Posted by (Amerikaanse levensverzekeringsgids 09-21-2019 Irvine) — Joseph Ramiro Garcia, een 37-jarige inwoner van Brea, Californië.Vermoedelijke diefstal, fraude, overtreding en diefstal van bejaardeneigendommenGearresteerd op de 19e.
(Joseph Ramiro Garcia, foto met dank aan het California Department of Insurance)
Garcia zou frauduleuze aanvragen voor levensverzekeringen hebben ingediend om inhoudingscommissies te verdienen en $ 18 verduisterd van 590,000 verschillende slachtoffers.
Klacht TransAmerica leidt tot onderzoek
TransAmerika(Amerikaans leven)Er werd een klacht ingediend bij het Insurance Bureau of California, en toen het Bureau of Insurance Investigations een diepgaand onderzoek uitvoerde, werd deze flagrante fraude en verduistering van geld aan het licht gebracht.
Tussen 2014 en januari 2015 Garcia TransAmerika(Amerikaans leven)7 frauduleuze aanvragen voor levensverzekeringen ingediend, TransAmerika (TransAmerika)Garcia ontving ongeveer $ 50,000 aan commissies die werden betaald aan het topmakelaarsmanagementbureau World Financial Group van meer dan $ 20,382.
In alle levensverzekeringsaanvragen werden dezelfde bankgegevens gebruikt om premies te betalen, waardoor ongeoorloofde afschrijvingen op de bankrekeningen van niet-verbonden polishouders mogelijk waren.
DezelevensverzekeringDe indiening omvatte ook de persoonlijke persoonlijke identificeerbare informatie van de verzekeringnemer, waaronder burgerservicenummers, contactgegevens en valse rijbewijzen.
Win vertrouwen en financiële informatie door te helpen met belastingaangiften
Na het uitvoeren van meerdere bankbevelen, realiseerden de onderzoekers van het Bureau of Insurance zich dat,Slachtoffers werden opgelicht vanaf het moment dat Garcia hen hielp bij het indienen van hun belastingaangifte.Nadat hij het vertrouwen van zijn klanten had gewonnen, haalde Garcia hen over om geld van zijn pensioenrekening over te schrijven naar een andere rekening die door zijn twee bedrijven werd beheerd.
De twee bedrijven zijn:
- Bruggen bouwen Financieel bedrijf LLC
- VOS Financieel LLC
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
Slachtoffers zijn meestal goede 'vrienden'
Slachtoffers moeten zich nog realiseren dat hun geld niet wordt gebruikt zoals gepland.De meeste gestolen fondsen kwamen van de IRA's of 401 (k) s van de slachtoffers, waar de fondsen naar een andere onafhankelijke financiële instelling gingen, maar het hele Rollover-proces was allemaal onjuist.
Een ander klein deel van het verduisterde geld was afkomstig van persoonlijke cheques die Garcia met klanten onderhandelde.De lijfrenterekening van één slachtoffer werd zonder haar medeweten geliquideerd.
Sommige slachtoffers worden ook geconfronteerd met IRS-boetes voor voortijdige opnames als gevolg van ongepaste opnames van hun pensioenuitkeringen zonder medeweten van het slachtoffer. De overgrote meerderheid van de slachtoffers waren "vrienden" met nauwe banden met Garcia.De drie slachtoffers waren op het moment van de zaak ouder dan 65 jaar.
Uit het onderzoek bleek dat het grootste deel van het gestolen geld op Garcia's bankrekeningen werd gestort en werd gebruikt voor persoonlijke uitgaven zoals designerkleding, Disneyland-passen, hotels en reizen.Toen werd ontdekt dat het geld verduisterd was, gaf Garcia het geld terug aan enkele van de slachtoffers en sleepte hij hen mee naar het opzetten van beleggingsrekeningen om zijn acties te verdoezelen.
LACPP-programma beschermt de rechten van polishouders in Californië
Garcia'sLicentie voor levensverzekeringHij werd onmiddellijk ingetrokken en naar de Orange County Jail gebracht voor berechting tegen een borgsom van $ 60.Het Orange County Attorney's Office vervolgt de zaak in het kader van het Life Insurance and Annuity Consumer Protection Program (LACPP).
Het Life Insurance and Annuity Consumer Protection Program (LACPP) werd in 2004 ingevoerd om de dramatische toename van gevallen van financieel misbruik in levensverzekeringen en lijfrentes (vooral voor senioren) te beteugelen.
Als u denkt dat u een verwante persoon bent in de zaak of betrokken bent bij een verwante zaak, bel dan de California Department of Insurance Service Hotline: 800-924-4357 voor feedback, of bezoek de website van het State Department of Insurance voor online communicatie.
(Amerikaanse levensverzekeringsgids rapport)
