投稿者 （アメリカの生命保険ガイド 09年21月2019日アーバイン）— 37歳のカリフォルニアブレア在住のジョセフラミロガルシア（以下、ガルシア）。重罪の窃盗、詐欺、暴行、高齢者の財産の盗難の疑い19日に逮捕されました。
（Joseph Ramiro Garcia、画像提供：California Insurance Bureau）
ガルシアは、源泉徴収手数料を稼ぐために詐欺的な生命保険の申請書を提出し、18人の異なる犠牲者から590,000万ドルを流用したとされています。
TransAmericaの苦情が調査のきっかけ
トランスアメリカ（アメリカンライフ）カリフォルニア保険局に苦情が申し立てられました。保険調査局による綿密な調査により、この忌まわしい詐欺と他人のお金の横領が明らかになりました。
2014年から2015年1月の間に、ガルシアは トランスアメリカ（アメリカンライフ）不正な生命保険証券の申請書を7件提出しました。 トランスアメリカ（国民生命保険）優れたブローカー管理機関であるワールドファイナンシャルグループに50,000ドル以上の手数料が支払われ、ガルシアはそのうち約20,382ドルを受け取りました。
すべての生命保険アプリケーションで、保険料の支払いに同じ銀行情報が使用されます。これにより、無関係の保険契約者の銀行口座からの不正な控除が可能になります。
これら生命保険申請ケースには、社会保障番号、連絡先情報、偽造運転免許証など、申請者の個人識別情報のプライバシーも含まれます。
税務申告を支援することにより、信頼と財務情報を取得します
複数の銀行捜索令状を実行した後、保険局の調査官は、犠牲者は、ガルシアが彼らの税金を申告するのを手伝った瞬間から詐欺に巻き込まれました。。ガルシアはクライアントの信頼を得た後、退職後の口座からXNUMXつの会社が管理する別の口座に送金するようにクライアントを説得しました。
XNUMXつの会社は次のとおりです。
- ブリッジズファイナンシャルファームLLCの構築
- VOSファイナンシャルLLC
從2014年2月到2018年2月，加西亞宣稱自己是理財顧問，從18名不同的受害者手中挪用了接近$60萬美元。
犠牲者のほとんどは親しい「友達」です
被害者は自分のお金が計画通りに使われていないことに気づかなかった。盗まれた資金のほとんどは、被害者のIRA個人年金口座または401（k）年金口座からのものであり、これらの口座の資金は別の独立した金融機関に送金されましたが、ロールオーバープロセス全体が正しくありませんでした。
不正に流用された資金のもうXNUMXつの小さな部分は、ガルシアが顧客と交渉した個人小切手からのものでした。被害者の年金口座は、彼女の知らないうちにシステムによって清算されました。
年金の不正確な引き出しのために、被害者は知識がありませんが、一部の被害者はまた、時期尚早の引き出しのために内国歳入庁からの罰金に直面しています。 犠牲者の大多数は、ガルシアと親密な関係にある「友人」です。この事件の時点で、65人の犠牲者はすでにXNUMX歳でした。
調査の結果、盗まれた資金のほとんどはガルシアの銀行口座に預けられ、デザイナーブランドの洋服、ディズニーランドパス、ホテル、旅行などの個人的な費用に使用されていたことが判明しました。資金が盗まれたことが発見されたとき、ガルシアはそのお金を何人かの犠牲者に返し、彼の行動を隠蔽するためにこれらの人々のために積極的に投資口座を開設しました。
LACPPはカリフォルニアの保険契約者の権利と利益を保護する計画
ガルシア生命保険免許彼はすぐに取り消され、裁判のためにオレンジカウンティ刑務所に連れて行かれました。保釈金は60万ドルに設定されました。オレンジカウンティ弁護士事務所は、「生命保険および年金消費者保護プログラム」（LACPP）に基づいて訴訟を起訴しています。
「生命保険と年金の消費者保護計画」（LACPP）は、生命保険と年金の経済的虐待事件（特に高齢者）の急増を抑えるために2004年に公布されました。
あなたが事件の関係者であるか、関連事件に関与していると思われる場合は、カリフォルニア保険サービスホットライン：800-924-4357に電話してフィードバックを求めるか、州保険局のWebサイトにアクセスしてオンラインで連絡してください。
（アメリカの生命保険ガイド 報告書）
