Publicado por El gobierno de los Estados Unidos estipula que si cada depósito en efectivo supera los 1 yuanes, el banco debe declarar la fuente a la autoridad competente.A principios del año pasado, el conocido director chino Yingda redujo deliberadamente cada depósito en efectivo a menos de 1 yuanes, y fue dividido en múltiples depósitos de más de 40 yuanes en una cuenta bancaria. Fue multado con más de 17 yuanes por dinero. blanqueo.
Un comportamiento "inteligente" de Yingda se ha causado grandes problemas a sí mismo e incluso tiene la reputación de "blanqueo de dinero".Como uno de los primeros países del mundo en formular normas contra el blanqueo de capitales, los Estados Unidos cuentan con estrictas normas legales y sistemas de garantías conexos en el campo de la "lucha contra el blanqueo de capitales". Es fácil caer en la trampa del "blanqueo de capitales". blanqueo "sin entender las regulaciones locales o la evasión fiscal por motivos personales.
Se entiende que Freetech ha depositado un total de US $ 6 en seis cuentas en cuatro bancos de Estados Unidos antes y después de 50 veces, poniéndolo en la parte de atrás de la reputación de "lavado de dinero" y puede enfrentar hasta 46.44 años de prisión. y 10 dólares de los EE.UU .. multa.Según el último informe de la agencia de noticias Xinhua, Freetech firmó un acuerdo de declaración de culpabilidad con el poder judicial de los EE. UU., Se declaró culpable de las acusaciones de manipular depósitos y eludir declaraciones, y pagó 50 dólares como "sanción civil", además de pagar impuestos atrasados no fueron pagados en el pasado. Freetech aceptará una sentencia en los Estados Unidos el 17.6 de mayo de 2017 y se le puede negar la entrada a los Estados Unidos en el futuro.
Como celebridad, Yingda no debería quedarse corto de esta cantidad de dinero. Puede operar de esta manera más para evitar problemas, pero no esperaba causar mayores "problemas" para sí mismo.Según el análisis de muchos abogados, para evitar impuestos o la molestia de completar "informes de transacciones en efectivo", es una práctica común para muchos chinos en los Estados Unidos dividir grandes cantidades de efectivo en bancos, y Freetech no lo es. el primero.De hecho, esta ley no se aplicó estrictamente durante la administración Obama. Después de que Trump asumió el cargo, tomó medidas radicales para proteger los intereses estadounidenses y se endurecieron las políticas relacionadas. Esta puede ser una de las razones por las que, lamentablemente, Freetech fue "reclutado".
De hecho, existen muchas regulaciones desde hace mucho tiempo, pero el gobierno actual exige que los bancos apliquen estrictamente las leyes contra el lavado de dinero, especialmente para estudiantes extranjeros o extranjeros. Como resultado, algunas transacciones normales que los consumidores originalmente pensaron se han vuelto impracticables.
La Sra. Lin, de ascendencia china, recientemente quiso depositar efectivo en la cuenta bancaria de un amigo, pero el banco la rechazó por razones similares.Resultó que ella y su amiga tenían cuentas bancarias separadas, y la amiga le pidió dinero prestado. Hace unos días, llevó el efectivo al Bank of America en Irvine para enviar dinero a la cuenta de su amiga, pero el banco se negó.
La señorita Lin dijo que estaba desconcertada, porque había hecho esto hace unos meses y el banco podría ayudar con la operación proporcionando el número de cuenta de la otra parte.Pero el personal del mostrador del banco le dijo que el banco ya no permitía que personas externas usaran efectivo para acceder directamente a las cuentas de otras personas desde principios de diciembre de 2017, y los remitentes deben probar la fuente de los fondos a través de un cheque u otros medios.
La Sra. Lin se enteró de que desde principios de diciembre en Bank of America, los consumidores no pueden transferir efectivo a las cuentas de otras personas y deben usar cheques personales, cheques en efectivo o giros postales a través de cuentas personales.
Resulta que esta regla no es nueva. En 2016, Chase Bank no permitió que los huéspedes enviaran efectivo a otros.La Sra. Chen, que trabaja en Chase Bank, dijo que el banco no ha permitido esta operación ya que trabajó durante un año y medio.Esto es para evitar que los delincuentes se involucren en actividades de lavado de dinero. En el pasado, muchos turistas venían a los Estados Unidos para abrir cuentas. Algunos bancos ya no aceptan clientes que no tienen una dirección de recepción fija en los Estados Unidos para abrir cuentas. Señala que en el futuro, los extranjeros abrirán cada vez más cuentas. Difícil.Parece que Bank of America, Chase Bank y Wells Fargo están siguiendo las reglas.
La Sra. Zhang, quien fue a los Estados Unidos para dar a luz en abril del año pasado, abrió una cuenta bancaria, pero desde que regresó a China después de dar a luz en septiembre, no ha tenido ningún registro de consumo. Cuando estaba a punto de revisar la cuenta saldo en su teléfono móvil, no pudo iniciar sesión. Sé que no hay un registro de consumo durante un período de tiempo, y el banco bloqueó la cuenta.
