posté par (Guide américain de l'assurance-vie 08/06/2021 Actualités)Un assuré de 86 ans à San Francisco, en Californie, s'est vu « vendre » une police d'assurance de rente et a récemment reçu une indemnité de règlement d'une compagnie d'assurance.De plus, la compagnie d'assurance-vie familiale a été condamnée à une amende de 15 XNUMX $.
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La compagnie d'assurance-vie en cause est la Jefferson National Life Insurance Company.
En 2018, la California Insurance Agency a remarqué qu'un résident de San Francisco de 86 ans avait demandé deux rentes variables (Variable Annuity) à Jefferson National Life Insurance Company, d'une valeur d'environ 69 XNUMX $.
Cette femme assurée a déposé une demande sous les conseils d'un conseiller en investissement, et par la suite,Elle a dit qu'elle ne comprenait pas ce qu'était l'assurance de rente de type fonds et qu'elle ne savait pas combien elle voulait investir dans celle-ci.
Le California Insurance Bureau, qui a mené l'enquête, estime que Jefferson National Life Insurance Company n'a pas protégé les consommateurs.Le courtier mandataire de l'entreprise a rempli la demande en signant simplement le formulaire de souscription d'assurance de rente.La compagnie d'assurance n'a pas d'autres mesures pour interagir avec les consommateurs afin de confirmer si les consommateurs comprennent les conditions de la rente qu'ils ont achetée, ou si la rente est adaptée aux besoins des consommateurs.
Selon le plan de règlement final, la Jefferson National Life Insurance Company remboursera les frais de l'assuré, totalisant 14,000 150,000 $, et acceptera une amende de XNUMX XNUMX $ du State Insurance Bureau.La compagnie d'assurance mettra en œuvre de nouvelles mesures de protection pour empêcher de tels abus à l'avenir.
Assurance rente de retraite pour les seniors
La population âgée aux États-Unis est énorme et en croissance. Dans le même temps, les personnes âgées aux États-Unis possèdent les deux tiers de la richesse personnelle totale des États-Unis.D'ici 2, le nombre de personnes âgées aux États-Unis devrait être près de deux fois plus élevé qu'en 3.
Étant donné que de nombreuses personnes âgées ont déjà épargné suffisamment d'argent pour leur retraite, elles recherchent généralement également des services et des produits financiers tels que des revenus de retraite.Par conséquent, les personnes âgées sont souvent la cible de fraudes financières.
Car l'assurance rente est un produit d'investissement relativement complexe.Dans le domaine de l'assurance retraite, certaines personnes âgées seront induites en erreur en achetant des produits d'assurance rente ou des plans de planification financière qui ne sont pas adaptés à leurs besoins réels.
Dans cette affaire de règlement, le conseiller financier a vendu une assurance de rente continue de type fonds à l'homme de 86 ans.
"Bien que ce type de produit d'assurance-investissement présente un potentiel de croissance élevé, il présente également un risque relativement élevé", a déclaré North American Hummingbird Life.Conseillère en assurance Heather Il a dit : « Plus le coût de ce type de produit d'assurance et unPériode de pénalité plus longue, Ne convient pas à la planification d'assurance financière de la grande majorité des personnes âgées. "
Qu'est-ce que la rente variable?
- La rente variable, appelée rente variable en chinois, rente d'investissement ou assurance de rente de fonds, estCinq types d'assurance de rente aux États-UnisL'un d'eux.
- Après avoir investi dans une assurance de rente de type fonds, la compagnie d'assurance investit vos fonds dans des actions, des obligations ou d'autres investissements en fonction des risques que vous devez assumer.
- Si le fonds fonctionne mal, vous pourriez perdre une partie ou la totalité de votre investissement.Si le fonds se comporte bien, vous pourriez obtenir un rendement supérieur au rendement moyen du marché. (Fin du texte intégral)
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Livre électronique du Bureau d'assurance : L'assurance rente, ce que les personnes âgées doivent savoir
(Cliquez pour enregistrer en téléchargement)
