Что касается взаимосвязи между аннуитетами и пенсиями по старости в США,Руководство по страхованию жизни в СШАУчастники сообщества разобрали 3 самых частых вопроса и дали максимально лаконичные ответы и пояснения, надеясь помочь читателям, планирующим досрочно уйти на пенсию.
Могу ли я использовать деньги на моем пенсионном счете IRA или 401K для покупки аннуитета?
-Можно.Вы можете положить деньги со счета IRA или 401K на аннуитетный счет.Правильный процесс конвертации не облагается налогом, а не освобожден от налогов.
Влияет ли аннуитетный доход на расчет суммы пенсии по социальному обеспечению?
-Не будет.
Повлияет ли аннуитетный доход на пенсию по социальному обеспечению после выхода на пенсию?
-Иметь.Хотя аннуитетные счета не влияют на расчет Администрацией социального обеспечения пенсионных пособий, они могут повлиять на налогообложение IRS следующим образом:
Источник дохода для большинства из нас после выхода на пенсию в основном состоит из следующих 5 частей:
- Социальное обеспечение Пенсионный счет социального обеспечения
- Пенсия/SEP/401K/403B/ИРА/Аннуитетный счетЖдать
- счет полиса жизни
- Сберегательный счет/инвестиционный счет
- Выручка от продажи или сдачи в аренду имущества или средства обратного ипотечного кредита
После выхода на пенсию IRS по-прежнему должна рассчитывать AGI на основе годового дохода каждого человека и семьи и соответственно облагать их налогом.
Если социальное обеспечение является вашим единственным доходом,TurboTaxСкажите, вам даже не нужно подавать налоговую декларацию.
Но в этой статье речь пойдет о переводе из IRA, SEP, 401K.Аннуитетный счетВ этом случае ежегодное снятие средств с такого рода аннуитетного счета эквивалентно получению нового дохода, и необходимо рассчитать AGI, подать налоговую декларацию и заплатить налоги.В то же время, в этом случае социальная пенсия по социальному обеспечению также должна пересмотреть налоговый вопрос.
Следующее предоставлено AARP»Облагаются ли социальные пенсии налогом?Форма краткого описания.Как мы видим из таблицы, если с аннуитетного счета каждый год снимаются деньги, то деньги нужно будет пересчитывать на ОГИ.Если пенсионеры подают совместную налоговую декларацию с совокупным доходом более 44,000 85 долларов, XNUMX% пенсии социального обеспечения будут облагаться налогом по налоговой ставке текущего года.
Сводка вопросов и ответов
В этой статье мы ответим на 3 распространенных вопроса об американских пенсионных аннуитетах, особенно "Взаимосвязь между аннуитетным доходом и социальной пенсией, дал краткое объяснение.В реальных ситуациях результат расчета AGI варьируется в зависимости от свойств и способов снятия аннуитетного счета.Если у вас есть потребности в этом отношении, отсканируйте наш QR-код и свяжитесь с нами.Руководство по страхованию жизни в СШАВ сообществе услуги профессиональных пенсионеров финансового планирования и бухгалтеров.
(>>>Рекомендуемое чтение: Гаджеты|Смарт-калькулятор личной пенсии США, сколько я должен откладывать каждый месяц?)