Posted by De Amerikaanse regering bepaalt dat als elke storting van contant geld meer dan 1 yuan bedraagt, de bank de bron moet aangeven bij de bevoegde autoriteit.Begin vorig jaar kreeg Yingda, een bekende Chinese directeur, een boete van meer dan 1 yuan voor het witwassen van geld, omdat hij opzettelijk elke contante storting verlaagde tot minder dan 40 yuan, en meer dan 17 yuan op een bankrekening stortte in veelvouden .
Een van Yingda's "slimme" acties bracht hem veel problemen en kreeg zelfs de reputatie van "witwassen van geld" op zijn rug.Als een van de eerste landen ter wereld die anti-witwasregels formuleert, hebben de Verenigde Staten strikte wettelijke voorschriften en relevante institutionele garanties op het gebied van "anti-witwassen". Het is gemakkelijk om in het "witwassen van geld" te vervallen. vallen zonder de lokale regelgeving of belastingontduiking om persoonlijke redenen te begrijpen.
Het is bekend dat Yingda in totaal 6 Amerikaanse dollar in 50 ronden op 46.44 rekeningen bij vier Amerikaanse banken heeft gestort, waardoor hij een reputatie heeft van "witwassen van geld" en kan worden veroordeeld tot 10 jaar gevangenisstraf en een boete van $ 50.Volgens het laatste rapport van Xinhua News Agency heeft Freetech een pleidooiovereenkomst getekend met de Amerikaanse rechterlijke macht, heeft hij zich schuldig gemaakt aan de beschuldigingen van het manipuleren van het bedrag aan deposito's en het ontduiken van verklaringen, en heeft hij $ 17.6 betaald als een "burgerlijke boete", evenals terugbetaald belastingen die in het verleden werden gemist, enz. . Indah wordt op 2017 mei 5 in de Verenigde Staten veroordeeld en kan in de toekomst de toegang tot de Verenigde Staten worden geweigerd.
Als beroemdheid zou Yingda dit geldbedrag niet moeten missen.Hij deed dit misschien om problemen te voorkomen, maar hij had niet verwacht dat hij zichzelf nog meer "problemen" zou bezorgen.Volgens de analyse van veel advocaten is het een gangbare praktijk voor veel Chinezen in de Verenigde Staten om grote hoeveelheden contant geld over banken te verdelen, en Freetech is niet de eerste.In feite werd deze wet niet strikt gehandhaafd tijdens de Obama-regering. Nadat Trump aantrad, nam hij agressieve maatregelen om de Amerikaanse belangen te beschermen en scherpte het relevante beleid aan. Dit kan een van de redenen zijn waarom Freetech ongelukkig was.
In feite bestaat er al heel lang veel regelgeving. De huidige regering vereist echter van banken dat ze de antiwitwaswetten strikt handhaven, vooral voor internationale studenten of buitenlanders. Als gevolg hiervan waren sommige normale transacties waarvan consumenten dachten dat ze op dit moment niet haalbaar waren .
De Chinees-Amerikaanse Miss Lin wilde onlangs contant geld storten op de bankrekening van een vriend, maar werd om soortgelijke redenen afgewezen door de bank.Het bleek dat zij en haar vriend aparte bankrekeningen hadden en haar vriend leende geld van haar.Een paar dagen geleden nam ze contant geld mee naar Bank of America in Irvine om geld over te maken naar de rekening van haar vriend, maar de bank weigerde.
Juffrouw Lin uitte haar verbazing, omdat ze dit een paar maanden geleden had gedaan, en de bank zou alleen kunnen helpen met de operatie door het rekeningnummer van de andere partij te verstrekken.Het loketpersoneel van de bank vertelde haar echter dat de bank sinds begin december 2017 niet langer toestaat dat buitenstaanders contant geld gebruiken om geld rechtstreeks naar de rekeningen van anderen over te schrijven, en dat de overdragers cheques en andere methoden moeten gebruiken die de bron van het geld kunnen bewijzen .
