posté par Le gouvernement américain stipule que si chaque dépôt en espèces dépasse 1 1 yuans, la banque doit en déclarer la source à l'autorité compétente.Au début de l'année dernière, le célèbre réalisateur chinois Yingda a délibérément réduit chaque dépôt en espèces à moins de 40 17 yuans et a été divisé en plusieurs dépôts de plus de XNUMX XNUMX yuans sur un compte bancaire. Il a été condamné à une amende de plus de XNUMX XNUMX yuans pour de l'argent. blanchiment.
Le comportement "intelligent" de Yingda lui a causé de gros problèmes et a même porté sa réputation de "blanchiment d'argent".En tant que l'un des premiers pays au monde à avoir formulé des règles de lutte contre le blanchiment d'argent, les États-Unis disposent d'une réglementation juridique stricte et de garanties système connexes dans le domaine de la << lutte contre le blanchiment d'argent >>. Il est facile de tomber dans le piège de << l'argent blanchiment "sans comprendre les réglementations locales ou évasion fiscale pour des raisons personnelles.
Il est entendu que Freetech a déposé un total de 6 50 $ US dans six comptes dans quatre banques aux États-Unis avant et après 46.44 fois, le plaçant sur le dos de la réputation de «blanchiment d'argent» et risque jusqu'à 10 ans de prison. et 50 17.6 dollars américains. amende.Selon le dernier rapport de l'agence de presse Xinhua, Freetech a signé un accord de plaidoyer avec le pouvoir judiciaire américain, a plaidé coupable à des accusations de manipulation des dépôts et de contournement des déclarations, et a payé 2017 5 dollars à titre de «sanction civile», et en même temps remboursé des impôts qui n'ont pas été payés dans le passé. Freetech acceptera une condamnation aux États-Unis le 11 mai XNUMX et pourra se voir refuser l'entrée aux États-Unis à l'avenir.
En tant que célébrité, Yingda ne devrait pas être à court de ce peu d'argent, il le fait peut-être davantage pour éviter les ennuis, mais il ne s'attendait pas à ce que cela cause de plus grands «ennuis» pour lui-même.Selon l'analyse de nombreux avocats, afin d'éviter les impôts ou la difficulté de remplir des «rapports de transactions en espèces», il est courant pour de nombreux Chinois aux États-Unis de diviser de grandes quantités de liquidités dans les banques, et Freetech n'est pas la première.En fait, cette loi n'a pas été strictement appliquée sous l'administration d'Obama. Après l'entrée en fonction de Trump, il a pris des mesures radicales pour protéger les intérêts américains et les politiques connexes ont été renforcées. C'est peut-être l'une des raisons pour lesquelles Yingda a malheureusement été «recruté».
En fait, de nombreuses réglementations existent depuis longtemps, mais le gouvernement actuel oblige les banques à appliquer strictement les lois anti-blanchiment, en particulier pour les étudiants étrangers ou les étrangers. En conséquence, certaines transactions normales que les consommateurs pensaient à l'origine sont devenues irréalisables.
Mme Lin, d'origine chinoise, a récemment voulu déposer de l'argent sur le compte bancaire d'un ami, mais a été rejetée par la banque pour des raisons similaires.Il s'est avéré qu'elle et son amie détenaient des comptes bancaires séparés, et l'amie lui a emprunté de l'argent. Il y a quelques jours, elle a apporté l'argent à la Bank of America pour envoyer de l'argent sur le compte de son amie, mais la banque a refusé.
Mlle Lin a dit qu'elle était perplexe, car elle avait fait cela il y a quelques mois, et la banque pourrait aider à l'opération en fournissant le numéro de compte de l'autre partie.Mais le personnel du guichet de la banque lui a dit que la banque n’autorisait plus les étrangers à utiliser des espèces pour accéder directement aux comptes d’autres personnes à partir du début de décembre 2017 et que les expéditeurs devaient prouver la source des fonds par chèque ou par d’autres moyens.
