Geschrieben von Die US-Regierung schreibt vor, dass die Bank der zuständigen Behörde die Quelle mitteilen muss, wenn jede Bareinzahlung 1 Yuan übersteigt.Anfang letzten Jahres senkte der bekannte chinesische Direktor Yingda absichtlich jede Bareinzahlung auf weniger als 1 Yuan, aufgeteilt in mehrere Einzahlungen von mehr als 40 Yuan auf ein Bankkonto, und wurde wegen Geldwäsche mit einer Geldstrafe von mehr als 17 Yuan belegt.
Ein "kluges" Verhalten von Yingda hat sich selbst große Probleme bereitet und trägt sogar den Ruf der "Geldwäsche".Als eines der ersten Länder der Welt, das Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche formuliert, verfügen die Vereinigten Staaten über strenge gesetzliche Vorschriften und damit verbundene Systemgarantien im Bereich der „Bekämpfung der Geldwäsche“. Es ist leicht, in die Falle des „Geldwäschens“ zu geraten Waschen “, ohne die örtlichen Vorschriften oder Steuerhinterziehung aus persönlichen Gründen zu verstehen.
Es wird davon ausgegangen, dass Freetech vor und nach 6-mal insgesamt 50 US-Dollar auf sechs Konten bei vier Banken in den USA hinterlegt hat, was ihm den Ruf der "Geldwäsche" einräumt und mit maximal 46.44 Jahren Gefängnis und 10 US-Dollar rechnen kann im Gefängnis. gut.Laut dem jüngsten Bericht der Nachrichtenagentur Xinhua hat Freetech ein Einspruchsabkommen mit der US-Justiz unterzeichnet, sich wegen Vorwürfen der Manipulation von Einlagen und der Umgehung von Erklärungen schuldig bekannt und 50 US-Dollar als "Zivilstrafe" gezahlt, während Steuern zurückgezahlt wurden, die dies nicht waren in der Vergangenheit bezahlt. Freetech wird am 17.6. Mai 2017 eine Strafe in den USA akzeptieren und möglicherweise in Zukunft die Einreise in die USA verweigern.
Als Berühmtheit sollte Yingda nicht zu wenig Geld haben. Er mag auf diese Weise mehr vorgehen, um Ärger zu vermeiden, aber er hatte nicht erwartet, sich selbst größere "Ärger" zu bereiten.Nach der Analyse vieler Anwälte ist es für viele Chinesen in den Vereinigten Staaten üblich, große Geldbeträge in Banken aufzuteilen, um Steuern oder das Ausfüllen von "Bargeldtransaktionsberichten" zu vermeiden, und Freetech nicht Der Erste.Tatsächlich wurde dieses Gesetz während der Obama-Regierung nicht strikt durchgesetzt. Nachdem Trump an die Macht gekommen war, ergriff er radikale Maßnahmen zum Schutz der amerikanischen Interessen und die damit verbundene Politik wurde verschärft. Dies könnte einer der Gründe sein, warum Freetech leider "rekrutiert" wurde.
Tatsächlich gibt es viele Vorschriften seit langem, aber die derzeitige Regierung verlangt von den Banken, die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche strikt durchzusetzen, insbesondere für ausländische Studenten oder Ausländer. Infolgedessen sind einige normale Transaktionen, die die Verbraucher ursprünglich für unpraktisch hielten, unpraktisch geworden.
Frau Lin chinesischer Abstammung wollte kürzlich Bargeld auf das Bankkonto eines Freundes einzahlen, wurde jedoch aus ähnlichen Gründen von der Bank abgelehnt.Es stellte sich heraus, dass sie und ihre Freundin getrennte Bankkonten hatten und die Freundin Geld von ihr geliehen hatte. Vor einigen Tagen brachte sie das Geld zur Bank of America in Irvine, um Geld auf das Konto der Freundin zu senden, aber die Bank lehnte ab.
Fräulein Lin sagte, sie sei verwirrt, weil sie dies vor einigen Monaten getan habe und die Bank in der Lage sein würde, bei der Operation zu helfen, indem sie die Kontonummer der anderen Partei angibt.Das Schalterpersonal der Bank teilte ihr jedoch mit, dass die Bank Außenstehenden ab Anfang Dezember 2017 nicht mehr gestattet habe, mit Bargeld direkt auf die Konten anderer Personen zuzugreifen, und dass die Überweiser die Geldquelle durch einen Scheck oder andere Mittel nachweisen müssen.
Frau Lin erfuhr, dass Verbraucher ab Anfang Dezember bei der Bank of America kein Bargeld mehr auf die Konten anderer Personen senden dürfen und persönliche Schecks, Bargeldschecks oder Zahlungsanweisungen über persönliche Konten verwenden müssen.