Mevrouw Lin heeft vernomen dat Bank of America vanaf begin december niet zal toestaan dat consumenten contant geld overboeken naar de rekeningen van andere mensen, en dat zij persoonlijke cheques, contante cheques of postwissels via hun persoonlijke rekeningen moeten gebruiken.
Het blijkt dat de regel niet nieuw is: in 2016 stond Chase Bank klanten niet toe contant geld naar anderen te sturen.Mevrouw Chen, die bij Chase Bank werkt, zei dat de bank deze operatie niet heeft toegestaan sinds ze anderhalf jaar heeft gewerkt.Deze maatregel is bedoeld om te voorkomen dat criminelen zich bezighouden met het witwassen van geld. In het verleden openden veel toeristen rekeningen nadat ze naar de Verenigde Staten waren gekomen. Sommige banken accepteren niet langer klanten die geen vast afleveradres in de Verenigde Staten hebben om rekeningen te openen, erop wijzend dat buitenlanders in de toekomst steeds meer rekeningen zullen openen.Voorlopig lijken Bank of America, Chase en Wells Fargo volgens het boekje te spelen.
Mevrouw Zhang, die vorig jaar in april naar de Verenigde Staten ging om te bevallen, opende een bankrekening, maar ze heeft geen verbruiksgegevens meer gehad sinds ze in september naar China was teruggekeerd na de geboorte van haar kind. het rekeningsaldo op haar mobiele telefoon, ze kon niet inloggen, dus belde ze naar de bank aan de andere kant van de oceaan. Wetende dat er een tijd geen verbruiksgegevens waren, sloot de bank de rekening.
Het blijkt dat naast het niet direct contant overmaken van geld, er lang geen transactie plaatsvindt na het openen van een rekening, of dat te frequente transacties ook voor problemen zorgen, dit overkwam Xie, een internationale student.Zoals de meeste internationale studenten komen haar collegegeld en kosten van levensonderhoud van haar ouders, en zelfs overmakingen naar het buitenland zijn veilig.Student Xie gaat echter regelmatig naar binnen en naar buiten, en keert elke keer als ze vakantie heeft terug naar China, dus elke keer brengt ze haar collegegeld en levensonderhoud rechtstreeks naar de Verenigde Staten in plaats van geld over te maken.
Toen ze in de Verenigde Staten aankwam en het vervolgens op haar rekening stortte, zorgde dit schijnbaar normale gedrag ervoor dat ze op een dag een brief van de bank ontving, waarin ze haar eufemistisch vertelde dat ze al het geld op de rekening moest opnemen binnen de gespecificeerde datum, omdat de bank besloten om al haar rekeningen te sluiten, inclusief creditcardrekeningen, enz., als de zogenaamde "kill the hele familie".De bank zei ook dat ze haar zaken niet langer zou accepteren.Ze ging naar de bank om te vragen wat er was gebeurd, maar het loketpersoneel was hulpeloos en zei dat de bank een besluit had genomen en dat ze alleen naar een andere bank kon gaan om een rekening te openen.
Wat nog zorgwekkender is, is dat sommige kleine Chinese restaurants graag contant geld accepteren, dus zou dat geld geen oud papier worden?
Witwassen van geld is een federaal misdrijf
Witwassen van geld is een federaal misdrijf en wordt afgehandeld door meerdere Amerikaanse overheidsafdelingen, zoals het ministerie van Justitie, de FBI, de Internal Revenue Service en het New York State Department of Financial Services.
Onder hen is de Belastingdienst primair verantwoordelijk.Enerzijds doet de Belastingdienst onderzoek naar het witwassen van geld van financiële transacties waarbij sprake is van specifieke onwettige activiteiten (SUA's), anderzijds elke opzettelijke verhulling van de herkomst en eigendom van gelden, en de loutere overdracht van geld van de ene persoon naar de andere , kan worden beschouwd als witwassen.
