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Un hombre de 86 años "vendió" un seguro de anualidad, los asegurados de San Francisco reciben una compensación de liquidación (Noticias)

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(Guía estadounidense de seguros de vida 08/06/2021 Noticias)A un asegurado de 86 años de San Francisco, California, se le “vendió” una póliza de seguro de anualidad y recientemente recibió una compensación por parte de una compañía de seguros.Además, la compañía de seguros de vida familiar fue multada con 15 dólares.

proceso

La compañía de seguros de vida involucrada es Jefferson National Life Insurance Company.

En 2018, la Agencia de Seguros de California notó que un residente de San Francisco de 86 años había solicitado dos anualidades variables (anualidad variable) de Jefferson National Life Insurance Company, valoradas en aproximadamente $ 69.

Esta asegurada presentó una solicitud bajo el asesoramiento de un consultor de inversiones y, posteriormente,Dijo que no entendía qué era el seguro de anualidades de tipo fondo y que no sabía cuánto quería invertir en él.

La Oficina de Seguros de California, que llevó a cabo la investigación, cree que Jefferson National Life Insurance Company no protegió a los consumidores.El agente corredor de la empresa completó la solicitud con solo firmar el formulario de compra del seguro de anualidad.La compañía de seguros no tiene otras medidas para interactuar con los consumidores a fin de confirmar si los consumidores comprenden los términos de la anualidad que compraron o si la anualidad es adecuada para las necesidades de los consumidores.

De acuerdo con el plan de liquidación final, Jefferson National Life Insurance Company reembolsará los honorarios del asegurado, por un total de $ 14,000, y aceptará una multa de $ 150,000 de la Oficina de Seguros del Estado.La compañía de seguros implementará nuevas medidas de protección para prevenir tales abusos en el futuro.

Seguro de anualidad de jubilación para personas mayores

La población de ancianos en los Estados Unidos es enorme y está creciendo Al mismo tiempo, los ancianos en los Estados Unidos poseen dos tercios de la riqueza personal total de los Estados Unidos.Para 2, se espera que la cantidad de personas mayores en los Estados Unidos sea casi el doble que en 3.

Dado que muchas personas mayores ya han ahorrado suficiente dinero para la jubilación, por lo general también buscan servicios y productos financieros como ingresos para la jubilación.Por lo tanto, las personas mayores suelen ser blanco de fraudes financieros.

Porque el seguro de anualidades es un producto de inversión relativamente complejo.En el campo del seguro de jubilación, algunas personas mayores pueden ser engañadas comprando productos de seguro de anualidades o esquemas de planificación financiera que no son adecuados para sus necesidades reales.

En este caso de conciliación, el asesor financiero vendió un seguro de anualidad continua tipo fondo a la persona de 86 años.

"Aunque este tipo de producto de seguro de inversión tiene un alto potencial de crecimiento, también tiene un riesgo relativamente alto".Consultora de seguros Heather Dijo: "Sume el costo de este tipo de producto de seguro y unPeríodo de penalización más largo, No es adecuado para la planificación del seguro financiero de la gran mayoría de las personas mayores. "

¿Qué es la anualidad variable?

  • La anualidad variable, llamada anualidad variable en chino, anualidad de inversión o seguro de anualidad de fondos, esCinco tipos de seguros de anualidades en EE. UU.Uno de ellos.
  • Después de invertir en un seguro de anualidad tipo fondo, la compañía de seguros invierte sus fondos en acciones, bonos u otras inversiones de acuerdo con los riesgos que tiene que asumir.
  • Si el fondo tiene un rendimiento deficiente, es posible que pierda parte o la totalidad de su inversión.Si el fondo tiene un buen rendimiento, es posible que obtenga una rentabilidad que supere la rentabilidad media del mercado. (Fin del texto completo)

(>>> Lectura recomendada:Pegatinas de ciencia popular | Tipo de seguro de anualidad de EE. UU. Descripción Precio y comparación de ventajas y desventajas )
(>>> Lectura recomendada:Comparación | Anualidad indexada y anualidad del fondo, ¿qué seguro de anualidad es mejor? (Versión 2022))

 

Libro electrónico de la oficina de seguros: seguro de anualidades, lo que las personas mayores deben saber
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