Es stellt sich heraus, dass diese Regel keine neue Regel ist. Im Jahr 2016 erlaubte die Chase Bank Gästen nicht, Bargeld an andere zu senden.Frau Chen, die bei der Chase Bank arbeitet, sagte, dass die Bank diese Operation nicht zugelassen habe, seit sie eineinhalb Jahre gearbeitet habe.Dies soll verhindern, dass Kriminelle Geldwäscheaktivitäten betreiben. In der Vergangenheit kamen viele Touristen in die USA, um Konten zu eröffnen. Einige Banken akzeptieren keine Kunden mehr, die in den USA keine feste Empfangsadresse haben, um Konten zu eröffnen weist darauf hin, dass Ausländer in Zukunft immer mehr Konten eröffnen werden.Es scheint, dass die Bank of America, die Chase Bank und Wells Fargo alle die Regeln befolgen.
Frau Zhang, die im April letzten Jahres in die USA ging, um ein Kind zur Welt zu bringen, eröffnete ein Bankkonto. Seit ihrer Rückkehr nach China nach der Geburt im September hatte sie jedoch keine Verbrauchsnachweise. Als sie den Kontostand überprüfen wollte Über ihr Mobiltelefon konnte sie sich nicht anmelden. Ich weiß, dass es für einen bestimmten Zeitraum keine Verbrauchsaufzeichnung gibt und die Bank das Konto gesperrt hat.
Es stellt sich heraus, dass neben der Unfähigkeit, Bargeld direkt zur Überweisung von Geld zu verwenden, langfristig keine Transaktionen nach Eröffnung eines Kontos oder zu häufige Transaktionen ebenfalls Probleme verursachen können. Student Xie, ein internationaler Student, ist darauf gestoßen.Wie die meisten internationalen Studenten stammen ihre Studien- und Lebenshaltungskosten von ihren Eltern, auch wenn es sich um Überweisungen aus dem Ausland handelt.Die Klassenkameradin Xie reiste jedoch häufig und kehrte jedes Mal nach China zurück, wenn sie Urlaub hatte. Deshalb brachte sie ihre Studien- und Lebenshaltungskosten immer direkt in die USA, anstatt sie zu überweisen.
Als sie in den Vereinigten Staaten ankam und dann auf ihr Konto eingezahlt wurde, erlaubte ihr dieses scheinbar normale Verhalten, eines Tages einen Brief von der Bank zu erhalten, der euphemistisch darauf hinwies, dass sie aufgefordert wurde, das gesamte Geld auf dem Konto innerhalb des angegebenen Datums abzuheben, weil Die Bank entschied, dass die Schließung aller ihrer Konten, einschließlich der Kreditkartenkonten, das sogenannte "Töten der ganzen Familie" ist.Die Bank erklärte auch, dass sie nichts von ihrem Geschäft mehr annehmen würde.Sie ging zur Bank, um zu fragen, was passiert war. Das Personal am Schalter war hilflos und sagte, dass die Bank entschlossen sei und sie nur zu einer anderen Bank gehen könne, um ein Konto zu eröffnen.
Noch besorgniserregender ist, dass einige kleine chinesische Restaurants gerne Bargeld akzeptieren. Wäre dieses Bargeld nicht Altpapier?
Geldwäsche ist ein Bundesverbrechen
Geldwäsche ist ein Verbrechen des Bundes und wird von mehreren Regierungsbehörden in den Vereinigten Staaten wie dem Justizministerium, dem Federal Bureau of Investigation, dem Internal Revenue Service und der New York State Financial Services Agency behandelt.
Unter ihnen trägt das National Taxation Bureau die Hauptverantwortung.Einerseits untersucht der IRS Finanztransaktionen im Zusammenhang mit bestimmten illegalen Aktivitäten (SUAs) zur Geldwäsche, andererseits kann jede absichtliche Verschleierung der Quelle und des Eigentums an Geldern und die bloße Überweisung von Geld von einer Person an eine andere als Geld angesehen werden Waschen.
Die Besteuerung ist die Grundlage für die Verhinderung von Geldwäsche. Das Einkommen aus Steuerhinterziehung ist illegales Einkommen. Die Verschleierung seiner Quelle ist Geldwäsche. Es ist die steuerliche Bedeutung der Verhinderung von Geldwäsche, auf die die Mehrheit der normalen Chinesen achten sollte.Der Schwerpunkt der Untersuchung der Regierung zur Geldwäsche liegt auf der Untersuchung von Überweisungen und Bareinlagen in Übersee.