Belasting is de basis voor het voorkomen van witwassen. Inkomsten uit belastingontduiking en belastingontduiking zijn illegale inkomsten, en het verbergen van de bron is witwassen. Het zijn de fiscale implicaties van het voorkomen van witwassen waar gewone Chinezen aandacht aan moeten besteden.Het witwasonderzoek van de overheid richt zich op buitenlandse geldovermakingen en contante stortingen.
In dit opzicht kunnen sommige Chinezen in de val lopen van het witwassen van geld als gevolg van belastingontduiking of onwetendheid, en kunnen ze worden beboet, geconfisqueerd of zelfs gevangengezet.
Banken en verzekeringsmaatschappijen noemen een aantal waarschuwingssignalen om het witwassen van geld te voorkomen: Klanten doen bijvoorbeeld frequente of grote transacties die niet in overeenstemming zijn met vroegere of huidige zaken of werk; klanten doen meerdere stortingen van minder dan $ 10,000 in contanten in contanten ; klanten storten minder dan $ 10,000 in contanten voor en na het openen van de kluis; veel geld wordt in hele getallen in de honderden, tienduizenden en tienduizenden overgemaakt; veel kleine fondsen worden vanuit het buitenland overgemaakt en vervolgens geheel of in zijn geheel overgedragen of verhandeld deel en komen niet overeen met het bedrijf of de geschiedenis van de klant; grote bedragen worden zonder legitieme reden door een buitenlandse klant verzonden, enz.
Wanneer de "rode vlag" oplicht, moeten banken en verzekeringsmaatschappijen verdere controles uitvoeren en rapporteren aan de Internal Revenue Service als ze nog steeds verdacht zijn.HSBC en Standard Chartered zijn mogelijk onderzocht en bestraft voor het vinden van een groot aantal verdachte transacties die niet zijn gemeld en geblokkeerd.
Tegelijkertijd zijn veel van de huidige handelsgewoonten van de Chinezen, afgaande op de bovengenoemde "rode vlaggen", gemakkelijk "betrapt".Om bijvoorbeeld lage-inkomensuitkeringen te ontvangen, hebben veel Chinezen slechts een klein bedrag aan deposito's op de bank, maar een grote hoeveelheid contant geld in de bankkluis; veel Chinezen hebben langdurig lage inkomstenbelastingaangiften, maar een grote hoeveelheid contant geld hebben om huizen en investeringen te kopen; of een groot aantal overmakingen komt niet overeen met hun inkomen; of grote geldovermakingen accepteren zonder bron van inkomsten op te geven, enz.
China voert deviezencontrole in en elke persoon kan tot $ 50,000 overmaken.Iemand moet meerdere mensen vragen om te helpen geld over te maken om een huis te kopen, en het is gemakkelijk om als witwassen van geld te worden beschouwd.
Er is een witwaszaak: een vrouw uit Connecticut die tussen 2007 en 2009 14 contante stortingen deed variërend van meer dan $ 8,000 tot meer dan $ 9,000, in totaal $ 125,000, kreeg in 2012 een boete van $ 30,000 voor de rechtbank om te voorkomen dat de bank rapporteerde aan de IRS. contante stortingen en veroordeeld tot 24 maanden gevangenisstraf.
Om als Chinees te voorkomen dat hij beschuldigd wordt van het witwassen van geld, is het noodzakelijk om de legitimiteit van de bron van geld en de legitimiteit van de transactie te bewijzen.Om de legitimiteit van de bron van fondsen te bewijzen, is het belangrijkste om te bewijzen dat de fondsen zijn belast, zelfs als de fondsen geschonken of geleend zijn.
Als het buitenlandse geschenk meer dan $ 100,000 bedraagt, moet u ook formulier 3520 invullen.Immigrantenbeleggers of degenen die onroerend goed in het buitenland hebben, kunnen ook formulier 8938 gebruiken om hun buitenlandse activa aan te geven, en ze hebben de basis voor belastingaangiften bij het overmaken van geld naar de Verenigde Staten.
