Geschrieben von (Amerikanischer Lebensversicherungsführer 09 Irvine) - Der 21-jährige Joseph Ramiro Garcia aus California Brea (im Folgenden: Garcia), weilVerdacht auf Straftatdiebstahl, Betrug, Körperverletzung und Diebstahl von älterem EigentumWurde am 19. verhaftet.
(Joseph Ramiro Garcia, mit freundlicher Genehmigung des California Insurance Bureau)
Garcia reichte angeblich betrügerische Lebensversicherungsanträge ein, um Quellenprovisionen zu verdienen, und veruntreute 18 US-Dollar von 590,000 verschiedenen Opfern.
Die Beschwerde von TransAmerica löst eine Untersuchung aus
TransAmerika(Amerikanisches Leben)Eine Beschwerde wurde beim California Insurance Bureau eingereicht. Nach eingehender Untersuchung durch das Bureau of Insurance Investigation Section wurde dieser abscheuliche Betrug und die Unterschlagung des Geldes anderer Personen aufgedeckt.
Zwischen 2014 und Januar 2015 gab Garcia TransAmerika(Amerikanisches Leben)7 betrügerische Lebensversicherungsanträge eingereicht, TransAmerica (Nationale Lebensversicherung)Eine Provision von mehr als 50,000 USD wurde an World Financial Group, eine überlegene Broker-Management-Agentur, gezahlt, und Garcia erhielt ungefähr 20,382 USD davon.
In allen Lebensversicherungsanwendungen werden für die Zahlung von Prämien dieselben Bankinformationen verwendet, wodurch nicht autorisierte Abzüge von den Bankkonten nicht verbundener Versicherungsnehmer möglich sind.
DieseLebensversicherungDer Antragsfall umfasst auch den Schutz der persönlichen Identifikationsdaten des Antragstellers, einschließlich Sozialversicherungsnummern, Kontaktinformationen und gefälschter Führerscheine.
Gewinnen Sie Vertrauen und finanzielle Informationen, indem Sie bei der Steuererklärung helfen
Nach der Ausführung mehrerer Durchsuchungsbefehle für Banken stellten die Ermittler des Versicherungsbüros fest, dass dies der Fall warDie Opfer gerieten von dem Moment an in einen Betrug, als Garcia ihnen half, ihre Steuern einzureichen..Nachdem Garcia das Vertrauen seiner Kunden gewonnen hatte, überredete er sie, das Geld von seinem Rentenkonto auf ein anderes Konto zu überweisen, das von seinen beiden Unternehmen kontrolliert wurde.
Die beiden Unternehmen sind:
- Building Bridges Financial Firm LLC
- VOS Financial LLC
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
Die meisten Opfer sind enge "Freunde"
Das Opfer merkte nicht, dass sein Geld nicht wie geplant verwendet wurde.Die meisten der gestohlenen Gelder stammten vom IRA-Rentenkonto des Opfers oder vom 401 (k) -Rentenkonto. Die Gelder auf diesen Konten wurden an ein anderes unabhängiges Finanzinstitut überwiesen, aber der gesamte Rollover-Prozess war nicht korrekt.
Ein weiterer kleiner Teil der zweckentfremdeten Mittel stammte aus persönlichen Schecks, die Garcia mit Kunden ausgehandelt hatte.Das Rentenkonto eines Opfers wurde vom System ohne ihr Wissen liquidiert.
Aufgrund des falschen Entzugs von Renten, obwohl die Opfer keine Kenntnis haben, werden einige Opfer wegen vorzeitigen Entzugs mit Geldstrafen des Internal Revenue Service belegt. Die überwiegende Mehrheit der Opfer sind "Freunde", die eine enge Beziehung zu Garcia haben.Zum Zeitpunkt dieses Falles waren die drei Opfer bereits 65 Jahre alt.
Die Untersuchung ergab, dass die meisten gestohlenen Gelder auf Garcias Bankkonto eingezahlt und für persönliche Ausgaben wie Designerkleidung, Disneyland-Pässe, Hotels und Reisen verwendet wurden.Als sich herausstellte, dass Gelder gestohlen worden waren, gab Garcia das Geld an einige Opfer zurück und richtete Investitionskonten für diese Personen ein, um sein Verhalten zu vertuschen.
LACPP plant den Schutz der Rechte der Versicherungsnehmer in Kalifornien
GarciaLebensversicherungslizenzEr wurde sofort widerrufen und zur Verhandlung ins Gefängnis von Orange County gebracht. Die Kaution wurde auf 60 US-Dollar festgesetzt.Die Staatsanwaltschaft von Orange County verfolgt den Fall im Rahmen des "Life Insurance and Annuity Consumer Protection Program" (LACPP).
Der "Lebensversicherungs- und Rentenversicherungsplan" (LACPP) wurde 2004 veröffentlicht, um den raschen Anstieg der Fälle von finanziellem Missbrauch von Lebensversicherungen und Renten (insbesondere für ältere Menschen) einzudämmen.
Wenn Sie glauben, in dem Fall eine verwandte Person zu sein oder in einen verwandten Fall verwickelt zu sein, rufen Sie bitte die Hotline des California Insurance Service an: 800-924-4357, um Feedback zu erhalten, oder besuchen Sie die Website des State Insurance Bureau für Online-Kommunikation.
(Amerikanischer Lebensversicherungsführer Bericht)