Resulta que, además de la incapacidad de usar directamente efectivo para enviar dinero, la ausencia de transacciones a largo plazo después de abrir una cuenta o las transacciones demasiado frecuentes también pueden causar problemas; el estudiante Xie, un estudiante internacional, se ha encontrado con esto.Como la mayoría de los estudiantes internacionales, sus gastos de matrícula y manutención provienen de sus padres, incluso si se trata de remesas al extranjero, ella está sana y salva.Sin embargo, su compañera de clase Xie viajaba con frecuencia y regresaba a China cada vez que tenía vacaciones, por lo que siempre traía su matrícula y sus gastos de manutención directamente a los Estados Unidos en lugar de las remesas.
Cuando llegó a los Estados Unidos y luego depositó en su cuenta, estos comportamientos aparentemente normales le permitieron recibir una carta del banco un día, indicando eufemísticamente que se le pidió que retirara todo el dinero de la cuenta dentro de la fecha especificada, porque el banco decidió Cerrar todas sus cuentas, incluidas las de tarjetas de crédito, es lo que se denomina "matar a toda la familia".El banco también declaró que ya no aceptaría ninguno de sus negocios.Ella fue al banco para preguntar qué pasó, pero el personal del mostrador se mostró indefenso, diciendo que el banco estaba decidido y que solo podía ir a otro banco para abrir una cuenta.
Lo que es aún más preocupante es que a algunos pequeños restaurantes chinos les gusta aceptar dinero en efectivo ¿No sería este dinero papel de desecho?
El lavado de dinero es un delito federal
El lavado de dinero es un delito federal y es manejado por múltiples agencias gubernamentales en los Estados Unidos, como el Departamento de Justicia, la Oficina Federal de Investigaciones, el Servicio de Impuestos Internos y la Agencia de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.
Entre ellos, la Oficina Nacional de Impuestos tiene la responsabilidad principal.Por un lado, el IRS investiga las transacciones financieras que involucran actividades ilegales específicas (SUA) para el lavado de dinero; por otro lado, cualquier ocultación intencional de la fuente y propiedad de los fondos y la mera transferencia de dinero de una persona a otra puede considerarse dinero. blanqueo.
Los impuestos son la base para prevenir el blanqueo de capitales. Los ingresos de la evasión fiscal son ingresos ilegales. Ocultar su fuente es el blanqueo de capitales. Es el significado fiscal de prevenir el blanqueo de capitales al que la mayoría de los chinos comunes deben prestar atención.El enfoque de la investigación del gobierno sobre el lavado de dinero es investigar las remesas y los depósitos en efectivo en el extranjero.
En este sentido, algunos chinos pueden caer en trampas de lavado de dinero debido a la evasión fiscal o la ignorancia, y pueden ser multados, confiscados o incluso ir a la cárcel.
Los bancos y las compañías de seguros establecen una gran cantidad de "banderas rojas" de advertencia para prevenir el lavado de dinero: por ejemplo, los clientes que realizan transacciones frecuentes o grandes no están en línea con sus negocios o empleos pasados o actuales; los clientes depositan repetidamente menos de $ 10,000 en efectivo; los clientes depositar y retirar menos de $ 10,000 en efectivo antes y después de abrir la caja fuerte; muchos fondos se transfieren en números enteros de cientos a cientos de miles; muchas pequeñas cantidades de fondos se transfieren en su totalidad o en su mayor parte o se intercambian y no coinciden con el negocio del cliente o historial; grande La cantidad de fondos es remitida por clientes extranjeros, no hay una razón razonable, etc.
Cuando se enciende la "bandera roja", los bancos y las compañías de seguros deben realizar más controles e informar al IRS si aún tienen sospechas.HSBC y Standard Chartered Bank pueden haber sido investigados y castigados por descubrir una gran cantidad de transacciones sospechosas, pero no informarlas ni prevenirlas.
Al mismo tiempo, a juzgar por las "banderas rojas" mencionadas anteriormente, muchos hábitos comerciales actuales de China son fáciles de "tener éxito".Por ejemplo, para recibir beneficios de bajos ingresos, muchos chinos tienen solo una pequeña cantidad de depósitos en el banco, pero ponen mucho dinero en efectivo en la caja fuerte del banco; muchos chinos tienen declaraciones de impuestos a largo plazo para bajos ingresos, pero tienen mucho efectivo para comprar casas e invertir; o una gran cantidad de remesas no coincide con sus ingresos; o aceptar gran cantidad de remesas no declara la fuente de ingresos, etc.
China implementa el control de divisas y cada persona puede enviar hasta $ 50,000 XNUMX. Alguien tiene que pedirle a varias personas que ayuden a enviar dinero para comprar una casa, lo que fácilmente se puede considerar como lavado de dinero.
Hay un caso de lavado de dinero: una mujer en Connecticut depositó 2007 efectivo entre 2009 y 14, que van desde más de $ 8,000 a más de $ 9,000, por un total de $ 125,000 para evitar que el banco informe al IRS. En 2012, fue multada con $ 30,000 Confiscó todos sus depósitos en efectivo y lo condenó a 24 meses de prisión.