In dieser Hinsicht könnten einige Chinesen aufgrund von Steuerhinterziehung oder Unwissenheit in die Geldwäschefalle geraten und mit Geldstrafen belegt, beschlagnahmt oder sogar ins Gefängnis gebracht werden.
Banken und Versicherungsunternehmen warnen viel vor "Red Flags", um Geldwäsche zu verhindern: Beispielsweise sind Kunden, die häufige oder große Transaktionen tätigen, nicht mit früheren oder aktuellen Geschäften oder Beschäftigungsverhältnissen vereinbar, Kunden zahlen wiederholt weniger als 10,000 USD in bar ein, Kunden hinterlegen und Vor und nach dem Öffnen des Safes weniger als 10,000 US-Dollar in bar abheben, viele Gelder werden in Hunderttausenden in ganzen Zahlen überwiesen, viele kleine Geldbeträge werden ganz oder größtenteils ausgezahlt oder gehandelt und entsprechen nicht dem Geschäft oder der Geschichte des Kunden Geldbetrag wird von ausländischen Kunden überwiesen, es gibt keinen vernünftigen Grund usw.
Wenn die "rote Fahne" aufleuchtet, müssen Banken und Versicherungsunternehmen weitere Kontrollen durchführen und dem IRS Bericht erstatten, wenn sie immer noch verdächtig sind.HSBC und Standard Chartered Bank wurden möglicherweise untersucht und bestraft, weil sie eine große Anzahl verdächtiger Transaktionen entdeckt, diese jedoch nicht gemeldet und verhindert haben.
Gleichzeitig sind nach den oben genannten "roten Fahnen" viele der derzeitigen Handelsgewohnheiten Chinas leicht zum "Erfolg" zu führen.Um beispielsweise einkommensschwache Leistungen zu erhalten, haben viele Chinesen nur einen geringen Betrag an Einlagen bei der Bank, legen jedoch viel Bargeld in den Banksafe, viele Chinesen haben langfristige Steuererklärungen mit niedrigem Einkommen, haben dies jedoch viel Geld, um Häuser zu kaufen und zu investieren, oder eine große Menge an Überweisungen entspricht nicht ihrem Einkommen oder akzeptiert Eine große Menge an Überweisungen hat nicht die Einnahmequelle usw. angegeben.
China führt eine Devisenkontrolle durch, und jede Person kann bis zu 50,000 US-Dollar überweisen. Jemand muss mehrere Personen bitten, bei der Überweisung von Geld zu helfen, um ein Haus zu kaufen, was leicht als Geldwäsche angesehen werden kann.
Es gibt einen Fall von Geldwäsche: Eine Frau in Connecticut hat von 2007 bis 2009 14 Bargeld eingezahlt, das von mehr als 8,000 USD bis zu mehr als 9,000 USD reicht, insgesamt 125,000 USD, um zu vermeiden, dass die Bank dem IRS Bericht erstattet. 2012 wurde sie vor Gericht mit einer Geldstrafe von 30,000 USD belegt Er beschlagnahmte alle seine Bareinlagen und verurteilte ihn zu 24 Monaten Gefängnis.
Um zu verhindern, dass man wegen Geldwäsche angeklagt wird, muss man als Chinese die Legitimität der Geldquelle und der zweite die Legitimität der Transaktion nachweisen.Um die Legitimität der Geldquelle zu beweisen, ist es am wichtigsten nachzuweisen, dass die Gelder besteuert wurden, auch wenn es sich bei den Geldern um Geschenke oder Kredite handelt. Es muss nachgewiesen werden, dass sie besteuert wurden.
Wenn das Überseegeschenk 100,000 USD übersteigt, muss das Formular 3520 ausgefüllt werden.Investment-Einwanderer oder ausländische Immobilienbesitzer können auch das Formular 8938 verwenden, um ihr ausländisches Vermögen zu deklarieren, und es gibt eine Grundlage für die Steuererklärung, wenn Geld in die USA zurückgeschickt wird.
Wenn ein großer Teil des Geldeinkommens aus verschiedenen Gründen auf Steuerhinterziehung überprüft wird, bitten Sie bitte umgehend einen erfahrenen Wirtschaftsprüfer, die Steuertabelle zu ändern, Steuern und Geldbußen zu zahlen, und warten Sie nicht, bis das Criminal Investigation Team (CI) von Der Internal Revenue Service (CI) greift ein, um die wichtigsten Fragen der Geldwäsche zu untersuchen.Beweisen Sie die Legitimität der Transaktion, dh die Transaktion muss legal sein und durch Dokumente gestützt werden.
