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John C. Bogle, Gründer von Vanguard und Pate von Indexfonds, verstarb am 2019. Januar 1 im Alter von 16 Jahren.
Berg ist der Gründer des weltweit ersten Index-Investmentfonds. Seine Vanguard Group verwaltet derzeit ein Vermögen von mehr als 5.1 Billionen US-Dollar.Er gilt als einer der größten Investoren der Welt.Seine Index-Investmentfonds ermöglichen es Anlegern, hohe Renditen zu geringeren Kosten als aktiv verwaltete Fonds zu erzielen.
1975 gründete er den weltweit größten Investmentfonds Pioneer Group und war später bis 1996 Vorsitzender und CEO.Vanguard verwaltet jetzt Vermögenswerte für mehr als 170 Millionen Investoren in rund 2000 Ländern.
Er hat 13 Bücher über Investitionen geschrieben, das jüngste ist "Keep It Up: Die Geschichte der Pioniere und die exponentielle Revolution" im Jahr 2018 (Bleiben Sie auf Kurs: Die Geschichte von Vanguard und die Indexrevolution).
Der amerikanische Milliardär Warren Buffett, bekannt als "Aktiengott", schrieb in seinem jährlichen Brief an die Aktionäre im März 2017: "Wenn eine Statue zum Gedenken an die Person errichtet werden soll, die den größten Beitrag für amerikanische Investoren geleistet hat, sollte zweifellos Jack Berg ausgewählt werden.Jack wurde in seinen frühen Jahren oft von der Investment-Management-Branche verspottet.Heute ist er jedoch zufrieden zu wissen, dass er Millionen von Investoren geholfen hat und ihre Ersparnisse weitaus bessere Renditen erzielt haben, als sie hätten verdienen können.Er ist ihr Held und mein Held."
"Seit Jahrzehnten fordert Jack die Anleger auf, in äußerst kostengünstige Indexfonds zu investieren. Während seiner Investmentkarriere ist viel Vermögen in die Taschen der Manager geflossen, und sein angesammeltes Vermögen macht nur einen kleinen Teil davon aus. ""
Jack Bergs persönlicher Wert wird auf nur 8000 Millionen US-Dollar geschätzt. Er hat eine Vorgeschichte von Herzerkrankungen. Er litt im Alter von 31 Jahren an einem Herzinfarkt. Er erlitt insgesamt sechs Anfälle. Im Alter von 65 Jahren erlitt er eine Herz Transplantation.
Die Hauptphilosophie von Google ist das Investieren mit "gesundem Menschenverstand".Tatsächlich hat er zwei Bücher, die dieses Wort in ihren Titeln verwenden.
In einem Interview mit Reuters im Jahr 2012 sagte er: "Investieren Sie so effizient wie möglich mit kostengünstigen Fonds, die ein Leben lang gekauft und gehalten werden können.Verfolgen Sie nicht die Wertentwicklung der Vergangenheit. Kaufen Sie stattdessen breite Aktienindizes und Rentenindexfonds. Ihre Rentenquote entspricht in etwa Ihrem Alter.Am wichtigsten ist, dass Sie sich an die Disziplin halten und sparen, auch wenn Sie unser derzeitiges Finanzsystem hassen.Denn wenn Sie kein Geld sparen, haben Sie definitiv nichts."
Lassen Sie uns heute den Paten der Indexfonds John Bogle und sein großartiges Leben überprüfen.
Frühes Leben und Ausbildung
John Bogle wurde am 1929. Mai 5 in New Jersey, USA, geboren.
Seine Familie war von der Weltwirtschaftskrise betroffen.Ohne Geld musste er ihr Haus verkaufen. Sein Vater geriet in Alkoholismus, was dazu führte, dass sich seine Eltern scheiden ließen.
Bogle besucht die Manasquan High School an der Küste von New Jersey.Seine akademischen Leistungen ermöglichten es ihm, für ein Stipendium an das Blair College zu wechseln.
Am Blair College zeigte Bogle ein besonderes Talent für Mathematik, Zahlen und Berechnungen, das ihn faszinierte. 1947 schloss Bogle das Blair College mit Auszeichnung ab und wurde an die Princeton University aufgenommen, wo er Wirtschaft und Investment studierte.
1949 las Bogle an der Princeton University versehentlich einen Artikel über die Investmentfondsbranche - "Big Money in Boston" -, der sein Interesse an der Fondsbranche weckte und beschloss, die zuvor nicht analysierte Investmentfondsbranche zu untersuchen.Bogle verbrachte seine Junior- und Senior-Jahre damit, seine Diplomarbeit "Die wirtschaftliche Rolle von Investmentgesellschaften" zu schreiben.
