Posted by (Amerikaanse levensverzekeringsgids 08/06/2021 Nieuws)Een 86-jarige verzekeringnemer in San Francisco, Californië, kreeg een lijfrentepolis "verkocht" en ontving onlangs een schikking van de verzekeringsmaatschappij.Bovendien kreeg de levensverzekeraar een boete van $ 15.
werkwijze
De betrokken levensverzekeringsmaatschappij is Jefferson National Life Insurance Company.
In 2018 merkte het California Department of Insurance op dat een 86-jarige inwoner van San Francisco twee Variable Annuity-plannen had aangevraagd bij Jefferson National Life Insurance Company, ter waarde van ongeveer $ 69.
De vrouwelijke polishouder vroeg op advies van een beleggingsadviseur en vervolgensZe zei dat ze niet begreep wat een lijfrenteverzekering was en dat ze niet wist hoeveel geld ze erin moest investeren.
Het California Bureau of Insurance, dat het onderzoek heeft uitgevoerd, is van mening dat Jefferson National Life Insurance Company de consumenten niet goed heeft beschermd.De makelaar van het bedrijf heeft eenvoudig het formulier voor de aankoop van lijfrente ondertekend om de aanvraag in te vullen.De verzekeraar heeft geen andere manier om met consumenten te communiceren om te controleren of consumenten de voorwaarden van de lijfrente die ze kopen, begrijpen of dat de lijfrente geschikt is voor de behoeften van de consument.
Volgens de definitieve schikking zal Jefferson National Life Insurance Co. de polishouders het totale bedrag van $ 14,000 aan vergoedingen terugbetalen dat ze hebben geïnd, terwijl ze een boete van $ 150,000 accepteren van het staatsverzekeringsbureau.De verzekeraar zal nieuwe beschermingen invoeren om dergelijke misbruiken in de toekomst te voorkomen.
Pensioen lijfrenteverzekering voor senioren
De oudere bevolking in de Verenigde Staten is groot en groeit, en tegelijkertijd bezitten de ouderen in de Verenigde Staten 2/3 van het totale persoonlijke vermogen in de Verenigde Staten.Tegen 2050 zal het aantal oudere Amerikanen naar verwachting bijna verdubbelen ten opzichte van 2012.
Omdat veel senioren al genoeg geld hebben gespaard voor hun pensioen, zoeken ze meestal ook naar financiële diensten en producten zoals pensioeninkomen.Als gevolg hiervan zijn senioren vaak het doelwit van financiële fraude.
Omdat een lijfrenteverzekering een relatief complex beleggingsproduct is.Op het gebied van pensioenverzekeringen worden sommige senioren misleid om lijfrenteverzekeringen of financiële planningsoplossingen te kopen die niet geschikt zijn voor hun werkelijke behoeften.
In deze schikking verkocht de financieel adviseur de 86-jarige man met een op het fonds gebaseerde beleggingsgerelateerde lijfrenteverzekering.
"Hoewel dit type beleggingsverzekeringsproduct een hoog groeipotentieel heeft, heeft het ook een relatief hoog risico", zegt Hummingbird Life uit Noord-Amerika.Verzekeringsadviseur Heather zei: "Voeg de kosten van dergelijke verzekeringsproducten toe en alangere strafperiode, is het niet geschikt voor de financiële verzekeringsplanning van de overgrote meerderheid van de ouderen. "
Wat is variabele lijfrente?
- Variabele lijfrente, in het Chinees variabele lijfrente genoemd, investeringslijfrente of lijfrenteverzekering, isVijf soorten lijfrenteverzekeringen in de Verenigde Stateneen van de.
- Nadat u heeft geïnvesteerd in een lijfrenteverzekering met kapitaaldekking, belegt de verzekeringsmaatschappij uw geld in aandelen, obligaties of andere beleggingen, afhankelijk van het risico dat u wilt nemen.
- Als het fonds ondermaats presteert, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen.Als het fonds goed presteert, kunt u een rendement behalen dat hoger is dan het marktgemiddelde. (Einde van de volledige tekst)
(>>> Aanbevolen literatuur:Popular Science Posts｜De soorten lijfrenteverzekeringen in de Verenigde Staten verklaren de prijs en vergelijking van voor- en nadelen )
(>>>Aanbevolen lectuur:Vergelijking | Index lijfrente en lijfrente, welke lijfrenteverzekering is beter? (editie van 2022))
Bureau of Insurance eBook: Lijfrentes, wat senioren moeten weten
(klik op opslaan als om te downloaden)
