Qu'est-ce que le PDA du service de conception de compte d'assurance ?quel est le prix?

Qu'est-ce qu'un service de conception d'assurance exactement ?

Service de conception de comptes d'assurance, appelé Policy Account Design en anglais, en abrégé PDA.

Après avoir choisiProduits d'assuranceAprès cela, nous avons besoin de professionnels pour concevoir un plan de compte d'assurance afin d'atteindre des objectifs financiers.

Produits d'assurance vie entièreC'est une maison vide, et le deuxième lien du service de conception de compte de police est de décorer et de concevoir la maison pour répondre aux exigences de vie dont nous avons besoin.

Nous utilisons une métaphore comparative de « l'achat d'une maison » et de « l'achat d'une assurance » pour décrire ces trois liens.  

• Choisir et acheter un logement de base(Choisir un produit d'assurance-vie adapté)
• Par l'architecte(Conseiller financier en assurance-vie), combiné avec les caractéristiques de la maison(outils, performances et autres paramètres fournis dans ce produit d'assurance), Concevoir des schémas d'aménagement et de décoration intérieurs et extérieurs(Proposition de plan de conception de compte)
• Enfin, l'entrepreneur suivra le plan de conception et de construction(La compagnie d'assurance-vie exécute le plan de conception)Construction pour atteindre le but de la vie.

Contrairement à l'achat d'une maison modèle,En achetant et en investissant dans une assurance vie entière en dollars américains, il n'y a rien de tel que "emménager avec un sac" et sauter le "lien de conception de décoration". Le processus de conception du compte de police est essentiel.

Par conséquent, vous devezCourtier en assurance-vie,ouConseiller financier en assurance vie, pour demander le dépôt de la proposition de conception de compte d'assurance.

Quand avez-vous besoin de services de conception de compte d'assurance ?

Dessiné selon l'American Life Insurance Guide Network ©️Organigramme de la stratégie en 3 étapes pour la demande d'assurance« Après avoir choisi un produit d'assurance, l'assuré doit concevoir un plan d'assurance sur mesure par des professionnels en fonction de différents besoins et objectifs personnels.

Ce document de conception du régime d'assurance, également appelérégime d'assurance, appelé en anglaisIllustration.

Des solutions de conception d'assurance de haute qualité qui peuvent être gérées efficacementrisque de levier de marché, pour atteindre l'objectif de "gagnant-gagnant".

(>>>Lecture connexe : Raiders｜Quel est le schéma de conception d'assurance de l'assurance vie entière?Quelles sont les controverses et les faits saillants?)

Quels sont les inconvénients d'une conception de compte d'assurance défavorable ?

Les comptes d'assurance défavorables ne peuvent souvent obtenir qu'un « seul gain ».

Ce concept de conception entraînera différents degrés de risque et de préjudice pour les investisseurs.

TheLifeTank©️ répertorie 3 grandes catégories de dangers par ordre de gravité de léger à sévère.

• ROI trop faible   Dans la colonne d'évaluation de la police, l'équipe d'évaluation de TheLifeTank©️ a souligné que le schéma de conception choisi par l'assuré n'est pas propice à l'accumulation d'actifs.Face à un manque à gagner potentiel de 186 million de dollars.[>>>Pour des études de cas spécifiques, veuillez cliquer ici]
• coût du temps perdu  Lors d'un audit d'une police d'assurance vie entière d'un assuré de New York,Le personnel a constaté que les assurés perdaient jusqu'à 10 ans en temps.[>>>Pour des études de cas spécifiques, veuillez cliquer ici]
• Se déconnecte automatiquement après de nombreuses années   Fréquente en cas de perte de contact avec son propre courtier d'assurance [>>>Pour des études de cas spécifiques, veuillez cliquer ici]

Les investisseurs intelligents reconnaîtront les avantages du marché libre et des domaines professionnels et feront face rationnellement à la relation entre le coût et le rendement. -Le LifeTank©️

Mon compte d'assurance sera-t-il à risque?

Si vous souhaitez demander une deuxième opinion ou si vous pensez que votre compte de police existant présente des dangers cachés - comme ne pas pouvoir entrer en contact avec votre courtier d'assurance pendant une longue période, vous n'avez pas reçu le relevé annuel de votre compte d'assurance pour plusieurs années, etc., afin d'éviter d'être automatiquement résilié après de nombreuses années, Primes et prestations perdues, vous pouvez demander à un conseiller financier en assurance-vie qui facture des services professionnels (éd.Noter:Pas un courtier d'assurance ou un agent d'assurance), recherchant les services suivants :

• Service d'audit des comptes d'assurance
• Service de sauvetage de compte d'assurance

Avant de solliciter de tels services, il est recommandé de préparer les trois documents suivants :

1. Document de proposition de conception de contrat lors de la demande de compte d'assurance
2. Documents formels du contrat d'assurance
3. Relevé de compte annuel d'assurance pour l'année la plus récente.

Selon les statistiques communautaires, les conseillers financiers en assurance-vie ayant des obligations fiduciaires,Ses frais de consultation horaires varient en fonction du cas spécifique et de l'actif total de la police, et le prix se situe généralement entre 150 $ et 350 $/heure.

Résumé de l'article

A travers l'explication des "3 étapes de l'assurance" de l'assurance-vie entière de type dollar américain, nous aidons les assurés ou les investisseurs à répondre "qu'est-ce qu'un PDA de service de conception de compte d'assurance", et comment cela affectera nos actifs d'assurance-vie, comment auditer et sauvetage Comptes d'assurance existants et une série de problèmes.

En parallèle, le principe de « LBYB – Learn Before You Buy » - « Learn Before You Buy » proposé par l'American Life Insurance Guide©️, et à travers le partage d'académies d'assurance et de cas d'assurance, aide les familles chinoises du monde entier à comprendre pleinement le type d'actif en dollars Connaissance de l'assurance-vie pour obtenir les produits et services dont vous avez vraiment besoin. (Fin du texte intégral)

(>>> Lecture recommandée:Stratégie d'assurance｜Comment faire le premier pas ?4 sujets communs dont les conseillers en assurance doivent discuter)
(>>> Lecture recommandée:(Photo) Qu'est-ce que le relevé annuel d'une assurance-vie en dollars ?Quel est le calcul des intérêts du revenu annuel de la police ?)

À propos de LifeTank © ️ - LBYB
LBYB - Apprenez avant d'acheter, est TheLifeTank.com - Guide américain de l'assurance-vie©️Un concept guide pour les particuliers et les familles pour configurer une assurance financière.Compte tenu des attributs d'instruments financiers extrêmement diversifiés de l'assurance-vie et de l'assurance de rentes américaines, l'application de ces produits dans le domaine de l'accumulation de patrimoine et de l'héritage a dépassé les produits d'assurance grand public traditionnels.L'impact d'un manque d'éducation de base correspondante et d'une éducation unilatérale peut nuire à vos intérêts après de nombreuses années.Avant de souscrire à une police d'assurance, American Life Insurance Guide©️ encourage les consommateurs et les investisseurs à apprendre et à comprendre à l'avance les principes de fonctionnement et les fonctions de base de ces produits financiers, et à rechercher une assistance professionnelle, afin d'obtenir des solutions qui peuvent réellement protéger leurs familles et richesse.