名稱是各公司的註冊商標，在本文和圖例中僅用於識別和教育分析的目的。)

Seperti yang dapat dilihat daripada carta pengedaran pulangan di atas, pada separuh pertama 2020,AIGKedua-dua strategi indeks yang disediakan dalam dasar indeks merangkumi kedua-dua ekstrem tersebut.

Di satu pihak, akaun strategi indeks Seimbang Strategik ML, di bawah turun naik pasaran yang teruk, masih mengekalkan+5.82% hasil positif,Menjadi juara persembahan separuh masa pertama.

selain itu,AIGStrategi indeks Pimco Global Optima bagi polisi indeks mempunyai penurunan sebanyak -9.21%.Oleh itu, jika kita mempunyai dana dalam akaun strategi indeks ini, mengikut prinsip operasi insurans indeks, dana dalam akaun akan secara automatik bermula 0%Pendapatan terjaminFungsi perlindungan dana ini mengelakkan kerugian kami.

sebagai kawalan asasS&P,Walaupunmengalami penurunan 4% pada bulan April, tetapi dengan permulaan "penyambungan semula kerja sepenuhnya", kadar pulangan tahunan telah diselaraskan kepada-4.64%.

(Perhatikan bahawa keputusan semakan ini hanya sah sehingga Jun 2020. Kandungan semakan ini hanya bertujuan untuk menggambarkan cara insurans indeks AS berfungsi dan rasionalnya.)

disebabkan olehS&PMewakili asas ekonomi A.S., kebanyakan indeks yang mengambil bahagian dalam penilaian telah menurun kepada tahap yang berbeza-beza. Apa yang lebih menarik ialah antara sasaran portfolio pelaburan,Strategi indeks yang melibatkan pasaran global, atau pasaran baru muncul, jatuh lebih banyak daripada S&P.Sasaran portfolio pelaburandikuasai oleh ekonomi ASStrategi indeks "kawalan turun naik" umumnya mempunyai penurunan yang lebih kecil daripada indeks S&P.

Ringkasan artikel

Daripada akaun strategi indeks S&P500 standard kepada menyediakan akaun strategi indeks "kawalan turun naik", strategi pengurusan akaun dasar indeks terus berkembang ke arah profesional kepelbagaian, instrumentalisasi dan ketelusan.

"Akaun Strategi Indeks S&P 75 dipilih oleh 500% pemegang polisi yang diindeks." ——laporan LIMRA

Bagi pemegang polisi,Perkara yang baik ialah kita mempunyai lebih banyak pilihan,Bertindak balas kepada pasaran dan persekitaran sosial yang berbeza.Kelemahannya ialah mungkin terdapat terlalu banyak pilihan.Keperluan pengkhususan subsektor masing-masing telah ditambah baik secara berterusan.

Oleh itu, pilih jenis pengurusan aset profesionalperunding insuransHanya dengan bekerjasama secara tetap dan fleksibel mengkonfigurasi strategi indeks mengikut persekitaran dan tempoh pasaran yang berbeza, kami boleh membawa pulangan yang stabil kepada akaun dasar kami dari perspektif jangka panjang.Di tengah-tengah ketidaktentuan pasaran yang huru-hara dan kompleks, ia terus membawa kita ketenangan fikiran.

Panduan Insurans Hayat Amerika juga akan terus memberi perkhidmatan kepada institusi GA dan IMO yang menyokong pembangunan komuniti, terus memantau perubahan dalam kadar pulangan strategi indeks yang berbeza dalam persekitaran sosial yang berbeza, dan menyediakan pemegang polisi berbahasa Cina yang paling canggih. Maklumat insurans Amerika. (Tamat teks penuh)

(>>> Penilaian | Insurans "rumah orang lain" "mendapat 20%" setahun, tetapi mengapa saya hanya mempunyai kurang daripada 10%?Menjelaskan faedah polisi di bawah pengaruh Cap ) 

Kemas kini 20210405:
>>>Temu bual eksklusif dengan pemegang polisi｜"Saya fikir titik perpuluhan (kadar pulangan) salah", bil insurans indeks 2021, kadar pulangan mencatat rekod baharu
>>>Siaran Sains Popular | Apakah 4 strategi indeks yang paling biasa dalam insurans indeks dan anuiti persaraan di Amerika Syarikat?

Kemas kini 20220214:

>>>Semakan | Kedudukan Akaun Indeks IUL dan Syarikat Insurans dengan Pulangan Terbaik pada 2022

lebih faham?Berhubung dengan penasihat insurans komuniti

lampiran
01. “Rancangan Persaraan Rakyat Amerika Walaupun Kebimbangan Terhadap Risiko Pasaran Yang Berterusan Kekal”, 05/28/2020, Syarikat Insurans Hayat Allianz Amerika Utara, https://bit.ly/2Xv9WGO