Como chino, para evitar ser acusado de cargos por lavado de dinero, se debe demostrar la legitimidad de la fuente de los fondos y, en segundo lugar, se debe demostrar la legitimidad de la transacción.Para acreditar la legitimidad de la fuente de los fondos, lo más importante es acreditar que los fondos han sido gravados, aunque los fondos sean regalos o préstamos, es necesario acreditar que han sido gravados.
Si la donación en el extranjero supera los $ 100,000, se debe completar el formulario 3520.Los inmigrantes inversionistas o los poseedores de propiedades en el extranjero también pueden usar el Formulario 8938 para declarar sus activos en el extranjero, y existe una base para la declaración de impuestos al enviar dinero a los Estados Unidos.
Si se verifica una gran cantidad de ingresos en efectivo por evasión de impuestos debido a varias razones, solicite de inmediato a un contador público certificado con experiencia que modifique la tabla de impuestos y pague impuestos y multas, y no espere hasta que el Equipo de Investigación Criminal (CI) de el Servicio de Impuestos Internos (CI) interviene para investigar el principal asunto de lavado de dinero.Demostrar la legitimidad de la transacción, es decir, la transacción debe ser legal y estar respaldada por documentos.
Para evitar pagar impuestos, muchas personas en los Estados Unidos realizan transacciones directamente en efectivo, si hay demasiado efectivo en la mano, tienen miedo a la inseguridad, por lo que secretamente depositan en lotes en el banco.Pero cuando pensaba que encajaba perfectamente, ¡el IRS lo atacó hace mucho tiempo!
Los cajeros de Bank of America notificarán a las autoridades federales de la transacción cuando reciban un depósito único de más de $ 1.Mucha gente sabe: no haga más de $ 1 en depósitos bancarios cada vez.Pero mucha gente no sabe que cuando deposita más de 4 veces al mes, el sistema bancario lo marcará y se convertirá en un grupo de personas a seguir.Cuando la cantidad acumulada de sus depósitos durante muchos años sea demasiado grande, el IRS definitivamente lo comprobará.
¡No más depósitos ni más retiros!
No se puede depositar con frecuencia, ¿qué pasa con retirar dinero con frecuencia? ¡No no!
Retire dinero más de 3 veces por semana, y cada vez que la cantidad supere los $ 1000. En este caso, el IRS se encargará de su cuenta.
¿Cómo liquidar el efectivo en mano no será un problema?
1. Cada depósito es menos de US $ 2000 y no hay más de 4 depósitos pequeños por mes.
2. Si tiene más de $ 10000 en efectivo legal para depositar, puede informarle al banco directamente y depositarlo después de presentar la declaración honestamente.
3. Cambie con un conocido, dé dinero en efectivo a un amigo, y él le escribe un cheque, el depósito y retiro del cheque no causará problemas.
4. Vaya a la oficina de correos para comprar un cheque en efectivo Giro postal, que se divide en dos tipos: cheque en efectivo nacional y cheque en efectivo internacional, no tiene fecha de vencimiento y se puede volver a emitir si se pierde.La denominación máxima de los cheques en efectivo nacionales (EE. UU.) Es de US $ 1000 y se cobra una tarifa de US $ 1.6-2 por cada uno; mientras que la denominación máxima de los cheques internacionales es de US $ 700 y se cobra una tarifa de US $ 4.75 por cada cheque. enviar cheques internacionales a cualquier persona en el mundo, el banco local cobró.
El Servicio de Impuestos Internos anunció en octubre de 2014 que si no hay signos de ilegalidad, solo una serie de transacciones en efectivo de menos de 10 yuanes, ya no perseguirá casos separados de lavado de dinero.Sin embargo, el IRS todavía está procesando varios casos en los que más de 2007 contribuyentes han sido confiscados 600 millones de yuanes desde 4300.Además, una vez que el IRS lo revisa, también suele ocurrir la congelación de activos y la confiscación de bienes raíces.
En los Estados Unidos, el Servicio de Impuestos Internos es una institución increíble.El Servicio de Impuestos Internos no debe provocar, la evasión de impuestos y la evasión de impuestos no deben llevarse a cabo, y la evasión de impuestos a largo plazo tarde o temprano será un objetivo.
El Servicio de Impuestos Internos ha estado monitoreando, y sugiero que todos deben ser cautelosos y depositar ingresos legales de manera razonable para reducir problemas innecesarios, de lo contrario, una vez que sean investigados, ¡serán arruinados y encarcelados!
Preste especial atención a quienes ganan dinero en efectivo, y lo mismo ocurre con el envío de dinero.Si envía dinero a China todos los meses, también debe prestar atención, si no declara sus ingresos, la oficina de impuestos también los comprobará.Las cifras de confiscaciones muestran que hay demasiadas personas en los Estados Unidos que venden este tipo de cosas, y debe tener cuidado.
