posté par (Guide américain de l'assurance-vie 09/21/2019 Irvine) - Joseph Ramiro Garcia, 37 ans, résident de California Brea (ci-après: Garcia), carSuspecté de vol criminel, de fraude, d'agression et de vol de biens âgésA été arrêté le 19.
(Joseph Ramiro Garcia, image gracieuseté du California Insurance Bureau)
Garcia aurait présenté des demandes d'assurance-vie frauduleuses pour gagner des commissions de retenue à la source et détourné 18 590,000 $ de XNUMX victimes différentes.
La plainte de TransAmerica déclenche une enquête
TransAmérique(La vie américaine)Une plainte a été déposée auprès du California Insurance Bureau et, grâce à l'enquête approfondie du Bureau of Insurance Investigations, elle a révélé cette fraude malveillante et le détournement de l'argent d'autrui.
Entre 2014 et janvier 2015, Garcia a donné TransAmérique(La vie américaine)Soumis 7 demandes de police d'assurance-vie frauduleuses, TransAmerica (National Life Insurance)Une commission de plus de 50,000 20,382 $ a été versée à World Financial Group, une agence de gestion de courtage supérieure, et Garcia a reçu environ XNUMX XNUMX $.
Dans toutes les demandes d'assurance-vie, les mêmes informations bancaires sont utilisées pour le paiement des primes, ce qui permet des déductions non autorisées sur les comptes bancaires des assurés non liés.
Ceux-ciassurance-vieLe dossier de candidature implique également la confidentialité des informations d'identification personnelle du candidat, y compris les numéros de sécurité sociale, les coordonnées et les faux permis de conduire.
Gagnez de la confiance et des informations financières en aidant à la déclaration de revenus
Après avoir exécuté plusieurs mandats de perquisition bancaire, les enquêteurs du Bureau d'assurance ont réalisé queLes victimes ont eu une arnaque à partir du moment où Garcia les a aidées à déclarer leurs impôts..Après avoir gagné la confiance de ses clients, Garcia les a persuadés de transférer l'argent de son compte de retraite vers un autre compte contrôlé par ses deux sociétés.
Les deux sociétés sont:
- Construire des ponts Financial Firm LLC
- SARL Financière VOS
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
La plupart des victimes sont des «amis» proches
La victime n'a pas réalisé que son argent n'avait pas été utilisé comme prévu.La plupart des fonds volés provenaient du compte de retraite individuel IRA de la victime ou du compte de retraite 401. Les fonds de ces comptes ont été transférés à une autre institution financière indépendante, mais l'ensemble du processus de roulement n'était pas correct.
Une autre petite partie des fonds détournés provenait de chèques personnels que Garcia négociait avec les clients.Le compte de rente d'une victime a été liquidé par le système à son insu.
En raison du retrait incorrect des pensions, bien que les victimes n'en aient pas connaissance, certaines victimes encourent également des amendes de l'Internal Revenue Service pour retrait prématuré. La grande majorité des victimes sont des «amis» qui ont une relation étroite avec Garcia.Au moment de cette affaire, les trois victimes avaient déjà 65 ans.
L’enquête a révélé que la plupart des fonds volés avaient été déposés sur le compte bancaire de Garcia et utilisés pour des dépenses personnelles telles que des vêtements de marque, des pass Disneyland, des hôtels et des voyages.Lorsqu'on découvrit que des fonds avaient été volés, Garcia rendait l'argent à certaines victimes et créait des comptes d'investissement pour ces personnes de façon tergiversante afin de dissimuler son comportement.
Plan LACPP pour protéger les droits des assurés californiens
GarciaLicence d'assurance-vieIl a été immédiatement révoqué et conduit à la prison du comté d'Orange pour y être jugé. La caution a été fixée à 60 XNUMX dollars.Le bureau du procureur du comté d'Orange poursuit l'affaire dans le cadre du «programme de protection des consommateurs d'assurance-vie et de rente» (LACPP).
Le «Plan de protection du consommateur d'assurance-vie et de rente» (LACPP) a été promulgué en 2004 pour freiner l'augmentation rapide des cas d'abus financier de l'assurance-vie et des rentes (en particulier pour les personnes âgées).
Si vous pensez être une personne liée à l'affaire ou impliquée dans une affaire connexe, veuillez appeler la hotline California Insurance Service: 800-924-4357 pour obtenir des commentaires, ou visiter le site Web du State Insurance Bureau pour une communication en ligne.
(Guide américain de l'assurance-vie Rapport)
