Размещено от Правительство США предусматривает, что если каждый денежный депозит превышает 1 1 юаней, банк должен указать источник в компетентном органе.В начале прошлого года Инда, известный китайский директор, был оштрафован на более чем 40 17 юаней за отмывание денег, потому что он умышленно уменьшил каждый денежный депозит до менее чем XNUMX XNUMX юаней и положил более XNUMX XNUMX юаней на банковский счет кратно. .
Один из «умных» поступков Инды принес ему много неприятностей, и даже получил на спину репутацию «отмывателя денег».Как одна из первых стран в мире, сформулировавшая правила борьбы с отмыванием денег, Соединенные Штаты имеют строгие правовые нормы и соответствующие институциональные гарантии в области «борьбы с отмыванием денег». ловушку без понимания местных правил или уклонения от уплаты налогов по личным причинам.
Понятно, что Инда вложил в общей сложности 6 50 долларов США за 46.44 раундов на 10 счетах в четырех банках США, что принесло ему репутацию «отмывателя денег», и ему может грозить до 50 лет тюрьмы и штраф в размере 17.6 2017 долларов США.Согласно последнему сообщению информационного агентства Синьхуа, Freetech подписала соглашение о признании вины с судебными органами США, признала себя виновной по обвинению в манипулировании суммой депозитов и уклонении от деклараций и выплатила 5 11 долларов в качестве «гражданского штрафа», а также возместила налоги, которые были упущены в прошлом и т.д. Инда будет осуждена в Соединенных Штатах XNUMX мая XNUMX года, и в будущем ей может быть отказано во въезде в Соединенные Штаты.
Как знаменитость, Инда не должен был испытывать недостаток в этой сумме денег, возможно, он сделал это, чтобы избежать неприятностей, но он не ожидал, что принесет себе еще больше «неприятностей».Согласно анализу многих юристов, чтобы избежать уплаты налогов или избежать проблем с заполнением «отчета о кассовых операциях», для многих китайцев в Соединенных Штатах является обычной практикой разбивать большие суммы наличных денег по банкам, а Freetech не первый.На самом деле этот закон строго не соблюдался при администрации Обамы.После вступления Трампа в должность он принял агрессивные меры для защиты американских интересов и ужесточил соответствующую политику.Это может быть одной из причин, почему Freetech не повезло.
На самом деле, многие правила существуют уже давно. Однако нынешнее правительство требует от банков строгого соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег, особенно для иностранных студентов или иностранцев. В результате некоторые нормальные транзакции, которые потребители считали невозможными в настоящее время .
Американка китайского происхождения мисс Лин недавно хотела внести наличные на банковский счет друга, но банк отказал ей по тем же причинам.Выяснилось, что у нее и ее подруги были отдельные банковские счета, и ее подруга заняла у нее деньги.Несколько дней назад она отнесла наличные в Bank of America в Ирвине, чтобы перевести деньги на счет подруги, но банк отказал.
Мисс Лин выразила недоумение, ведь она сделала это несколько месяцев назад, и банк сможет помочь с операцией, только предоставив номер счета другой стороны.Однако сотрудник банка сообщил ей, что с начала декабря 2017 года банк больше не разрешает посторонним использовать наличные деньги для прямого перевода денег на счета других людей, и отправители должны использовать чеки и другие методы, которые могут подтвердить источник средств. .
Г-жа Линь узнала, что с начала декабря Bank of America не разрешает потребителям переводить наличные деньги на счета других людей и должен использовать личные чеки, кассовые чеки или денежные переводы через свои личные счета.
Оказывается, правило не новое: в 2016 году Chase Bank не разрешал клиентам отправлять наличные другим.Г-жа Чен, работающая в Chase Bank, сказала, что банк не разрешил эту операцию, так как она проработала полтора года.Этот шаг призван предотвратить участие преступников в деятельности по отмыванию денег. В прошлом многие туристы открывали счета после приезда в Соединенные Штаты. Некоторые банки больше не принимают клиентов, у которых нет фиксированного адреса доставки в Соединенных Штатах, для открытия счетов. указывая на то, что в будущем иностранцы будут открывать счета все больше и больше.На данный момент Bank of America, Chase, Wells Fargo, похоже, играют по правилам.
Г-жа Чжан, которая уехала в Соединенные Штаты, чтобы родить ребенка в апреле прошлого года, открыла банковский счет, но у нее не было никаких записей о потреблении с тех пор, как она вернулась в Китай после рождения ребенка в сентябре. баланс счета на ее мобильном телефоне, она не могла войти в систему, поэтому она позвонила в банк за океаном.Зная, что записи о потреблении за определенный период времени не было, банк заблокировал счет.