Mme Lin a appris que depuis le début du mois de décembre à Bank of America, les consommateurs ne sont pas autorisés à transférer de l'argent sur les comptes d'autres personnes et doivent utiliser des chèques personnels, des chèques en espèces ou des mandats via des comptes personnels.
Il s'avère que cette règle n'est pas nouvelle: en 2016, Chase Bank n'a pas autorisé les clients à envoyer de l'argent à d'autres.Mme Chen, qui travaille à la Chase Bank, a déclaré que la banque n'a pas autorisé cette opération depuis qu'elle a travaillé pendant un an et demi.Il s'agit d'empêcher les criminels de se livrer à des activités de blanchiment d'argent. Par le passé, de nombreux touristes venaient aux États-Unis pour ouvrir des comptes. Certaines banques n'acceptent plus les clients qui n'ont pas d'adresse de réception fixe aux États-Unis pour ouvrir des comptes. Il souligne qu'à l'avenir les étrangers ouvriront de plus en plus de comptes.Il semble que Bank of America, Chase Bank et Wells Fargo suivent toutes les règles.
Mme Zhang, qui est allée aux États-Unis pour accoucher en avril de l'année dernière, a ouvert un compte bancaire, mais depuis son retour en Chine après avoir accouché en septembre, elle n'avait aucun relevé de consommation. Quand elle était sur le point de vérifier le compte solde sur son téléphone portable, elle n'a pas pu se connecter. Je sais qu'il n'y a pas d'enregistrement de consommation pendant un certain temps, et la banque a verrouillé le compte.
Il s'avère qu'en plus de l'incapacité d'utiliser directement des espèces pour envoyer de l'argent, aucune transaction à long terme après l'ouverture d'un compte ou des transactions trop fréquentes peuvent également causer des problèmes; l'étudiant Xie, un étudiant international, a rencontré cela.Comme la plupart des étudiants internationaux, ses frais de scolarité et de subsistance viennent de ses parents, même s'il s'agit de transferts de fonds à l'étranger.Cependant, sa camarade de classe Xie voyageait fréquemment et retournait en Chine chaque fois qu'elle avait des vacances, elle apportait donc toujours ses frais de scolarité et de subsistance directement aux États-Unis au lieu de les envoyer de fonds.
Lorsqu'elle est arrivée aux États-Unis et a ensuite déposé sur son compte, ces comportements apparemment normaux lui ont permis de recevoir un jour une lettre de la banque, indiquant par euphémisme qu'on lui avait demandé de retirer tout l'argent du compte à la date spécifiée, car la banque a décidé que la fermeture de tous ses comptes, y compris les comptes de carte de crédit, est ce qu'on appelle «tuer toute la famille».La banque a également déclaré qu'elle n'accepterait plus aucune de ses affaires.Elle est allée à la banque pour demander ce qui s'était passé, mais le personnel du comptoir était impuissant, disant que la banque était déterminée et qu'elle ne pouvait se rendre dans une autre banque que pour ouvrir un compte.
Ce qui est encore plus inquiétant, c'est que certains petits restaurants chinois aiment accepter les espèces: ces espèces ne seraient-elles pas du gaspillage de papier?
Le blanchiment d'argent est un crime fédéral
Le blanchiment d'argent est un crime fédéral et est géré par plusieurs agences gouvernementales aux États-Unis, telles que le ministère de la Justice, le Federal Bureau of Investigation, l'Internal Revenue Service et la New York State Financial Services Agency.
Parmi eux, le Bureau national des impôts porte la responsabilité principale.D'une part, l'IRS enquête sur les transactions financières impliquant des activités illégales spécifiques (SUA) pour le blanchiment d'argent; d'autre part, toute dissimulation intentionnelle de la source et de la propriété des fonds et le simple transfert d'argent d'une personne à une autre peuvent être considérés comme de l'argent. blanchiment.
La fiscalité est la base de la prévention du blanchiment d’argent. Les revenus de l’évasion fiscale sont des revenus illégaux. Cacher sa source, c’est le blanchiment d’argent. C’est le sens fiscal de la prévention du blanchiment d’argent auquel la majorité des Chinois ordinaires devraient prêter attention.L'enquête du gouvernement sur le blanchiment d'argent vise principalement à enquêter sur les envois de fonds et les dépôts en espèces à l'étranger.