Um die Zahlung von Steuern zu vermeiden, verwenden viele Menschen in den USA Bargeld direkt, um Transaktionen durchzuführen. Wenn zu viel Bargeld vorhanden ist, haben sie Angst vor Unsicherheit und zahlen heimlich in Chargen bei der Bank ein.Aber als Sie dachten, dass es perfekt passt, wurden Sie bereits von der IRS ins Visier genommen!
Bank of America-Kassierer benachrichtigen die Bundesbehörden über die Transaktion, wenn sie eine einmalige Einzahlung von mehr als 1 US-Dollar erhalten.So viele Menschen wissen: Machen Sie nicht jedes Mal mehr als 1 US-Dollar an Bankeinzahlungen.Viele Menschen wissen jedoch nicht, dass Sie, wenn Sie mehr als viermal im Monat einzahlen, vom Bankensystem markiert werden und zu einer Gruppe von Personen werden, denen Sie folgen müssen.Wenn der über viele Jahre angesammelte Betrag Ihrer Einzahlungen zu groß ist, wird der IRS dies auf jeden Fall überprüfen.
Keine Ein- oder Auszahlungen mehr!
Kann nicht oft einzahlen, was ist mit oft Geld abheben? NEIN, nein!
Ziehen Sie mehr als dreimal pro Woche Geld ab, jedes Mal, wenn der Betrag 3 USD übersteigt. In diesem Fall wird Ihr Konto vom IRS als Ziel ausgewählt.
Wie man den Kassenbestand begleicht, ist kein Problem?
1. Jede Einzahlung kostet weniger als 2000 US-Dollar und es gibt nicht mehr als 4 kleine Einzahlungen pro Monat.
2. Wenn Sie mehr als 10000 US-Dollar an legalem Bargeld zur Einzahlung haben, können Sie dies der Bank direkt mitteilen und nach einer ehrlichen Einreichung einzahlen.
3. Tauschen Sie sich mit einem Bekannten aus, geben Sie einem Freund Bargeld und er schreibt Ihnen einen Scheck. Die Ein- und Auszahlung des Schecks verursacht keine Probleme.
4. Gehen Sie zur Post, um eine Zahlungsanweisung mit Bargeldscheck zu kaufen, die in zwei Arten unterteilt ist: Inlandsscheck und internationaler Bargeldscheck. Es gibt kein Ablaufdatum und sie kann erneut ausgestellt werden, wenn sie verloren geht.Der maximale Nennwert für inländische Schecks (US) beträgt 1000 US-Dollar, und für jeden Scheck wird eine Gebühr von 1.6 bis 2 US-Dollar erhoben. Der maximale Nennwert für internationale Schecks beträgt 700 US-Dollar und für jeden Scheck wird eine Gebühr von 4.75 US-Dollar erhoben Senden Sie internationale Schecks an jeden auf der Welt.
Der Internal Revenue Service gab im Oktober 2014 bekannt, dass er, wenn es keine Anzeichen von Illegalität gibt, nur eine Reihe von Bargeldtransaktionen von weniger als 10 Yuan, keine separaten Geldwäschefälle mehr verfolgen wird.Das IRS bearbeitet jedoch immer noch mehrere Fälle, in denen seit 2007 mehr als 600 Steuerzahler von 4300 Millionen Yuan beschlagnahmt wurden.Sobald der IRS Sie überprüft, kommt es außerdem häufig zu einem Einfrieren von Vermögenswerten und zur Beschlagnahme von Immobilien.
In den Vereinigten Staaten ist der Internal Revenue Service eine großartige Institution.Der Internal Revenue Service darf nicht provozieren, Steuerhinterziehung darf nicht durchgeführt werden, und langfristige Steuerhinterziehung wird früher oder später angestrebt.
Der Internal Revenue Service hat dies überwacht, und ich schlage vor, dass jeder vorsichtig sein und angemessene Einzahlungen für das gesetzliche Einkommen vornehmen sollte, um unnötige Probleme zu vermeiden. Andernfalls wird das Haus nach Durchführung der Untersuchung ruiniert und inhaftiert!
Achten Sie besonders auf diejenigen, die Geld verdienen, und das Gleiche gilt für das Senden von Geld.Wenn Sie jeden Monat Geld nach China senden, sollten Sie auch darauf achten. Wenn Sie Ihr Einkommen nicht melden, wird es auch vom Finanzamt überprüft.Die Beschlagnahmungszahlen zeigen, dass es in den USA zu viele Menschen gibt, die solche Dinge blockieren, und Sie müssen vorsichtig sein.