Er erhielt seinen Bachelor-Abschluss im Jahr 1951 und besuchte Abend- und Wochenendkurse an der University of Pennsylvania.
Bogle und seine Indexfonds
Nach seinem Abschluss an der Princeton University im Jahr 1951 begann Bogle seine Karriere im Bank- und Investmentbereich.Er war beim Firmengründer Walter L. Morgan angestellt, um den Wellington Fund zu verwalten.Morgan sagte: "Bogle weiß mehr über das Fondsgeschäft als wir."
1965 übertrug Morgan die Geschäftsführung des Unternehmens an Bogle und ernannte ihn zum Executive Vice President.Nach einer erfolgreichen Beförderung wurde er zum Vorsitzenden von Wellington ernannt, später jedoch aufgrund eines Unternehmensstreits am 1974. Januar 1 entlassen.
Am 1975. Mai 5 gründete Bogle Vanguard, eines der angesehensten und erfolgreichsten Unternehmen im Investmentbereich.Bogle hat Vanguard erfolgreich zu einem riesigen Unternehmen gemacht.
Im August 1976 lancierte Bogle den Standard & Poor's 8 Index Fund, den weltweit ersten Indexfonds für Privatanleger. Der derzeitige Umfang übersteigt 500 Milliarden US-Dollar und ist einer der weltweit größten öffentlichen Fonds.
Von 1976 bis 1995 machten die US-Marktindexfonds nach 20 Jahren Entwicklung nur 3% des Marktanteils der öffentlichen Fonds aus;
In den 1995 Jahren von 2018 bis 20 ist der Marktanteil von Indexfonds am US-amerikanischen Markt für öffentliche Fonds deutlich auf 38% gestiegen. Wenn Vanguard nicht die Einsamkeit der ersten zwei Jahrzehnte gehabt hätte, wäre dies in den nächsten beiden Jahrzehnten nicht gelungen Jahrzehnte.
In den 90er Jahren erlitt Bogle einen Herzinfarkt. 1996 trat er als CEO von Pioneer zurück.
Eine Herztransplantation wurde 1996 erfolgreich durchgeführt.Anschließend kehrte er als leitender Vorsitzender zu Vanguard zurück.
Im Jahr 2012 erreichte die verwaltete Bilanzsumme der Linghang Group 2 Billionen US-Dollar.
Im Jahr 2000 trat er als Senior President der Vanguard Group zurück. Heute unterstützt er noch viele Organisationen wie das National Constitution Center in Philadelphia und die Einrichtung der "Bogle Brothers Stipendien" an seiner Alma Mater Princeton University.
Gegenwärtig hat sich die Gruppe zu einer der größten Anlageverwaltungsgesellschaften der Welt entwickelt, und das verwaltete Vermögen ist von 20 Mrd. USD zum Zeitpunkt der Gründung auf derzeit mehr als 5.3 Billionen USD gestiegen.
Gleichzeitig ist es der weltweit größte öffentliche Fonds und der zweitgrößte institutionelle Investor in der Vermögensverwaltung.Gleichzeitig hat die Investition der Vanguard Group in China A-Aktien über die Investmentkanäle RQFII und Shanghai-Shenzhen-Hong Kong Stock Connect eine Kapitalquote von rund 300 Milliarden Yuan und hält mehr als 1900 Unternehmen. Sie ist auch eines der großen Unternehmen ausländische Institutionen, die auf dem chinesischen Markt investieren.
Der Gründer, Bogle, ist nicht so reich wie andere Investmentfondsriesen. Er gab das Eigentum der Gruppe auf und beschloss, Investoren zu Aktionären des Vanguard Fund zu machen.Wenn John Bogle sein Eigentum nicht aufgab, sollte er jetzt der drei reichste Mann der Welt sein.Er hat gesagt, dass sein eigenes Vermögen hauptsächlich im Gehalt der Investmentfonds von Vanguard und Wellington liegt.
John Bogle Anlageregeln und Erfahrung
1. Sie müssen realistische Anlageerwartungen wie einen stumpfen Bagel und Spekulationen wie einen süßen Donut haben.
2. Suchen Sie nicht nach Nadeln im Heuhaufen, Sie sollten den gesamten Heuhaufen kaufen. (Anstatt Aktien auszuwählen, ist es besser, in Indexfonds zu investieren.)
3. Die Theorie, dass Anleger in den Markt eintreten oder diesen verlassen sollten, wenn ein bestimmtes Signal gesendet wird, ist nicht glaubwürdig.Seit fast 50 Jahren in der Investmentbranche habe ich noch nie jemanden gesehen, der ein konsistentes und präzises Timing erreichen kann.
4. Die Zeit ist dein Freund, der Impuls ist dein Feind.
5. Vorschläge zur Kostensteigerung sorgfältig prüfen.
6. Überschätzen Sie nicht die Wertentwicklung des Fonds in der Vergangenheit.