À cet égard, certains Chinois peuvent s'égarer dans les pièges du blanchiment d'argent en raison de l'évasion fiscale ou de l'ignorance, et peuvent être condamnés à une amende, confisqués ou même aller en prison.
Les banques et les compagnies d'assurance ont énoncé de nombreux avertissements pour prévenir le blanchiment d'argent: par exemple, les transactions fréquentes ou importantes effectuées par les clients ne correspondent pas à l'activité ou à l'emploi passé ou actuel; les clients déposent à plusieurs reprises moins de 10,000 USD en espèces; les clients déposent et retirez moins de 10,000 $ en espèces avant et après l'ouverture du coffre-fort; de nombreux fonds sont transférés par centaines de milliers en nombres entiers; de nombreux petits montants de fonds sont transférés en totalité ou pour la plupart hors ou échangés et ne correspondent pas à l'activité ou à l'historique du client; grand Le montant des fonds est remis par les clients étrangers, il n'y a pas de raison raisonnable, etc.
Lorsque le «drapeau rouge» s'allume, les banques et les compagnies d'assurance doivent procéder à des vérifications supplémentaires et signaler à l'IRS si elles sont toujours suspectes.HSBC et Standard Chartered Bank peuvent avoir fait l'objet d'enquêtes et de sanctions parce qu'elles ont découvert un grand nombre de transactions suspectes, mais n'ont pas réussi à les signaler et à les arrêter.
Dans le même temps, à en juger par les «drapeaux rouges» mentionnés ci-dessus, de nombreuses habitudes commerciales actuelles de la Chine sont faciles à «réussir».Par exemple, pour recevoir des allocations à faible revenu, de nombreux Chinois n'ont qu'un petit montant de dépôts à la banque, mais mettent beaucoup d'argent dans le coffre-fort de la banque; de nombreux Chinois ont des déclarations de revenus à long terme pour les beaucoup d'argent pour acheter des maisons et des investissements; ou une grande quantité d'envois de fonds ne correspond pas à leurs revenus; ou accepter Un grand nombre d'envois de fonds n'ont pas déclaré la source de revenus, etc.
La Chine met en place un contrôle des changes, et chaque personne peut verser jusqu'à 50,000 XNUMX dollars. Quelqu'un doit demander à plusieurs personnes de l'aider à envoyer de l'argent pour acheter une maison, ce qui peut facilement être considéré comme du blanchiment d'argent.
Il y a un cas de blanchiment d'argent: une femme du Connecticut a déposé 2007 espèces de 2009 à 14, allant de plus de 8,000 9,000 dollars à plus de 125,000 2012 dollars, pour un montant total de 30,000 24 dollars afin d'éviter que la banque ne rende compte à l'IRS. En XNUMX, elle a été condamnée à une amende de XNUMX XNUMX dollars. devant le tribunal Il a confisqué tous ses dépôts en espèces et l'a condamné à XNUMX mois de prison.
En tant que Chinois, afin d'éviter d'être accusé de blanchiment d'argent, il faut prouver la légitimité de la source des fonds et, deuxièmement, la légitimité de la transaction doit être prouvée.Pour prouver la légitimité de la source des fonds, le plus important est de prouver que les fonds ont été taxés, même si les fonds sont des dons ou des prêts, il est nécessaire de prouver qu'ils ont été imposés.
Si le don outre-mer dépasse 100,000 3520 $, le formulaire 8938 doit être rempli.Les immigrants investisseurs ou les propriétaires de biens à l'étranger peuvent également utiliser le formulaire XNUMX pour déclarer leurs actifs à l'étranger, et il existe une base de déclaration fiscale lors du renvoi d'argent aux États-Unis.
Si un montant important de revenus en espèces est vérifié pour fraude fiscale pour diverses raisons, veuillez demander rapidement à un comptable public agréé expérimenté de modifier le tableau d'imposition et de payer les impôts et les amendes, et n'attendez pas que l'équipe d'enquête criminelle (CI) de l'Internal Revenue Service (CI) intervient pour enquêter sur la grande affaire de blanchiment d'argent.Prouver la légitimité de la transaction, c'est-à-dire que la transaction doit être légale et étayée par des documents.
