Dicatat oleh (Panduan Insurans Hayat Amerika 09/21/2019 Irvine) — Joseph Ramiro Garcia, seorang penduduk Brea, Calif, 37 tahun.Disyaki kecurian jenayah, penipuan, pencerobohan dan kecurian harta warga tuaDitangkap pada 19hb.
(Joseph Ramiro Garcia, foto ihsan Jabatan Insurans California)
Garcia didakwa mengemukakan permohonan insurans hayat palsu untuk mendapatkan komisen penahanan dan menggelapkan $18 daripada 590,000 mangsa berbeza.
Aduan TransAmerica mencetuskan siasatan
Trans Amerika(Kehidupan Amerika)Aduan telah difailkan dengan Biro Insurans California, dan semasa Biro Penyiasatan Insurans menjalankan penyiasatan mendalam, penipuan dan penyelewengan wang yang teruk ini telah didedahkan.
Antara 2014 dan Januari 2015, Garcia Trans Amerika(Kehidupan Amerika)Menyerahkan 7 permohonan polisi insurans hayat penipuan, TransAmerica (TransAmerica)Garcia menerima kira-kira $50,000 komisen yang dibayar kepada agensi pengurusan broker terkemuka World Financial Group sebanyak lebih daripada $20,382.
Dalam semua permohonan insurans hayat, maklumat bank yang sama digunakan untuk membayar premium, membenarkan debit tanpa kebenaran ke akaun bank pemegang polisi yang tidak berkaitan.
Iniinsurans hayatPemfailan itu juga melibatkan maklumat peribadi pemegang polisi yang boleh dikenal pasti, termasuk nombor Keselamatan Sosial, maklumat hubungan dan lesen memandu palsu.
Dapatkan kepercayaan dan maklumat kewangan dengan membantu penyata cukai
Selepas melaksanakan beberapa waran bank, penyiasat Biro Insurans menyedari bahawa,Mangsa telah ditipu sejak Garcia membantu mereka memfailkan cukai mereka.Selepas mendapat kepercayaan pelanggannya, Garcia memujuk mereka untuk memindahkan wang dari akaun persaraannya ke akaun lain yang dikawal oleh dua syarikatnya.
Kedua-dua syarikat tersebut ialah:
- Building Bridges Financial Firm LLC
- VOS Financial LLC
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
Mangsa kebanyakannya 'kawan' rapat
Mangsa masih belum menyedari bahawa wang mereka tidak digunakan seperti yang dirancang.Kebanyakan dana yang dicuri datang daripada IRA atau 401(k)s mangsa, di mana dana itu pergi ke institusi kewangan bebas yang lain, tetapi keseluruhan proses Rollover semuanya tidak betul.
Satu lagi bahagian kecil dana yang diselewengkan datang daripada cek peribadi yang dirundingkan Garcia dengan pelanggan.Akaun anuiti seorang mangsa telah dibubarkan tanpa pengetahuannya.
Sesetengah mangsa juga menghadapi denda IRS untuk pengeluaran pramatang kerana pengeluaran tidak wajar faedah persaraan mereka tanpa pengetahuan mangsa. Sebilangan besar mangsa adalah "rakan" yang mempunyai hubungan rapat dengan Garcia.Ketiga-tiga mangsa berusia lebih 65 tahun ketika kes.
Siasatan mendapati kebanyakan dana yang dicuri dimasukkan ke dalam akaun bank Garcia dan digunakan untuk perbelanjaan peribadi seperti pakaian berjenama, pas Disneyland, hotel dan perjalanan.Apabila didapati bahawa dana telah diselewengkan, Garcia akan memulangkan wang itu kepada beberapa mangsa, dan mengheret mereka untuk menubuhkan akaun pelaburan untuk menutup tindakannya.
Program LACPP Melindungi Hak Pemegang Polisi California
milik GarciaLesen Insurans HayatDia segera ditarik balik dan dibawa ke Penjara Orange County untuk perbicaraan dengan jaminan $60.Pejabat Peguam Daerah Orange sedang mendakwa kes itu di bawah Program Perlindungan Pengguna Insurans Hayat dan Anuiti (LACPP).
Program Perlindungan Pengguna Insurans Hayat dan Anuiti (LACPP) telah digubal pada tahun 2004 untuk membendung peningkatan dramatik dalam kes penyalahgunaan kewangan dalam insurans hayat dan anuiti (terutama untuk warga emas).
Jika anda percaya bahawa anda adalah orang yang berkaitan dalam kes itu atau terlibat dalam kes yang berkaitan, sila hubungi Talian Perkhidmatan Insurans Jabatan California: 800-924-4357 untuk maklum balas, atau lawati tapak web Jabatan Insurans negeri untuk komunikasi dalam talian.
(Panduan Insurans Hayat Amerika laporan)