7. Die Zeit ist dein Freund, der Impuls ist dein Feind.
8. Lerne jeden Tag, besonders aus den Erfahrungen anderer.Das ist billiger!
9. Indexfonds sind eine kluge und verwendbare Methode, mit der sich mühelos Marktrenditen zu den niedrigsten Kosten erzielen lassen.Indexfonds eliminieren die Risiken einzelner Aktien, Märkte und Managerauswahl und lassen nur Aktienmarktrisiken übrig.
10. Spekulationen, dass kurzfristiges Market Timing ein Spiel für Verlierer ist, wir wissen nicht, was morgen passieren wird, Bogle weiß es nicht, niemand weiß es.Ich mache also nur vernünftige Prognosen für 10 Jahre und mache keine anderen Prognosen.
Vier Anlageprinzipien: Ziel-Balance-Kosten-Disziplin
XNUMX. Ziel:Legen Sie klare und angemessene Anlageziele fest. Die geeigneten Anlageziele sollten messbar und erreichbar sein.Der Erfolg sollte nicht von hohen Anlagerenditen oder unrealistischen Einsparungen oder Ausgabenanforderungen abhängen.Die klare Definition von Zielen und Möglichkeiten zu deren Erreichung kann zum Schutz der Anleger beitragen.
XNUMX. Gleichgewicht:Die Verwendung einer breiten Palette diversifizierter Fonds zur Entwicklung einer angemessenen Asset Allocation und angemessener Anlagestrategien beginnt mit einer Asset Allocation, die den Zielen des Anlageportfolios entspricht.Die Allokation sollte auf angemessenen Erwartungen an Risiken und Renditen beruhen, und es sollten diversifizierte Anlagen eingesetzt werden, um unnötige Risiken zu vermeiden.Die Asset Allocation und Diversifikation ergibt sich aus dem Konzept des Gleichgewichts.Da alle Anlagen mit Risiken verbunden sind, müssen Anleger das Gleichgewicht zwischen Risiko und potenziellen Renditen durch Auswahl eines Anlageportfolios steuern.
XNUMX. Kosten:Die Minimierung der Kosten ist auf dem Markt nicht vorhersehbar.Die Kosten sind ewig. Je niedriger die Kosten, desto höher der Anteil der Kapitalrendite.Untersuchungen zeigen, dass kostengünstige Investitionen oft besser sind als kostenintensive Alternativen.Verwalten Sie die Steuereffizienz, um mehr Renditen zu erzielen.Sie können den Markt nicht kontrollieren, aber Sie können Kosten und Steuern kontrollieren.
XNUMX. Disziplin:Das Behalten einer Perspektive und das Investieren in langfristige Disziplin kann starke Emotionen auslösen.Angesichts der Marktturbulenzen treffen einige Anleger möglicherweise impulsive Entscheidungen oder sind nicht in der Lage, Anlagestrategien umzusetzen oder ihre Portfolios nach Bedarf neu auszurichten.Disziplin und Perspektive können ihnen helfen, sich in Zeiten der Marktunsicherheit für langfristige Investitionspläne zu engagieren.
Buffett: Was Bogle für amerikanische Investoren getan hatMehr als jeder andere
Bogle ist der Held von Buffetts Brief.Buffett hat wiederholt Borgs Bücher empfohlen und Anlegern empfohlen, den S & P 500 Indexfonds von Vanguard Pioneer zu kaufen.Im Jahr 2008 haben Buffett und Ted Seides (Ted Seides) von Protege Partners eine "500-Jahres-Wette" abgeschlossen. Buffett setzte auf den S & P XNUMX-Indexfonds von Vanguard, der letztendlich einen großen Gewinn erzielte.
Auf der 2017. Jahrestagung von Berkshire am 5. Mai 6 in Omaha, Nebraska, kann Pioneer-Gründer John Bogle „mehr für amerikanische Investoren tun als jeder andere im Land. Es gibt viele.“ (Bogle hat wahrscheinlich mehr für den amerikanischen Investor getan als jeder andere Mann in dem Land.)
Buffett sagte: "Die Entwicklung von Indexfonds ist nicht im Interesse der Wall Street, da sie die Gebühren drastisch senkt. Als Jack anfing, applaudierten ihm natürlich nur sehr wenige Leute an der Wall Street. Er ist Gegenstand einiger Verspottungen. Wenn wir eintreten Wenn Indexfonds, sprechen wir über Billionen von Dollar. "
"Jack hat es zumindest gerettet. In die Taschen von Investoren hat er Dutzende, Dutzende und Dutzende Milliarden Geld in ihre Taschen gesteckt!"
(Ende des Volltextes)