Afin d'éviter de payer des impôts, de nombreuses personnes aux États-Unis utiliseront directement des espèces pour effectuer des transactions. S'il y a trop de liquidités en main, elles craignent l'insécurité, alors elles déposent secrètement par lots à la banque.Mais quand vous pensiez que c'était un ajustement parfait, vous avez été ciblé par l'IRS il y a longtemps!
Les guichets de la Bank of America informeront les autorités fédérales de la transaction lorsqu'ils recevront un seul dépôt de plus de 1 1 $.Tant de gens le savent: ne faites pas plus de 4 XNUMX $ de dépôts bancaires à chaque fois.Mais beaucoup de gens ne savent pas que lorsque vous déposez plus de XNUMX fois par mois, vous serez marqué par le système bancaire et deviendrez un groupe de personnes à suivre.Lorsque le montant accumulé de vos dépôts sur de nombreuses années est trop important, l'IRS le vérifiera certainement.
Plus de dépôts ou plus de retraits!
Vous ne pouvez pas déposer souvent, qu'en est-il de retirer de l'argent souvent? Non non!
Retirez de l'argent plus de 3 fois par semaine, et chaque fois que le montant dépasse 1000 XNUMX $ Dans ce cas, votre compte sera ciblé par l'IRS.
Comment régler les liquidités ne sera pas un problème?
1. Chaque dépôt est inférieur à 2000 4 USD et il n'y a pas plus de XNUMX petits dépôts par mois.
2. Si vous avez plus de 10000 XNUMX $ en espèces légales à déposer, vous voudrez peut-être en informer directement la banque et le déposer après avoir déposé honnêtement.
3. Échangez avec une connaissance, donnez de l'argent à un ami, et il vous écrit un chèque, le dépôt et le retrait du chèque ne causeront pas de problème.
4. Rendez-vous au bureau de poste pour acheter un chèque-poste, qui est divisé en deux types: chèque de trésorerie national et chèque de trésorerie international.Il n'y a pas de date d'expiration et il peut être réémis en cas de perte.Les chèques en espèces nationaux (États-Unis) ont une valeur nominale maximale de 1000 1.6 USD et des frais de 2 à 700 USD chacun, tandis que les chèques internationaux ont une valeur nominale maximale de 4.75 USD et des frais de XNUMX USD chacun. Vous pouvez envoyer des chèques internationaux à toute personne se trouvant dans le pays. monde, retrait de la banque locale.
L'Internal Revenue Service a annoncé en octobre 2014 que s'il n'y avait aucun signe d'illégalité, juste une série de transactions en espèces de moins de 10 2007 yuans, il ne poursuivrait plus les affaires distinctes de blanchiment d'argent.Cependant, l'IRS traite toujours plusieurs cas où plus de 600 contribuables ont été confisqués 4300 millions de yuans depuis XNUMX.De plus, une fois que l'IRS vous vérifie, le gel des avoirs et la confiscation de biens immobiliers se produisent souvent.
Aux États-Unis, l'Internal Revenue Service est une institution formidable.L'Internal Revenue Service ne doit pas se mêler de l'évasion fiscale et de l'évasion fiscale. L'évasion fiscale à long terme sera tôt ou tard ciblée.
L'IRS a surveillé, et je suggère que tout le monde soit prudent et fasse des dépôts raisonnables de revenus légaux pour réduire les ennuis inutiles, sinon, une fois l'enquête menée, la maison sera ruinée et emprisonnée!
Portez une attention particulière à ceux qui gagnent de l'argent, et il en va de même pour l'envoi d'argent.Si vous envoyez de l'argent en Chine tous les mois, vous devez également faire attention.Si vous ne déclarez pas vos revenus, le bureau des impôts les vérifiera également.Les chiffres de confiscation montrent qu'il y a trop de gens aux États-Unis qui vendent de telles choses, et vous devez être prudent.
