Размещено от (Американское руководство по страхованию жизни 09 Ирвайн) — Джозеф Рамиро Гарсия, 21-летний житель Бреа, Калифорния.Подозрение в краже, мошенничестве, посягательстве и краже имущества пожилых людейАрестован 19 числа.
(Джозеф Рамиро Гарсия, фото предоставлено Департаментом страхования Калифорнии)
Гарсия якобы подавал мошеннические заявки на страхование жизни, чтобы заработать комиссионные, и присвоил 18 590,000 долларов у XNUMX разных жертв.
Жалоба TransAmerica вызвала расследование
ТрансАмерика(Американская жизнь)Жалоба была подана в Департамент страхования Калифорнии, и после тщательного расследования, проведенного Отделом расследований Департамента страхования, было раскрыто это вопиющее мошенничество и незаконное присвоение чужих денег.
С 2014 по январь 2015 года Гарсия ТрансАмерика(Американская жизнь)Подано 7 мошеннических заявлений на полисы страхования жизни, ТрансАмерика (ТрансАмерика)Гарсия получил около 50,000 20,382 долларов комиссионных, выплаченных высшему руководству брокерской компании World Financial Group в размере более XNUMX XNUMX долларов.
Во всех приложениях по страхованию жизни одни и те же банковские реквизиты использовались для оплаты страховых взносов, что позволяло несанкционированное списание средств с банковских счетов несвязанных страхователей.
Вот этистрахование жизниПодача также включала личную личную информацию страхователя, включая номера социального страхования, контактную информацию и поддельные водительские права.
Получите доверие и финансовую информацию, помогая с налоговыми декларациями
Выполнив несколько банковских ордеров, следователи Бюро страхования поняли, чтоЖертвы были обмануты с того момента, как Гарсия помог им подать налоги.Завоевав доверие своих клиентов, Гарсия убедил их перевести деньги с его пенсионного счета на другой счет, контролируемый двумя его компаниями.
Две компании:
- ООО «Финансовая фирма «Билдинг Бриджес»
- ООО «ВОС Финанс»
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
Большинство жертв — близкие «друзья»
Жертвы еще не осознали, что их деньги используются не так, как планировалось.Большая часть украденных средств поступила из IRA жертв или 401 (k) s, где средства перешли в другое независимое финансовое учреждение, но весь процесс пролонгации был неверным.
Еще одна небольшая часть незаконно присвоенных средств поступила от личных чеков, которые Гарсия обговаривал с клиентами.Аннуитетный счет одной жертвы был ликвидирован без ее ведома.
Некоторым жертвам также грозит штраф IRS за преждевременное снятие средств из-за ненадлежащего изъятия их пенсионных пособий без ведома жертвы. Подавляющее большинство жертв были «друзьями», с которыми Гарсия имел близкие отношения.На момент возбуждения дела трем жертвам было больше 65 лет.
Расследование показало, что большая часть украденных средств была депонирована на банковских счетах Гарсии и использована для личных расходов, таких как дизайнерская одежда, билеты в Диснейленд, отели и поездки.Когда было обнаружено, что средства были присвоены незаконным путем, Гарсия вернул деньги некоторым из жертв и втянул их в открытие инвестиционных счетов, чтобы скрыть свои действия.
Программа LACPP защищает права страхователей штата Калифорния
ГарсииЛицензия на страхование жизниОбвинение было немедленно снято и доставлено в тюрьму округа Ориндж для предъявления обвинения под залог в размере 60 XNUMX долларов. Прокуратура округа Ориндж ведет дело в рамках Программы защиты прав потребителей по страхованию жизни и аннуитетам (LACPP).
Программа защиты прав потребителей по страхованию жизни и аннуитетам (LACPP) была принята в 2004 году с целью обуздать резкий рост финансовых злоупотреблений в сфере страхования жизни и аннуитетов, особенно среди пожилых людей.
Если вы считаете, что являетесь связанным лицом в этом деле или участвуете в связанном деле, позвоните на горячую линию Департамента страхования штата Калифорния: 800-924-4357, чтобы получить обратную связь, или посетите веб-сайт Департамента страхования штата, чтобы связаться через Интернет.
(Американское руководство по страхованию жизни отчет)