Оказывается, помимо невозможности перевести деньги напрямую наличными, после открытия счета в течение длительного времени не будет транзакций, или слишком частые транзакции также вызовут проблемы, это произошло с Се, иностранным студентом.Как и у большинства иностранных студентов, ее обучение и расходы на проживание покрываются ее родителями, и даже денежные переводы за границу безопасны.Однако студентка Се часто въезжает и выезжает и возвращается в Китай каждый раз, когда у нее есть отпуск, поэтому каждый раз она приносит свои расходы на обучение и проживание непосредственно в Соединенные Штаты, а не денежные переводы.
Когда она прибыла в Соединенные Штаты, а затем положила их на свой счет, это, казалось бы, нормальное поведение заставило ее однажды получить письмо из банка, в котором ей эвфемистически предлагалось снять все деньги со счета в течение указанной даты, потому что банк решила Закрыть все ее счета, в том числе счета кредитных карт и т.д., как так называемое "убить всю семью".Банк также заявил, что больше не будет принимать какие-либо из ее сделок.Она пошла в банк, чтобы спросить, что случилось, но сотрудники стойки регистрации были беспомощны, говоря, что банк принял решение, и она может пойти только в другой банк, чтобы открыть счет.
Что еще более тревожно, так это то, что некоторые небольшие китайские рестораны любят принимать наличные, так что не станут ли эти деньги макулатурой?
Отмывание денег является федеральным преступлением
Отмывание денег является федеральным уголовным преступлением и находится в ведении нескольких правительственных ведомств США, таких как Министерство юстиции, ФБР, Налоговая служба и Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк.
Среди них главную ответственность несет Служба внутренних доходов.С одной стороны, Служба внутренних доходов расследует отмывание денег финансовых операций, связанных с конкретными противоправными действиями (SUA), с другой стороны, любое умышленное сокрытие происхождения и принадлежности денежных средств, а также простой перевод денег от одного лица к другому , может быть расценено как отмывание денег.
Налогообложение является основой предотвращения отмывания денег Доход от уклонения от уплаты налогов и уклонения от уплаты налогов является незаконным доходом, а сокрытие его источника является отмыванием денег Именно на налоговые последствия предотвращения отмывания денег следует обратить внимание рядовым китайцам.Расследование правительства по отмыванию денег сосредоточено на зарубежных денежных переводах и депозитах наличными.
В связи с этим некоторые китайцы могут попасть в ловушку отмывания денег из-за уклонения от уплаты налогов или незнания и могут быть оштрафованы, конфискованы или даже заключены в тюрьму.
Банки и страховые компании перечисляют ряд предупреждающих «красных флажков» для предотвращения отмывания денег: например, клиенты совершают частые или крупные транзакции, которые несовместимы с прошлым или текущим бизнесом или работой; клиенты вносят несколько депозитов на сумму менее 10,000 10,000 долларов США наличными. ; клиенты вносят менее XNUMX XNUMX долларов наличными до и после открытия сейфа; многие денежные средства переводятся целыми числами в виде сотен, десятков и десятков тысяч; многие мелкие денежные средства переводятся из-за границы, а затем переводятся или продаются полностью или по частям. часть и не соответствуют бизнесу или истории клиента; большие суммы средств отправляются от иностранного клиента без уважительной причины и т. д.
Когда загорается «красный флаг», банкам и страховым компаниям необходимо проводить дополнительные проверки и сообщать в налоговую службу, если у них все еще есть подозрения.HSBC и Standard Chartered могли подвергнуться расследованию и наказанию за обнаружение большого количества подозрительных транзакций, о которых не сообщалось и которые не были заблокированы.
В то же время, судя по упомянутым выше «красным флажкам», многие из нынешних торговых привычек китайцев легко «поймать».Например, чтобы получить пособие по малообеспеченности, многие китайцы имеют лишь небольшую сумму депозитов в банке, но кладут большую сумму наличных денег в банковский сейф; многие китайцы имеют долгосрочные налоговые декларации с низким доходом, но иметь большую сумму наличных денег для покупки домов и инвестиций, или большие суммы денежных переводов, не соответствующие их доходу, или принимать крупные денежные переводы без указания источника дохода и т. д.
В Китае действует валютный контроль, и каждый человек может перевести до $50,000 XNUMX. Кто-то должен попросить нескольких человек помочь перевести деньги, чтобы купить дом, и это легко расценить как отмывание денег.