Als om verschillende redenen wordt vastgesteld dat een groot bedrag aan contante inkomsten belastingontduiking is, moet u snel een ervaren gecertificeerde openbare accountant vragen om het belastingformulier te wijzigen, belastingen en boetes te betalen en niet te wachten op de IRS Criminal Investigation Unit (CI ) in te grijpen in het onderzoek naar witwassen.Rechtvaardig de transactie, dat wil zeggen dat de transactie legaal moet zijn en moet worden ondersteund door documentatie.
In de Verenigde Staten zullen veel mensen, om belasting te ontlopen, direct in contanten handelen.Als ze te veel contant geld bij de hand hebben, zijn ze bang om onveilig te zijn, dus storten ze het stiekem in batches op de bank.Maar toen je dacht dat het perfect was, werd je al gepakt door de IRS!
Tellers bij Bank of America rapporteren transacties aan federale autoriteiten wanneer ze een enkele storting van meer dan $ 1 ontvangen.Zoveel mensen weten: stort niet meer dan $ 1 tegelijk op de bank.Maar veel mensen weten niet dat wanneer u meer dan 4 keer per maand stort, u ook door het banksysteem wordt gemarkeerd en een zorg wordt.Wanneer het geaccumuleerde bedrag aan deposito's dat u in de loop der jaren heeft opgebouwd te groot is, zal de IRS dit uiteindelijk zeker controleren.
Meer kan niet worden bespaard en meer kan niet!
Als u niet vaak kunt sparen, hoe zit het dan met het vaak opnemen van geld? NEE, het werkt ook niet!
Als u meer dan 3 keer per week opneemt, wordt uw account elke keer dat het bedrag hoger is dan $ 1000, door de IRS getarget.
Hoe regelen van het contante geld zal geen probleem zijn?
1. Elke storting is minder dan US $ 2000, en de maandelijkse kleine storting is niet meer dan 4 keer.
2. Als u meer dan 10000 US dollar aan legaal contant geld te storten heeft, kunt u dit direct aan de bank kenbaar maken en een eerlijk rapport maken voordat u het stort.
3. Wissel met een kennis, geef contant geld aan een vriend, en hij schrijft een cheque naar u uit, en het storten en opnemen van de cheque zal geen problemen veroorzaken.
4. Ga naar het postkantoor om een geldcheque-postwissel te kopen, die is onderverdeeld in twee soorten: binnenlandse contante cheques en internationale contante cheques.Binnenlandse (VS) contante cheques hebben een maximale waarde van $ 1000 en een vergoeding van $ 1.6-2 per stuk, terwijl internationale cheques een maximale waarde hebben van $ 700 en een vergoeding van $ 4.75 per stuk. U kunt internationale cheques naar iedereen ter wereld sturen. contant bij de lokale bank.
De Internal Revenue Service kondigde in oktober 2014 aan dat als er geen teken van wangedrag is, maar een reeks contante transacties van minder dan 10 yuan, het niet langer gesplitste witwaszaken zal vervolgen.Maar de IRS verwerkt nog steeds meerdere gevallen waarin sinds 2007 meer dan 600 belastingbetalers 4300 miljoen dollar hebben verloren.En zodra de IRS u controleert, activa bevriest en onroerend goed in beslag neemt, is dit ook een veelvoorkomend verschijnsel.
In de VS is de Internal Revenue Service een formidabele instelling.De Internal Revenue Service kan er niet mee rotzooien, en belastingontduiking is niet mogelijk, en belastingontduiking op de lange termijn zal vroeg of laat het doelwit worden.
De Internal Revenue Service houdt toezicht, en ik raad iedereen aan voorzichtig te zijn, legaal inkomen redelijk te storten en onnodige problemen te verminderen, anders gaan ze, als ze eenmaal zijn onderzocht, failliet en gaan ze de gevangenis in!
Besteed speciale aandacht aan degenen die geld verdienen, en hetzelfde geldt voor geldovermakingen.Als je elke maand geld naar China stuurt, let dan ook goed op, als je je inkomen niet aangeeft, controleert de belastingdienst ook.Uit de inbeslagnamecijfers blijkt dat er in de VS te veel mensen zijn die dit doen, dus wees voorzichtig.