Есть дело об отмывании денег: женщина из Коннектикута, которая в период с 2007 по 2009 год внесла 14 депозитов наличными на сумму от 8,000 9,000 до 125,000 2012 долларов на общую сумму 30,000 24 долларов, была оштрафована в суде на XNUMX XNUMX долларов в XNUMX году, чтобы избежать банковской отчетности в IRS. денежные вклады и приговорен к XNUMX месяцам лишения свободы.
Как китайцу, чтобы не быть обвиненным в отмывании денег, необходимо доказать легитимность источника средств и легитимность транзакции.Чтобы доказать законность источника средств, наиболее важно доказать, что средства были обложены налогом, даже если средства были подарены или взяты взаймы.
Если сумма зарубежного подарка превышает 100,000 3520 долларов США, вы также должны заполнить форму 8938.Инвесторы-иммигранты или те, у кого есть недвижимость за границей, также могут использовать форму XNUMX для декларирования своих зарубежных активов, и у них есть основа для налоговых деклараций при переводе денег обратно в Соединенные Штаты.
Если большая сумма денежного дохода оказывается уклонением от уплаты налогов по разным причинам, вам следует быстро попросить опытного сертифицированного бухгалтера внести изменения в налоговую форму, уплатить налоги и штрафы и не ждать, пока отдел уголовных расследований IRS (CI) ) для вмешательства в расследование отмывания денег.Обоснуйте сделку, то есть сделка должна быть законной и подтвержденной документально.
В Соединенных Штатах, чтобы не платить налоги, многие люди напрямую торгуют наличными.Если у них слишком много наличных на руках, они боятся быть небезопасными, поэтому тайно кладут их в банк партиями.Но когда вы думали, что это идеально, налоговая уже поймала вас!
Кассиры в Bank of America сообщают о транзакциях федеральным властям, когда они получают один депозит на сумму более 1 1 долларов.Многие знают: не кладите в банк больше 4 XNUMX долларов за раз.Но многие люди не знают, что когда вы вносите депозит более XNUMX раз в месяц, вы также будете помечены банковской системой и станете проблемой.Когда накопленная сумма вкладов, накопленных вами за эти годы, слишком велика, IRS обязательно проверит ее в конце.
Нельзя больше экономить и больше брать!
Если вы не можете часто копить, как насчет того, чтобы часто снимать деньги? НЕТ, тоже не работает!
Если вы снимаете более 3 раз в неделю, каждый раз, когда сумма превышает 1000 долларов США, ваша учетная запись будет атакована IRS.
Как оформить наличные в кассе не будет проблемой?
1. Каждый депозит составляет менее 2000 долларов США, а ежемесячный небольшой депозит не более 4 раз.
2. Если у вас есть более 10000 XNUMX долларов США легальной наличности для депозита, вы можете сообщить об этом непосредственно в банк и сделать честный отчет перед тем, как положить их на депозит.
3. Обменяйтесь со знакомым, дайте наличку другу, и он выпишет вам чек, а внесение и снятие чека не доставит хлопот.
4. Отправляйтесь в почтовое отделение, чтобы купить кассовый чек Money Order, который делится на два типа: внутренний кассовый чек и международный кассовый чек.Внутренние (США) кассовые чеки имеют максимальный номинал в 1000 долларов и комиссию в размере 1.6–2 доллара за каждый, а международные чеки имеют максимальный номинал в 700 долларов и комиссию в 4.75 доллара за каждый. Вы можете отправлять международные чеки кому угодно в мире. наличными в местном банке.
В октябре 2014 года Налоговая служба объявила, что, если не будет никаких признаков правонарушений, но будет серия транзакций с наличными на сумму менее 10 2007 юаней, она больше не будет расследовать дела о разделении отмывания денег.Но IRS все еще рассматривает несколько дел, в которых более 600 налогоплательщиков были конфискованы на 4300 миллиона долларов с XNUMX года.И как только IRS проверяет вас, замораживает активы и конфискует недвижимость — это тоже обычное дело.
В США Служба внутренних доходов является грозным учреждением.Налоговая служба не может вмешиваться в это, и уклонение от уплаты налогов невозможно, и долгосрочное уклонение от уплаты налогов рано или поздно станет мишенью.
Служба внутренних доходов ведет мониторинг, и я предлагаю всем быть осторожными, разумно вносить законные доходы и избегать ненужных проблем, иначе, как только они будут расследованы, они обанкротятся и попадут в тюрьму!
Обратите особое внимание на тех, кто зарабатывает деньги, и то же самое касается денежных переводов.Если вы отправляете деньги в Китай каждый месяц, вам также следует обратить внимание, если вы не сообщите о своих доходах, налоговая также проверит.Цифры конфискации показывают, что в США этим занимается слишком много людей, так что будьте осторожны.
